[心得] 2020理財回顧與反省
接近年底，就是一年一度的回顧和反省時刻
今年受到疫情的影響，必須承認自己不敢在危機入市，錯失了最好的波段
但後續跟進好還是有在外幣和基金上小賺一波
目前的投資獲利總結是以維持在正值，希望可以一路保持到年底
>消費面
https://i.imgur.com/J6mfMCH.jpg
看了richart裡的帳務分析和記帳
最低的月開銷也來到近27000，最高的11月應該是會破46000
是可以再檢討一下消費結構，要減少不必要的衝動購物了
>投資面
https://i.imgur.com/sCN71s2.jpg
外幣在國泰換的話，基本上都拿去買美金基金
如果是單純做短期操作，就會用richart買，活存的利率比較好
很幸運的大多數的基金都是賺錢的
而richart這檔沒賺錢的基金，是初嘗試購買跌很深石油
小額的定期投入，當作是練習的一檔基金
>總資產
https://i.imgur.com/Ov2KrLu.jpg
基本上就當作緊急預備金放著不動，算是個低於自己預期的數字
希望存款金額明年可以繼續拉高
總之，謝謝大家看完我落落長的流水分享
希望大家也能回頭檢視一下今年的投資理財
明年繼續賺大錢～～
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※ PTT 留言評論
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※ PTT 網址
推
基金的績效都很不錯誒 想問這幾個銀行app購買基金原po最
→
推哪個？
推
以方便性和app介面的話是richart>國泰>>>元大
→
國泰的基金比較多但我不喜歡他的下單介面
→
richart的基金選擇較少，但是介面好用，而且基金有在持
→
續增加就是了
推
國泰報酬率100%好扯
推
理查狗居然還會提醒你這個月消費太多XD
推
錢果然還是要讓他出去工作（投資），不然都一直花掉
推
國泰基金績效報酬都很好欸，是持有很久了嗎
推
如果你有在買基金 要不要考慮基金平台 手續費比較低
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[情報] Richart外幣優利活存調整 外幣定存提前下架Richart外幣定期存款專案提前下架公告 因應新冠肺炎對市場之衝擊，Fed於昨日(臺灣時間2020年03月03日)緊急降息2碼，造成金 融市場重大變化，本行舉辦之「Richart外幣定期存款專案(單筆一次存)」、「Richart外 幣定期存款專案(每月固定存)」(下稱本專案)為因應此不可抗力因素，擬依本專案注意事![[情報] Richart外幣優利活存調整 外幣定存提前下架](https://i.imgur.com/aX42X7Mb.jpg "[情報] Richart外幣優利活存調整 外幣定存提前下架")
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[請益] 25歲女 理財規劃大家好，先感謝各位前輩的幫助，以下說明個人情形： 我大概從2019年才開始上網查詢以及去書局看關於一些投資理財的資訊，2020年初申請獎 學金出國唸書因為疫情改變計畫最後留在台灣唸碩士，之前一直忙碌於學業、生活、獎學 金申請、工作，對於投資理財一直是有心理解而沒實際採取行動(然後就這樣錯過了2020. ..)，於是痛定思痛給自己一個期限一定要從今年開始投資理財。20
[問題] 35歲女規劃(活存or定存)今天才發現有這個版 一直以來都沒有理財 就是呆呆地放活存而已 目前不會動用的存款約130萬 全部都在Richart活存 完全不考慮股票基金 因為之前有賠過怕到了20
[問題] 心目中最好用的智能投資大家好！小弟我是基金半新手一枚 前前後後也在幾間不同的證券和銀行買過基金了 因為還沒辦法完全靠自己的判斷進場，也可以說是自己不夠相信自己吧... 總之，還是會去參考一些理財機器人或是智能客服推薦的基金 目前使用過的有國泰、richart和sny的智能推薦19
[請益] 36歲理財規劃，希望每月有1萬5的被動收入目前我正在打第二審僱傭關係的官司，而手中有將近400萬的現金，加上土地房產的不動 產價值，約莫有將近1600萬的資產，無負債！ 我希望未來每個月至少有1萬5千元的被動收入 有分別放在台銀跟兆豐各100萬元的定存(每月領息)，Richart 30萬活存，e財寶10萬活存 ，兆豐數位10萬活存，台新美金6700元活存，而剩下的資金放在koko、國泰世華、王道銀16
[問題] 用了智能投資兩年多，績效怎麼愈差愈多？前陣子突然心血來潮想說來檢視一下自己兩個智能投資的帳戶 畢竟投入時間點都差不多 ，到現在也都已經都使用兩年半了 這段期間大概就是前年三月那段大跌最印象深刻，其他時間基本上都不怎麼管它 （2020原來已經是前年，光是打出來就覺得可怕…）![[問題] 用了智能投資兩年多，績效怎麼愈差愈多？](https://i.imgur.com/QvZOqkJb.jpg "[問題] 用了智能投資兩年多，績效怎麼愈差愈多？")
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[請益] 有哪間複委托可直接用RICHART交割的嗎?想請問 因為自己最常用的是RICHART (活存/外幣基金)都是用RICHART扣款 最近想開新的複委托帳號 不知道有沒有支援RICHART 外幣扣款的證券商?9
[問題] 定期定額 扣台幣轉外幣近期台幣狂升，海外基金匯差不容小覷。 小弟原本都是以定期定額台幣購買 貝萊德世科及安聯收益成長(美元) 近期想轉成美金扣款，方式如下： 目前美元持續看低，故會以每個月換美元讓他去扣款，待美金開始走高趨勢，會換較大量7
[請益] 27歲女理財規劃年齡：27 性別：女 現職工作年資：2年 每月收入：42K（偶爾接點案子賺外快） 年收入：約600K![[請益] 27歲女理財規劃](https://i0.wp.com/luffydad.com/wp-content/uploads/2020/04/0050-one-time-investment.png?fit=1237%2C605&ssl=1 "[請益] 27歲女理財規劃")
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[討論] 投資 基金&美股 銀行選擇────────────────────────────────────── 各位大大好 小弟目前有筆美金想投資是打算玩基金平台與美股TD， 1.台新是因為richart 2.國泰是因為KOKO