[險種] 39歲女既有保單檢視
一、性別:女
二、年齡:39
三、職業/工作內容:內勤
四、保障需求:有兩張全球的失能險,一張為定期, 一張為終身.
目前有感保費負擔過高(NT.48,000),希望可以刪減其中一張失能險.
同時, 考慮刪減整張的南山保險.
五、保費預算:NT. 32,000~34,000 左右/年
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?是 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
七、常用交通工具:捷運
八、預計規劃:
希望刪減重複的失能險,將保費降低, 是否需要補強其他險種
(順序: 實支 > 失能 >意外險 > 壽險)
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
1. https://i.imgur.com/dkU9Fmk.jpg
2. https://i.imgur.com/RJyEsdJ.jpg
3. https://i.imgur.com/5ShH1Gz.jpg
4. https://i.imgur.com/2NseGjF.jpg
5. https://i.imgur.com/QbE3xo3.jpg
十、預增保險: 無
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南山處理掉吧
請問全球的失能險,如果要刪除其中一張,請問該刪除定期?
或終身?
南山保險也是打算刪掉
2張失能都停賣了,如果未來確定不生子女省了養育費,建
議就當成是養孩子留著
39歲總保費48k處理掉南山約38k滿正常
,建議往增加收入開源理財著手,隨年紀資產開始累積到20
0萬時可以斟酌降低重傷險或癌症險保額
1、調整舊保單需留意體況有無問題
2、南山直接砍到即可
4
[險種] 28歲男 既有保單檢視一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:軟體開發 四、保障需求: 五、保費預算:20,000-25,0003
[險種] 30歲女既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:30 三、職業/工作內容:公家機關職代 四、保障需求:保障缺口尚不足7萬2
[險種] 36歲女 新保單規劃一 、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:財務分析 四、保障需求:實支實付>意外>失能>癌症 五、保費預算:8萬/年1
[險種] 32歲女 第一份保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:32 三、職業/工作內容:內勤人員 (第一級) 四、保障需求:重大傷病、醫療 實支實付、意外1
[險種] 28歲女 新保單規劃_____________________________________________________________________________ 一、性別:女 二、年齡:28歲 三、職業/工作內容:科技業/一般內勤人員 四、保障需求:醫療雙實支實付/意外/失能