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[情報] (台新銀行)約定轉帳審核說明

看板Bank_Service標題[情報] (台新銀行)約定轉帳審核說明作者
temu2015
(TEMU2015)
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約定轉帳審核說明
https://reurl.cc/7Mv1dk
2023/11/10

親愛的貴賓您好:

因近來詐騙猖獗,本行為防杜詐騙並守護您的財務安全,於您申請約定轉帳時,本行基於審核需要會向您詢問一些問題,例如轉帳對象、關係、轉帳用途等(不限上述問題),並可能視情況請您提供相關證明文件。

請與我們一起努力進行防詐工作,業務審核過程造成您的不便,請您見諒。

台新國際商業銀行股份有限公司 敬啟

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今天實測 戶頭沒20萬不給約定

行員還跟我說不管是不是約定帳戶
網銀轉帳都要搭配行動銀行驗證碼驗證
是當我沒轉帳過嗎

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Easy Wallet:只有我捨棄現金及點數回饋發放現金回饋券
iPass Money:只有我不支援帳戶直連也不支援綁卡交易
icash Pay:只有我綁定儲值卡自動加值還在限制特定商店
JKO Pay:只有我董事長涉嫌背信罪現正偵辦中
Yuan Hsin:只有我... 咦?
(2022/03/28更)

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※ PTT 留言評論
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BabyWolf11/17 12:52我九月去臨櫃辦約定(Richart放0元) 行員也是面有難色說

BabyWolf11/17 12:52要送審核不一定會過 幸好最後是成功生效

jasome11/17 12:54開戶真的要趁早開 約轉要趁早設定 不然之後只會越來越難

jasome11/17 12:55不過至少 Richart 還可以線上約轉

temu201511/17 13:02缺點就是台新自家網銀/R APP/ATM是分開設定的

temu201511/17 13:02沒辦法一次通用 我自己是滿討厭R APP那一串YSSL的明細

temu201511/17 13:02所以都用自家APP轉

temu201511/17 13:03其實上次去約定就有點被洗臉了,但這還是我第一次被拒

temu201511/17 13:03所以就沒去玉山落地了 怕被洗臉第二次XD

garufu11/17 13:06被騙的人真的是造成很大社會成本

operatorm11/17 13:10812,人太多,辦約轉帳戶會多0或少0,網銀約轉帳前還要打

operatorm11/17 13:10字,這帳戶錯了

operatorm11/17 13:1101234005678→0123405678

operatorm11/17 13:11

hsupeter9211/17 13:15玉山這點其實不錯,上次聯徵爆多也給落地

temu201511/17 13:15所以我還預填表單避免抄錄錯誤的問題,不料還是被拒了

runrunkaka11/17 13:37恭喜金管會變回Bank1.0

AIRPOKE00111/17 14:10銀行認為有錢人約定都沒問題,那些沒錢的人約定是要幹

AIRPOKE00111/17 14:10嘛?一天5萬應該夠了啦......別去給銀行洗臉!

tndh11/17 14:16建議可以把電腦拆了 以後改全紙本+轉帳郵寄總行核對

zazazas11/17 14:43是騙人的造成社會很大的成本

ivanami11/17 15:36遇過他行金融卡設定的約定帳號正確,但台新ATM讀出來的R

ivanami11/17 15:36ichart帳號從2888->28888,導致查無此帳號,只能把它手

ivanami11/17 15:36動設定在常用帳號...

YIHE11/17 19:52這家至少約定本人他行很簡單,好卑微的滿足T__T

IanLi11/17 20:12行員提醒一下沒必要酸吧

temu201511/17 21:06事實上轉帳流程就是不一樣啊,約定轉帳的安控標準比較低

temu201511/17 21:06,不用打開網銀還要再打開手機

temu201511/17 21:06而行員跟我聲稱一樣只是想請我走而已啊

hcoaf11/17 23:03行員也沒錯,事實上你目前用不到那麼大額的轉帳

temu201511/17 23:30那乾脆三個月沒提款也註銷提款卡好了,反正可以無卡交易

temu201511/17 23:30我用不到我可以先辦起來放著啊,同戶名也要卡真的是完全

temu201511/17 23:30不懂,不趁時間成本最低的時候辦好難不成要以後趕3:30去

temu201511/17 23:30辦嗎

temu201511/17 23:34的確我沒有20萬,非約定轉帳足以滿足我轉帳金額上的要求

temu201511/17 23:34;但驗證的程序還是省不了啊!公股還可以拿TP門轉佔用非

temu201511/17 23:34約轉當理由,民營就難了。

temu201511/17 23:39算了,至少目前還沒推出「約定帳號定期審查」這種東西

temu201511/17 23:39萬一推出就麻煩了

TZUYIC11/18 00:17台新無卡提款一定要有金融卡才能申請,沒有申請金融卡的帳

TZUYIC11/18 00:18號無法在行動銀行申請無卡提款。

hsupeter9211/18 00:53不要烏鴉嘴定期審查哈

hsupeter9211/18 02:29其實約轉的用處還有就是不會吃額度,

hsupeter9211/18 02:29因為我有時候收款超過,

hsupeter9211/18 02:29這時候我就不用想到底會不會爆掉,

hsupeter9211/18 02:29然後就是原 Po 講的不用再打驗證碼之類的

cytochrome11/18 10:05定期審查資料可以亂寫嘿,然後行員就會打來問

prussian11/18 14:07提款卡目前等於是銀行用的實體金鑰,身份證數位化之前

prussian11/18 14:07不可能廢。考量就是高風險的先擋,戶頭沒錢約定好拿去

prussian11/18 14:07賣的確是風險之一沒錯