Re: [新聞] 銀行「靜止戶」防詐 金管會三招控管
※ 引述《maki810711 (癡情玫瑰花)》之銘言:
: 久未往來帳戶不得暫停交易,金管會要求銀行另執行三大強化管控措施。詐騙集團積極高: 價收購所謂「靜止戶」作為人頭戶,引發銀行業者注意,但金管會近期通知銀行,要求銀: 行不得針對久未往來帳戶暫停交易,應該以三大強化管控措施代替監理。
在國際反洗錢的規則裡, 久未往來本來就應該暫停非臨櫃交易,
一個帳戶五年八年都沒有在用, 你怎麼知道現在突然開始用的是同一個人?
整天號稱怕擾民一堆應該作的不作,
再要銀行作一些無關緊要的管控, 這才真的是擾民, 垃圾單位.
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哪來的國際洗錢規則說要暫停非臨櫃??
又不是每個國家都跟台灣一樣鼻屎大去銀行很方便
大部份美國人要去花旗銀行不是得坐飛機就是開車好幾小時
暫停非臨櫃是原始部落的行為..比第三世界還落後
台灣該做的是開除最高法院跟高等法院所有法官
不過執政黨不會同意開除自己人的
詐騙一律死刑很快就沒詐騙仔了
沒辦法 台灣法官從小到大只會考試 缺乏社會經驗
要他們智商正常比登天還難
台灣需要學習美國 大法官和法官全部民選 強制陪審團制
廣告不實及產品標示不實沒有被列在詐欺裡,就知道打
詐是假的
重點不是五年八年十年== 是一陣子沒用去動就關懷了 一陣
子是多久是銀行說了算
樓上,重點也不是你說的,而是沒事就不會關懷。。。。。
台灣的銀行是不花錢搞詐騙、盜刷偵測演算法,才會訂出什
麼一段時間就加啥限制...
畢竟if (stale over 1,800 days)這一行不用花錢
聽君一席話,所以不就是不受限一定的時間嗎?
沒有一定特定
那你表達能力要好一點....不然我看完就對你如聽一席廢話
是你理解能力要好一點吧笑死
直先理解別人話,再來反駁別人懂嗎
(*直誤打)
你要是真的對別人的表達看不懂你可以不用回,沒強迫你
詐騙根本抓不勝抓,主要還是太多白癡沒有防詐意識,
詐騙應該直接除罪化,這樣人民自我警覺性才會高
真是激動
中國有嚴法有死刑,詐騙有少過?
沒辦法!鬼島智障817! 北七40%! 很多呢~~
我的X泰銀 14年沒動了! 跟我比?
不是說美國都直接關帳,連理由都不用給
雖然不給理由還是會通知啊 現在是不知道鎖了沒又不敢測
爆
[情報] 臺灣銀行 新臺幣存款帳戶久未往來控管公告 - 新臺幣存款帳戶久未往來控管 親愛的客戶,您好: 為了保護您的帳戶使用安全,避免遭受歹徒詐騙利用,自 114 年 5 月 29 日起,您所開立 之新臺幣存款帳戶半年以上無存提交易記錄且帳戶餘額未達本行規定金額,本行將暫停您的![[情報] 臺灣銀行 新臺幣存款帳戶久未往來控管 [情報] 臺灣銀行 新臺幣存款帳戶久未往來控管](https://www.bot.com.tw/assets/images/bot-og-image_480x480.png?v=1748460211821)
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Re: [情報] 臺灣銀行 新臺幣存款帳戶久未往來控管我只能說,人民要政府處理詐騙,政府要跳下來管,這就是結果囉! 如果一般商業銀行也比照公股行庫的作法,那我很多銀行帳號可能都會被凍結,不過也好 ,我本來就沒用了又不能線上終止,懶得去臨櫃,就一直放著。如果金管會可以開放銀行 必須提供線上終止的話,那我一定全部都把它終止的,免得哪天被盜用都不知道。 反正接下來的管控會越來越嚴,目的就是要斷詐騙的人頭戶,這也是轉帳詐騙最重要的一18
[情報] 凱基 轉列久未往來帳戶控管及約定帳號組數調整有關存款帳戶轉列久未往來帳戶控管公告 親愛的客戶,您好: 為了保護您的帳戶使用安全,避免遭受歹徒詐騙利用,自民國 114 年 4 月 11 日起, 您所開立之台外幣存款帳戶一年以上無存提交易記錄且帳戶餘額未達本行規定起息金額,![[情報] 凱基 轉列久未往來帳戶控管及約定帳號組數調整 [情報] 凱基 轉列久未往來帳戶控管及約定帳號組數調整](https://i.imgur.com/l5QhO11b.jpeg)
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[問題] 帳戶餘額與使用率過低的疑慮?安安大家 想詢問關於帳戶餘額和使用率過低的問題 我知道幾年前靜止戶的規定已經被修掉了 但還是有耳聞可能銀行有內部規定 在板上看過玉山帳戶後來還要臨櫃才能繼續使用的案例 不過因為開戶約定書或網路上好像都沒有詳細的資訊3
[閒聊] 有提供無摺帳戶的銀行如題我包恩 我想要討論的不是數位帳戶,因為一般數位帳戶都是無摺的 而是一般到銀行臨櫃開立的實體帳戶,是否可為無摺戶? 我第一個開的銀行帳戶是中國信託的帳戶, 當初開戶後,臺幣帳戶有拿到存摺、外幣帳戶就是無摺戶,![[閒聊] 有提供無摺帳戶的銀行 [閒聊] 有提供無摺帳戶的銀行](https://imgcloud.cardu.com.tw/image_upload/news/200807072353421.jpg)
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Re: [情報] 臺灣銀行 新臺幣存款帳戶久未往來控管主管機關要求各行庫要想辦法降低警示帳戶? 沒有公權力的金融機構,有什麼好辦法嘛? 這還不簡單,我們先自己鎖帳戶,他們就不會變警示帳戶了呀 如果是人頭帳戶你得要先闖過臨櫃解鎖這一關喔。 (詐騙集團是不是又多了一個職位,徴:牽車人員,論件計酬) 哈哈2
Re: [問題] 實體銀行約定帳戶設定: : 因為有需要, : 自從數位銀行開辦後, : 就在思考傳統銀行為何約定帳號一定要跑一趟分行用原留印章才能辦理, : 其實如果是本人(同戶名)帳號,2
Re: [問題] 銀行帳戶多久沒用會被凍結?請洽各行庫客服,因應詐騙氾濫,很多久未使用帳戶會突變為詐騙帳戶,所以各行庫各自 依自己的風控決定什麼條件要鎖帳戶。 靜止戶是早期的名詞,已經取消,但變相的靜止戶一堆,反正就是鎖住帳戶,有些鎖只進 不能出,有些全鎖,反正請臨櫃接受調查,啊不是,是接受詢問,如果沒辦法合理解釋為 何突然要用?櫃員有權不給你解帳戶喔!