[心得] BoA Fidelity C1 Chase開戶心得

來美國探望親人
既然都來了就順便開個戶

12/17
芝加哥入境

12/18
一早先去了chase 叫我預約 於是預約了12/19早上開戶

再來去了boa 跟我說不讓外國遊客開
不死心再換一家branch 問了一下說可以 預約下午再來

看到附近有fidelity 於是也進去問了下 說可以開 brokerage account 和 cash management account 叫我填了w8 再填了兩份表格 填完跟我說回家等消息 到現在也沒收到消息。。

下午回到boa 給了護照 CP565 美國電話號碼 美國地址 （不用地址證明）然後問我有沒有其他debit/credit card 於是拿了我的cube卡給他看 接著填個w8 說明一下waive monthlyfee的辦法就開好了checking 跟saving account 現場各存200塊進去 順便問了下能不能開信用卡跟投資帳戶 banker 說信用卡可以投資帳戶不行 叫我轉2000塊進去 然後預約12/21回來開信用卡

12/19
早上去了預約的chase 分行 看了我的地址證明說不行 不接受 prepaid mobile bill 只能是 utility bill 或是 bank statement

下午不死心去了市區的chase分行 說地址證明可以是prepaid mobile bill 但是要印出來於是晚上回酒店印出來並預約12/20早上開戶

12/20
早上去了昨天下午去的branch 換了個banker接待我 拿了我的prepaid mobile bill 給他看又說不行。。算了回酒店

在搭地鐵的入口看到capital one cafe 於是進去問了一下 說可以開戶 於是在iPad上打打資料 驗證一下護照 CP565 就開了360checking 跟360saving 然後跟我說兩個月內轉錢進去就行 沒有monthly fee 發現好像沒填w8 問了一下banker 跟他說我是nra 他還是說不用？我也不知道該怎麼解釋只好摸摸鼻子回酒店

回酒店後又網申了 C1 的 platinum card

12/21
回去boa開信用卡 跟他說想開 boa travel reward 沒有annual fee 也沒有ftf 跟他報了學生 住家裡 年收入$4000 現場核卡額度$700

晚上突然收到 boa 的statement？
下週再去chase嘗試看看

12/23
進去branch 一位華人banker接待 拿了護照 CP565 boa statement給他看 跟我要了美國手機號輸入一下資料 填個w8 設定帳號密碼 就開好了 debit card 請他幫我加急（$5） （最後也沒給我加急= =）大概三四天可以收到 banker也說錢存夠了也可開信用卡 但想想已經開了boa 跟C1 的信用卡了就先不開chase的了 以後有機會再開好了
然後問了下banker 他說開戶有護照跟地址證明就行了 itin 不是必須的

C1 platinum 核卡 額度500

12/24
收到boa debit card

12/27
收到capital one debit card

12/29
收到boa travel reward

12/29 上fidelity 網站想說分行沒辦法開戶不然試試網上開戶好了 輸入資料發現其實已經開好了。。。當時在分行字寫太醜 email 錯掉了 難怪都沒收到郵件。。。設定一下帳號密碼就能登入了 然後兩個account都叫individual 我也分不出來 哪個是 brokerage account 哪個是cash management account。。。 而且發現當時地址留成了台灣地址 沒辦法發debit card 於是就改了美國地址 不知道會不會有稅務問題@@

12/31 回台灣 還沒收到chase debit card跟 c1 platinum

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