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[請益] 是否該解約美金躉繳做其他投資？

QuakerH 發表於 2024/2/27 上午2:33:47
看板CFP標題[請益] 是否該解約美金躉繳做其他投資？作者
QuakerH
 (蔣二毛)時間推噓 7 推:7 噓:0 →:12

之前2017年底購買了約40萬台幣的台灣人壽吉美鑫美元利率變動躉繳保單，
當時對投資沒有太多想法而買的，
近期對投資稍有研究和做功課，

美股方面
最近賣了一些放了多年的VT去購買TLT，
TLT佔50%
VOO、VT、SGOV佔了50%
之後可能看狀況少量購買一些QLD或TQQQ
(還在看是否選擇2倍或3倍）
槓桿若有虧損，SGOV賣掉可再投入來平衡

台股方面目前少量的00713，
也打算繼續定期定額，
還想買統一奔騰或黑馬+野村(還沒選要哪個，朋友推優質）
也是定期定額

請問這樣的配置可以嗎？
目前是想說既然已經有投資觀念了，
想要多一點報酬率的話，
是否該把美金躉繳解約來做其他投資？
（美金或換回台幣投資台股皆可）

近期內不會有大量資金的需求，
打算存到退休，
已有房，無貸款，37歲，

謝謝！

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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.225.51.193 (臺灣)
※ PTT 網址
※ 編輯: QuakerH (36.225.51.193 臺灣), 02/27/2024 02:35:37 ※ 編輯: QuakerH (36.225.51.193 臺灣), 02/27/2024 03:02:36
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withcloud02/27 08:35問就是解約

推

tornado162102/27 10:35問就是解約

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QuakerH02/27 11:13那其他投資內容還適當嗎？謝謝

推

awss197102/27 11:54可以分享一下為何要解約嗎?

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QuakerH02/27 12:13樓上，因為覺得投資報酬率太低，雖然穩定，放了6年多，感

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QuakerH02/27 12:13覺拿來做其他美股、台股、基金上的投資報酬比較好

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QuakerH02/27 13:06我剛剛問了，當初買約40萬台幣，從2017年底開始放到現在

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QuakerH02/27 13:06贖回是47萬7，不知道以美金躉繳這樣算好還不好

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QuakerH02/27 13:07感覺美股大盤都比較好

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coolscott02/27 13:25放保險績效當然差，這個irr應該才2.5，現在定存都有

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coolscott02/27 13:255‰
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QuakerH02/27 14:32對，乾脆解一解來做績效好的投資

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celtics199702/27 15:15想知道哪間的定存5‰？！不如不要存

推

jciw02/28 23:57中信前幾個月有6 %定存

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jciw02/28 23:58我自己去年底定存5.3 ％

推

jciw02/29 00:025‰打錯了，應該是5%

推

nn202102/29 12:59找個國外券商買短債etf 現在都5%左右

推

hahaha72302/29 14:20想問哪家還有舊資金美元定存5%以上的

推

kjes92430802/29 19:49基本上放都有賺了吧，+17.5%也不錯了吧
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