[閒聊] 定期審查，做不完。

johnps01/08 00:14很多都是總行做

goodzoro01/08 00:59總行負責下放名單

teller52601/08 01:14原本就有B類、C類，現在又搞這個。。

mumi6133701/08 02:55017？

hmy861501/08 07:41哭哭，我聽到都分行自己做

TOFUTOFU01/08 08:55017吧

block82901/08 08:58006吧

chocolateann01/08 11:29008也是分行做 超煩人

MrClock01/08 12:36006做到瘋

h00009t01/08 12:44004.5.6.7.8.9. 017.50 應該都分行做吧

remember24601/08 13:31006。高 中 低風險套餐流。爽歪歪

AxelGod01/08 13:32遇到智障主管 AML寫起來更痛苦

det687501/08 14:58隨便寫啦 反正也沒人看

ymy18001/08 18:28007？

ms054517301/08 19:59寫這個根本浪費生命

finecut01/08 20:04一個客戶8大各開一戶 就有八個經辦有工作做 真棒

taurus615201/08 20:12017

Liberl01/08 20:48其實歐美銀行也是這樣 只是說他們的主管機關比較不會因為

Liberl01/08 20:49有人客訴AML太嚴又反過來靠杯銀行

Liberl01/08 20:50我覺得追本溯源是文化差異的問題 我們是"不可以有客訴"

Liberl01/08 20:51但歐美國家是"如何處理客訴"

Liberl01/08 20:52這有點像是在課堂上 東方小孩不問問題 西方小孩狂問問題

dakook01/08 23:19叫分行小小經辦去詢問大戶金流，笑死了，這明明要獨立單

dakook01/08 23:19位審核才有意義，經辦敢寫分行大戶疑似洗錢嗎？怎樣都是上

dakook01/08 23:19報奈米戶再被打槍而已

onlydt01/09 08:33獨立單位審核也要分行第一線提供的客戶資料才比較報的出

onlydt01/09 08:33去

lovecab01/09 09:06銀行現在都在幫調查局做事QQ

metatron05801/09 09:11那個客戶資料檔、帳戶資料檔，總行會看不到分行看的

metatron05801/09 09:11到的銀行應該不存在吧。分行行員並沒有比較厲害可以

metatron05801/09 09:11了解客戶的往來背景跟資金來源，那些都是打電話問來

metatron05801/09 09:11的或寄信請客戶提供，總行應該電話跟地址也有吧。

newpttnew01/09 09:31一個人300筆

Liberl01/09 12:44歐美國家也是基層營業單位在做啦 只是他們這方面的金融

Liberl01/09 12:44環境文化塑造很久了 所以比較平和 比較不會有鬼客訴

Liberl01/09 12:46台灣的問題是 明明10年前該做的洗錢防制措施一直裝死

Liberl01/09 12:47裝瞎 把問題拖著不解決 等到死到臨頭了 才不得不趕快加速

Liberl01/09 12:47一連串作為 人家歐美國家走了十多年的路 我們得在2,3年內

Liberl01/09 12:49走完 當然就搞出一堆問題 台灣在2007 2011 2014一直被列在

Liberl01/09 12:50追蹤國家 被警告 但當時的執政黨(國民黨)裝死不處理

Liberl01/09 12:50擺爛 把心力都擺在討好中國 不理國際組織

Liberl01/09 12:51人家警告我們多年的問題還得等到政黨輪替後 來擦屁股收拾

Liberl01/09 12:52善後 如果去把台灣這段洗錢防制的歷史來出來看 很感慨啊

Liberl01/09 12:53這些事情 早該在2008年就得開始改善了 但就是有人擺爛不做

Liberl01/09 12:54如果我國早在2008年就開始做洗錢防制 你各位現在2021年

Liberl01/09 12:55還會抱怨嗎 不會 因為這個文化已經塑成了 客戶也都習慣

Liberl01/09 12:55不然來賭賭2034年我們再回來這篇文章來驗證歷史

Orzchen01/09 12:57到底是哪個垃圾造成金融業很怕客訴的?

metatron05801/09 16:47某位創造「金融服務業」名稱的人

Hermanda01/09 17:09現在執政黨都執政多久了 還在整天牽拖別人有意義嗎？

metatron05801/09 20:27其實以洗錢防制真的如上面所言牽拖一說有點過了，但

metatron05801/09 20:27民眾配合又是令一回事尤其主管機關面對行員要求嚴格k

metatron05801/09 20:27yc了解客戶資金來源去處，面對客戶客訴說行員態度不

metatron05801/09 20:27佳或拒絕開戶要求補資料又轉公文給總行，完全讓行員

metatron05801/09 20:28處於腹背受敵狀態，這個可以好好討論，尤其前主委有

metatron05801/09 20:28講過要注意事後而非單開戶審查卻是目前報上去，除了

metatron05801/09 20:28增加一風險銀行對客戶毫無辦法，等發生問題又來文要

metatron05801/09 20:28求，這種才是行員或金融業的最大難題。

yenfong501/10 01:00經辦路過 真的多

spirit11901/10 04:44洗錢防制真的被點名很久了 這幾年才開始做

p15523901/10 08:36客戶自己講的資金來源行員又沒辦法驗證 背後真實的資料只

p15523901/10 08:36有調查局和金管會有 只會叫行員kyc 沒有真實的資料只能

p15523901/10 08:36相信顧客說什麼就是什麼

robert10175201/10 16:18017QQ

TNFSHcookie01/10 17:19無法驗證

fjfj01/10 17:29多到想辭職

findvienna01/10 17:41050中風險盡職調查...

laipipi01/10 20:22真的是死歐美智障為了罰錢，製造出來的浪費生命的白癡工

laipipi01/10 20:22作

metatron05801/10 21:50可是這些所謂歐美智障會用電腦大數據AI判斷每一位客

metatron05801/10 21:50戶與之前洗防資恐有沒有相似雷同來抓人，本國卻是人

metatron05801/10 21:50工報表，如果歐美算智障至少不會把鍋全拋給基層，而

metatron05801/10 21:50本國不管人頭還是資恐還是洗錢全都是基層責任，本國

metatron05801/10 21:50這不知道如何稱謂?

zz75422701/11 11:47這就不是鍋拋給基層的問題，是台灣的銀行政策問題，力

zz75422701/11 11:47行普惠金融，不收帳戶管理費、但KYC資料聯徵中心又不共

zz75422701/11 11:47享，每家銀行整天浪費時間KYC 就拿高風險職業，律師來

zz75422701/11 11:47說好了，開五家銀行戶頭而且都有往來每年就會被銀行定

zz75422701/11 11:47期審查五次，呵呵

fjfj01/11 21:44無紙化簡單化，變成更複雜化，還要留存紙本

dog99099901/14 23:17打過去問愛理不理 把洗防丟給經辦真的搞笑

AxelGod01/16 20:09就是拋鍋給經辦無誤 政策更是可笑