[問題] 財富管理帳戶疑問
近期想要整合資產,集中在一個帳戶取得財富管理資格,但有些規範和定義有點不清楚,想請教一下版上的大大:
1.往來資產定義有提到保險,是否必須是由該銀行端購入的保險才算數,像是目前我在富邦人壽由保險業務購入的保單,可以算入富邦銀行的往來資產嗎?
2.申請財富管理帳戶需要新開一個戶頭再把資金移入,還是將資金移入現有帳戶,時間一到就自動升級?
3.有些財富管理方案提供外幣電匯優惠,但也沒有明講是不是全部免費或只有減免手續費(郵電費另計),不知有沒有大大願意分享一下自己的使用經驗?
4.有辦法額外透過理專,得到一些文宣上沒有提供的優惠嗎,像是富邦300vip沒有提供外幣現鈔提領免手續,有辦法額外要求嗎?
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底下的注意事項點開來看一看~
什麼等級能得到什麼樣的優惠都是定義好的,沒有列出來的東
西我想行員應該很難無中生有,畢竟系統上就是沒設定能減免
那些沒寫出來的東西。
如果這家銀行的優惠方式不符合你的需求,那就找其他能滿足
你需求的銀行囉!
渣打,匯豐,星展,難波萬。富邦,王道,凱基次之。永豐隱藏
任務多,。花旗快掛了。台中,上海,樂天普普。以上我都曾
是300萬VIP過或正是300萬VIP,玉山不要進
感謝各位大大~
玉山最爛!!真的!我要搬家了!
保險要跟行員買的才有列入喔 人壽業務員購入的不算
1 你直接問理專, 那些通路賣的有算, 因為你是富邦人壽的
可能其他通路有些有算, 但是有張同意書要簽, 同意富邦銀
跟富邦人壽互相查調你的保單
富邦只要你資產達到, 而且持續時間到了就會自動升級
其實你問的這些問題除了 1 之外, 上面 T 大貼的官網都有
寫
2.大部分都是錢放著時間到就有3.的確很多家寫的不
清不楚,所以我用確定免費的國泰處理外匯,可以直
接線上操作不用臨櫃排隊,全額到不收任何額外費用
4.你要求他額外豁免,其實相對你也須要買單一些他
的要求,除非你本來就要買他商品,不然這樣是把事
情變得複雜了...倒不如選一家直接找一家外幣現鈔也
是免手續費,國泰也有這項優惠。所以綜合你需求,
開國泰理財比開富邦讓這事情簡單很多。
推HSBC Premier,台美環球轉帳免手續費,然後還可以開
很多國家的帳戶
中信有每月次數櫃檯服務, 但匯差折讓低 最後選富邦
渣打、星展好像都沒美國個人戶?
\免費的國泰處理外匯? ok
選國泰就好了 300就有你要的
國泰VIP電匯有次數限制,300好像是一個月兩次,1000是
一個月四次
要去櫃臺說我要存三百萬嗎? 還是說要all in?
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