[問題] 請問理專是否可以任意閱覽客戶帳務資料

gottsuan07/01 22:46你當初在申請或是開戶時應該都同意資料分享行銷了吧

gottsuan07/01 22:47既然同意銀行就可以使用或分享給合作企業進行推銷

gottsuan07/01 22:48不想分享的話就聯絡銀行取消同意 但銀行內部門間的分享

gottsuan07/01 22:48還是可以

forever21507/01 22:58先向銀行電話客服反應 不行再找金管會銀行局

watertip07/01 23:03理專是銀行分配的，有到一定金額就會配理專，你不喜歡

watertip07/01 23:03這個，可以請銀行換一個

watertip07/01 23:09你錢存在銀行，就是銀行得到一筆資產也同時對你負有償

watertip07/01 23:09還的債務，他當然會去看到你的每一筆往來，你又不是放

watertip07/01 23:09「保險箱」，你靜心想想就會發現這再正常不過了

mainsa07/01 23:11應該看不到實際金流啦 不過可以看到定存到期就是了 我每次

ilovejesus07/01 23:12看來錢存銀行領利息也是有代價的...

mainsa07/01 23:12美元定存要到期也都會有人打來介紹我垃圾保險 都直接拒絕

watertip07/01 23:13看的到金流喔，我錢轉出去買台股我的理專也都知道XD

watertip07/01 23:14叫我留一點錢買基金，畢竟買台股不算銀行理專的績效

kimja07/01 23:27好好笑喔理專就銀行員工 請問到底是流出去哪了呢XD

kimja07/01 23:28而且他來通知你還不好嗎？不久前還有人來抱怨他定存固定利

kimja07/01 23:28率一直續存怪理專不幫他注意勒

Green121607/02 00:12理專是銀行員工 一定看得到 你不喜歡可以直接 訴對方

Green121607/02 00:12不要再打了 有些銀行會請理專要通知客戶定存到期 那也

Green121607/02 00:12算他的工作之一 有些客人很需要被通知呢 但有事要通知

Green121607/02 00:12我覺得不能請家人轉達啦 畢竟財務狀況很多人是避諱給

Green121607/02 00:12家人知道的

DogCavy07/02 00:26想到之前有一個抱怨定存續存理專沒提醒他 你們可以交換

TZUYIC07/02 00:32欸欸欸，之前板上才有板友PO文責怪理專沒有通知他的美金定

TZUYIC07/02 00:33存到期，害他以很低的利率續存……有人就是希望理專能關心

TZUYIC07/02 00:33客人就是很難取悅 XD 有人想要這樣，但有人卻不想這樣。

TZUYIC07/02 00:34但理專來來去去的，就算你跟理專約定好不要通知，搞不好沒

TZUYIC07/02 00:34兩個月他就離職了，新來的人根本不知道前面那位跟你有什麼

TZUYIC07/02 00:34約定～～

iueeng07/02 01:31金管會最近兩年下了一個很妙的十年條款，資深理專同間分

iueeng07/02 01:31行待滿十年就一定要調去其他分行，結果有些老分行兩三個

iueeng07/02 01:31月就調走一批人，隔一季換另一批十年滿又調走，我家人一

iueeng07/02 01:31天到晚收到更換理專的簡訊,但他還是習慣找舊的，舊的已經

iueeng07/02 01:31調走別處，舊理專只好請同區主管幫忙

BNYMellon07/02 01:35理專提醒你定存到期，服務很好啊。

BNYMellon07/02 01:35嫌啥？

justaID07/02 04:10理解有的人不喜歡被理專打擾，但 你算是他們家的客戶，

justaID07/02 04:10派一名員工 follow 客戶產品狀況滿合理的，不過打到老家

justaID07/02 04:10、洩漏客戶理財情況給非本人（即使是親屬）這一點我覺得

justaID07/02 04:10有點過頭了。沒試過，但應該可以打給銀行要求註記不要理

justaID07/02 04:10專打擾？

milk705407/02 08:22帳戶是有幾千萬？害怕成這樣

milk705407/02 08:23是你家人的問題吧，一般人聽到這種銀行行銷電話不都直接

milk705407/02 08:23掛？還幫忙轉達，在搞笑嗎

milk705407/02 08:25阿，你說別打了，事情不就結束，自己不開口拒絕，說別人

milk705407/02 08:25瘋狂是哪招？

