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[問題] 財富管理帳戶疑問

看板Bank_Service標題[問題] 財富管理帳戶疑問作者
commonfarmer
(好韭不賤)
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近期想要整合資產,集中在一個帳戶取得財富管理資格,但有些規範和定義有點不清楚,想請教一下版上的大大:

1.往來資產定義有提到保險,是否必須是由該銀行端購入的保險才算數,像是目前我在富邦人壽由保險業務購入的保單,可以算入富邦銀行的往來資產嗎?

2.申請財富管理帳戶需要新開一個戶頭再把資金移入,還是將資金移入現有帳戶,時間一到就自動升級?

3.有些財富管理方案提供外幣電匯優惠,但也沒有明講是不是全部免費或只有減免手續費(郵電費另計),不知有沒有大大願意分享一下自己的使用經驗?

4.有辦法額外透過理專,得到一些文宣上沒有提供的優惠嗎,像是富邦300vip沒有提供外幣現鈔提領免手續,有辦法額外要求嗎?





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TZUYIC12/25 19:49底下的注意事項點開來看一看~

TZUYIC12/25 19:51什麼等級能得到什麼樣的優惠都是定義好的,沒有列出來的東

TZUYIC12/25 19:53西我想行員應該很難無中生有,畢竟系統上就是沒設定能減免

TZUYIC12/25 19:53那些沒寫出來的東西。

TZUYIC12/25 19:54如果這家銀行的優惠方式不符合你的需求,那就找其他能滿足

TZUYIC12/25 19:55你需求的銀行囉!

operatorm12/25 21:26渣打,匯豐,星展,難波萬。富邦,王道,凱基次之。永豐隱藏

operatorm12/25 21:26任務多,。花旗快掛了。台中,上海,樂天普普。以上我都曾

operatorm12/25 21:26是300萬VIP過或正是300萬VIP,玉山不要進

commonfarmer12/25 21:47感謝各位大大~

pippen200212/25 22:01玉山最爛!!真的!我要搬家了!

iamkher12/25 22:06保險要跟行員買的才有列入喔 人壽業務員購入的不算

alex197312/25 22:191 你直接問理專, 那些通路賣的有算, 因為你是富邦人壽的

alex197312/25 22:21可能其他通路有些有算, 但是有張同意書要簽, 同意富邦銀

alex197312/25 22:21跟富邦人壽互相查調你的保單

alex197312/25 22:22富邦只要你資產達到, 而且持續時間到了就會自動升級

alex197312/25 22:23其實你問的這些問題除了 1 之外, 上面 T 大貼的官網都有

alex197312/25 22:24

Takadanobaba12/25 22:252.大部分都是錢放著時間到就有3.的確很多家寫的不

Takadanobaba12/25 22:25清不楚,所以我用確定免費的國泰處理外匯,可以直

Takadanobaba12/25 22:25接線上操作不用臨櫃排隊,全額到不收任何額外費用

Takadanobaba12/25 22:254.你要求他額外豁免,其實相對你也須要買單一些他

Takadanobaba12/25 22:25的要求,除非你本來就要買他商品,不然這樣是把事

Takadanobaba12/25 22:25情變得複雜了...倒不如選一家直接找一家外幣現鈔也

Takadanobaba12/25 22:25是免手續費,國泰也有這項優惠。所以綜合你需求,

Takadanobaba12/25 22:25開國泰理財比開富邦讓這事情簡單很多。

BNYMellon12/25 22:48推HSBC Premier,台美環球轉帳免手續費,然後還可以開

BNYMellon12/25 22:48很多國家的帳戶

sp06343912/26 00:51中信有每月次數櫃檯服務, 但匯差折讓低 最後選富邦

flypenguin12/26 08:31渣打、星展好像都沒美國個人戶?

pippen200212/26 10:02\免費的國泰處理外匯? ok

fifi082812/26 11:12選國泰就好了 300就有你要的

brian7831312/26 15:51國泰VIP電匯有次數限制,300好像是一個月兩次,1000是

brian7831312/26 15:51一個月四次

pippen200212/26 20:40要去櫃臺說我要存三百萬嗎? 還是說要all in?