Re: [閒聊] 換身份證，收到銀行主動來電通知臨櫃一趟

※ 引述《gwendeck ()》之銘言：
: 兩週前 因為家人買新房子 要我把戶籍遷過去
: 說這樣 房子可以比較省稅之類的
: 我就去戶政事務所更改我的戶籍
: 所以身份證等同換了一張新的
: 前幾天 就接到某家銀行說 說系統顯示
: 我最近有換新的身份證
: 要我去銀行更新證件的最新資料 留存最新的身份證
: 我怕到時候銀行帳戶被停用 就只好照做
: 而且那家銀行帳戶 也不是最近才開戶的 已開戶快10年有了吧
: 只是覺得 民眾換新身份證
: 銀行居然會主動收到通知 然後還會主動通知民眾來銀行更新證件
: 這樣越來越擾民啦 還好我有開戶的銀行不多 不然真的很麻煩
: 我同事說 他三個月之前， 也換過新身份證 ，但都不需要這樣的做，不知道是不是最近
: 這一兩個月才開始的新政策？！
: ※ 編輯: gwendeck (49.217.134.64 臺灣), 11/24/2024 00:50:06

https://i.imgur.com/r60iJAs.jpeg

https://i.imgur.com/mSPmsYw.jpeg

這是元大銀
「國際洗錢防制規範及我國洗錢防制法等相關法令規定」嗯...哪一條哪一項？

帳戶往來暨相關服務總約定書之防制洗錢及打擊資恐注意事項第二條第(二)項
這裡卻有明確指出
https://i.imgur.com/cpBxobt.jpeg

(二) 貴行於建立業務關係過程、建立業務關係後、貴行之相關定期及/或不定期審查作業、客戶與貴行進行各項交易或貴行認為必要時（包括但不限於懷疑客戶交易異常、涉及非法活動、疑似洗錢或資恐或資助武器擴散活動、或媒體報導涉及違法之特殊案件等），得要求客戶於貴行所定期間內提供必要之客戶及客戶關聯人資料（含審查所需之必要個人資料），或請客戶對交易性質與目的、資金來源進行說明或提供相關證明文件；若客戶拒絕或遲延提供前開之資料、或貴行認為必要時（如控管風險、客戶涉及非法活動、疑似為洗錢或資恐或資助武器擴散活動、或媒體報導涉及違法之特殊案件相關帳戶、或知悉客戶已被其他金融機構拒絕，或客戶身分已被終止者等）貴行有權對客戶暫時停止各項業務關係與交易，或終止各項業務關係或逕行關戶而無須另通知客戶。

--