milk705407/02 08:28理專就是行員，不是桂圓才是行員，只要沒違反開戶約定書

milk705407/02 08:29規定跟相關作業規定，為什麼不能調閱客戶帳戶資料？

pasaga07/02 08:50把錢領出來放在家就沒這煩惱了

hh80031507/02 08:59八卦是你講你拒絕行銷 他們按規定就絕對不能打電話給

hh80031507/02 08:59你行銷 相對的你就沒理專了 我有兩間有財富會員資格的

hh80031507/02 08:59銀行但都沒派理專給我 清靜很多 給你參考

mx502107/02 09:28跟銀行反應 在這講有什麼用 打去取消共同行銷 他如果沒透

mx502107/02 09:28漏你的實際數字 沒什麼問題 還有理專也是銀行職員 沒什麼

mx502107/02 09:28“流出”問題

zeebr07/02 10:02打去客服，表達理專這種行為對你來說是騷擾，請理專不要再

zeebr07/02 10:02騷擾你及家人

markkao45607/02 10:24一堆銀行狗在那邊護航 根本恐怖情人

milk705407/02 11:45Line一堆不請自加股票投資社團，還有股票投資騷擾電話，

milk705407/02 11:45詐騙狗怎麼不敢吭聲？

milk705407/02 11:48跟銀行拒絕以後就不會有行銷，跟詐騙集團說no還變本加厲

milk705407/02 11:48，說被銀行騷擾是想炫耀，還是不敢跟詐騙集團開嗆？

milk705407/02 11:49合法講幾句話都不行，遇到詐騙就默默不敢得罪笑死了

catddl07/02 13:15可以退出財管會員，相對就是銀行給財管的福利也都取消，包

catddl07/02 13:15含取消指派的理專，達到你不要的理專關懷你的戶頭，更不會

catddl07/02 13:15騷擾您與家人。

rophynaa07/02 13:19看完覺得還好我錢不夠多不會被follow沒這個困擾

guest3year07/02 13:40不知道你的是哪間 中信的被聯絡到很煩 拒絕行銷後 直

guest3year07/02 13:40接等級變創富 轉帳僅一筆免費 後來他們家我就只留少

guest3year07/02 13:40少的了

edison90107/02 15:47沒有同意行銷就用個資法告他

edison90107/02 15:54告刑事附民

runrunkaka07/02 16:29半年前的事情現在說，加上你問的問題真的很…

runrunkaka07/02 16:30現在你連去加會員人家都有權對你行銷

runrunkaka07/02 16:311.可以查金流，他只能建議你理財，決定權仍在你

runrunkaka07/02 16:322.銀行的保密機制比你家樂福會員還強，只有指定理專

runrunkaka07/02 16:32能去關照你

runrunkaka07/02 16:333.去銀行簽署禁銷條款就好，跟哪個單位反應都是嘴砲

runrunkaka07/02 16:36但掛理專是有好處的，例如VIP權益維持含換匯優惠、銀

runrunkaka07/02 16:36行VIP禮兌換等等、保管箱、優先服務、停車等

KuwaK07/02 17:32我的理專看到我都直接和投信買基金 都不和我推銷的

lovejyj07/02 20:48直接拒絕就好很難？

Janius07/03 00:23理專不該透露你財務資訊(有定存)給你家人,其他問題不大

Janius07/03 00:25當然他如果沒說你有定存,只是請其轉達聯繫,那就沒問題

goodzoro07/03 00:38錢放床底就沒人看得到了

ryusenming07/03 00:50有的銀行定存太多還會扣分行績效,當然拼命想辦法

ryusenming07/03 00:50讓定存轉到其他理財商品

XDdong07/03 02:23肯定是有簽過什麼 銀行比你還懂法 不可能冒險

Or307/03 09:24打到老家要親友轉達超級不ok

guanrulee07/03 10:01推文裡一堆銀行行員

StarYao07/03 11:14喔喔 半年

jx2tw07/03 11:39我有中信創富家，完全沒被吵過，國泰數帳零元，卡沒在刷，

jx2tw07/03 11:39直效行銷部一天到晚打電話來，可能看銀行吧？給你參考~

jx2tw07/03 11:42除非是證券戶要補錢這種會影響到信用的，專員才可以跟你的

jx2tw07/03 11:42緊急聯絡人講細節吧？請家人幫忙轉達銀行有來電是還好，講

jx2tw07/03 11:42細節就不對了，我是這麼覺得~