PTT評價

[請益] 是否該解約美金躉繳做其他投資?

看板CFP標題[請益] 是否該解約美金躉繳做其他投資?作者
QuakerH
(蔣二毛)
時間推噓 7 推:7 噓:0 →:12

之前2017年底購買了約40萬台幣的台灣人壽吉美鑫美元利率變動躉繳保單,
當時對投資沒有太多想法而買的,
近期對投資稍有研究和做功課,

美股方面
最近賣了一些放了多年的VT去購買TLT,
TLT佔50%
VOO、VT、SGOV佔了50%
之後可能看狀況少量購買一些QLD或TQQQ
(還在看是否選擇2倍或3倍)
槓桿若有虧損,SGOV賣掉可再投入來平衡

台股方面目前少量的00713,
也打算繼續定期定額,
還想買統一奔騰或黑馬+野村(還沒選要哪個,朋友推優質)
也是定期定額

請問這樣的配置可以嗎?
目前是想說既然已經有投資觀念了,
想要多一點報酬率的話,
是否該把美金躉繳解約來做其他投資?
(美金或換回台幣投資台股皆可)

近期內不會有大量資金的需求,
打算存到退休,
已有房,無貸款,37歲,

謝謝!

--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.225.51.193 (臺灣)
PTT 網址
※ 編輯: QuakerH (36.225.51.193 臺灣), 02/27/2024 02:35:37 ※ 編輯: QuakerH (36.225.51.193 臺灣), 02/27/2024 03:02:36

withcloud02/27 08:35問就是解約

tornado162102/27 10:35問就是解約

QuakerH02/27 11:13那其他投資內容還適當嗎?謝謝

awss197102/27 11:54可以分享一下為何要解約嗎?

QuakerH02/27 12:13樓上,因為覺得投資報酬率太低,雖然穩定,放了6年多,感

QuakerH02/27 12:13覺拿來做其他美股、台股、基金上的投資報酬比較好

QuakerH02/27 13:06我剛剛問了,當初買約40萬台幣,從2017年底開始放到現在

QuakerH02/27 13:06贖回是47萬7,不知道以美金躉繳這樣算好還不好

QuakerH02/27 13:07感覺美股大盤都比較好

coolscott02/27 13:25放保險績效當然差,這個irr應該才2.5,現在定存都有

coolscott02/27 13:255‰

QuakerH02/27 14:32對,乾脆解一解來做績效好的投資

celtics199702/27 15:15想知道哪間的定存5‰?!不如不要存

jciw02/28 23:57中信前幾個月有6 %定存

jciw02/28 23:58我自己去年底定存5.3 %

jciw02/29 00:025‰打錯了,應該是5%

nn202102/29 12:59找個國外券商買短債etf 現在都5%左右

hahaha72302/29 14:20想問哪家還有舊資金美元定存5%以上的

kjes92430802/29 19:49基本上放都有賺了吧,+17.5%也不錯了吧