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Re: [問題] 人頭戶報警

XDkerker 發表於 2021/1/2 下午10:47:07
看板Bank_Service標題Re: [問題] 人頭戶報警作者
XDkerker
 (無盡的追尋)時間推噓10 推:10 噓:0 →:24

※ 引述《banana321 ()》之銘言：
: 請問詐騙人頭戶帳戶，報警後多久會被凍結？凍結後錢還好可以進嗎？要如何知道對方帳: 號是否以凍結？
: 謝謝

處理人頭戶你要去報案，
流程大概這樣：

1.打給165，然後165會因為你提供的匯款時間、金額、匯出帳號，通知受款行進行圈存。

2.然後165會指定離你最近的受理派出所，要你去報案做筆錄

3.在做完筆錄弄好報案三聯單之後，受理的派出所會把簡便格式表跟報案三聯單
傳真給銀行，銀行拿到這個才能把該人頭戶設定成警示戶。

4.銀行會接著清查該警示戶被害人的匯款時間之後的所有匯出紀錄，然後通知受款行，
將該款項圈存。

當完成1的時候，那個戶頭還是可以繼續匯款進去，只有打給165的這筆會被圈存，
被圈存的錢不能提領，然後你如果遲遲不去報警，165會通知銀行解除圈存，
讓帳戶恢復成可以全部提領的狀態。

以上步驟詳見「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」
https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?pcode=G0380199

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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.9.62.68 (臺灣)
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temu201501/02 22:51提醒板友 交易請愛用第三方收款 省得被警示麻煩死

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temu201501/02 22:51話說如果說虛擬帳號被詐騙是怎麼處理的啊 照樣凍結嗎

虛擬帳號只能圈存款項，不能設警示戶。

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banana32101/02 22:52所以目前對方帳戶已經被凍結了吧

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banana32101/02 22:53謝謝你喔

※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/02/2021 22:59:24
推

temu201501/02 23:07謝謝解釋

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qwer308601/03 10:15放屁不是圈存是全部凍結。我因為一個3千多的物品被凍結

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qwer308601/03 10:15總共快3m

程序就是這樣，這麼激動該說被鎖活該嗎？ 現在交易糾紛很容易被鎖，不管是沒出貨還是不接電話都是， 大家被騙怕了， 要做生意就千萬要好好跟客戶溝通，不然客戶就變成被害人讓你資金動彈不得。 標準作法就是先165先圈，再報案改警示戶， 你可以去分行臨櫃查詢，分行會跟你講是不是被害人報案， 報案一定有警察局傳真資料的留底。

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lianpig556601/03 11:33圈存跟凍結... 不是差不多嗎...

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rachel121601/03 11:52圈存是指只圈住某筆/幾筆款項的金額～凍結是整個戶頭

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rachel121601/03 11:52的錢全部無法動用～意思差很多

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dmitryjiang01/03 19:11民眾打165後，165通報銀行的確實是圈存沒錯，待民眾
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dmitryjiang01/03 19:11去警察局報案後，由警察局通報銀行設定警示帳戶，帳

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dmitryjiang01/03 19:11戶才會暫停所有交易。

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shane810701/03 20:02一般詐騙，錢轉過去就馬上被提走了，跑流程只是為了看

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shane810701/03 20:02有沒有機會要回來

不一定啦！有的超會騙的，第一個人報案時， 還有其他人還在匯款，圈存會全額圈到後面匯入的錢呢。

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ryusenming01/03 20:03通常來不及,這個流程不可能比對方提領還快

我的經驗是，165傳真來的資料上的轉帳時間， 跟系統內被提領的時間最快大概10分鐘就被車手領走了， 如果你10分鐘內就能醒悟你被騙了，等你做好筆錄也來不及了。

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banana32101/03 22:47還是可以跟人頭戶 要求賠償，因為是詐欺幫助犯

當然可以！前提是這個人頭戶有錢可以賠或家人願意幫他賠， 但是會搞到當人頭戶，除了笨蛋學生以外，很多本身財務問題就很嚴重了。

※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/03/2021 23:43:51 ※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/03/2021 23:50:19
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qwer308601/04 08:58我說的凍結是指你報警之後。不是165位報警那段。

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qwer308601/04 08:58我是激動了點 抱歉

如果你指的是3、4的話，那可能我的語意不清， 3的「警示」就是你講的「凍結」了，所有戶頭內的錢都不能動， 4則是如果在被害人轉入的時間點之後還有轉出的話， 要通知從這個警示戶轉入的帳戶的銀行進行圈存， 例如A銀行對A1帳戶設了警示，然後A1還轉到B銀行的B1、B2等帳戶， A銀行要再通知B銀行對轉入B1、B2帳戶的錢進行足額圈存（如果已經被提領，就圈餘額） 不論是設警示還是做圈存，相關表單都要再傳真通知原始通知的警察局／派出所， 然後警察會視情況再通知相關銀行把原本圈存的帳戶再改成警示戶。

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qwer308601/04 09:00然後別提交易那段。最後結果是物流公司搞丟了包裹 卻顯

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qwer308601/04 09:00示已取貨。買賣雙方都認為對方有問題

※ 編輯: XDkerker (39.9.62.68 臺灣), 01/04/2021 23:41:25
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lf2net458901/07 20:17真的開網拍用虛擬帳號，現在很多刁民對產品有任何不滿

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lf2net458901/07 20:17都直接去告詐欺，報案人如果是在分局或派出所，承辦人

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lf2net458901/07 20:17也懶得確認詳情就直接發公文把賣家的帳戶凍結

有匯款、沒收到東西才能告得成詐欺啦， 警察局會要看到匯款紀錄，或者先通知165，銀行有圈存的紀錄（沒圈到錢也會回報165） 不然，單純對產品有意見，那是民事糾紛喔。

推

banana32101/08 01:43亂告詐欺會有誣告的

推

banana32101/09 01:55所以圈存 可以圈全部後面的人嗎？還是只有當事人那筆

只要有匯款沒收到，這樣告詐欺不會構成誣告，因為確實有可能詐欺。 圈存只圈當事人，改成警示才會整個戶頭凍結。

※ 編輯: XDkerker (220.135.51.164 臺灣), 01/10/2021 01:25:59
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lf2net458910/12 20:24詐欺案偵查前的銀行帳戶凍結流程跟告不告的成有甚麼關

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lf2net458910/12 20:25係？實務上就是承辦人也懶得理你是不是民事糾紛，先凍

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lf2net458910/12 20:25結再說，反正你賣家金流被卡是你家的事情，不要被報案

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lf2net458910/12 20:25人靠北瀆職就好

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lf2net458910/12 20:29然後說誣告反擊的也別想了，在交易中，買家金錢已經轉

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lf2net458910/12 20:29交給賣家，而買家認為你出貨慢或售後愛理不理或商品功

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lf2net458910/12 20:29能不達期望，買家都能提告詐欺而不構成誣告

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lf2net458910/12 20:30不相信誣告成案難度，可以自己去看看有罪判決率
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