[閒聊] 洗錢防制的工作是不是注定過勞啊？

sazabijiang12/15 23:44一個無法替公司帶來收益，反而是更多支出的單位

sazabijiang12/15 23:44只因為法令要求不得不做，還能多有發展性？

pig43212/15 23:48推樓上

VANDAS12/16 00:16壽險+1 洗防在我部門對面 氣氛很差 整天電話催人做

VANDAS12/16 00:16洗防 沒看過有

VANDAS12/16 00:16人準時下班的 一年內通常五成以上的人會離開 法遵

VANDAS12/16 00:16也是 整天打電

VANDAS12/16 00:16話叫人記得上課 蠻好笑的

chocopie12/16 04:15內卷化

chocopie12/16 04:18在歐美洗錢防制若沒做好銀行會被幹到飛天，所以也帶動外

chocopie12/16 04:18部廠商推出各種系統解決方案。

chocopie12/16 04:26所以如果你不是在 tier 1 的銀行做這工作，基本上就是勞

chocopie12/16 04:26力密集...

metatron05812/16 06:11台灣的洗防？就基層立場只想問，真的掃到寫出來有幾

metatron05812/16 06:11件能送出去？送出後對客戶有任何差異？還是來行拍桌

metatron05812/16 06:11問自動化設備為何不能用？為何不能領錢？就是放行給

metatron05812/16 06:11他領走然後若有事後就是追究，洗防目前就是求神拜佛

metatron05812/16 06:11希望客戶安好，畢竟連賣帳戶兩年後都洗白白，行員是

metatron05812/16 06:11一路黑到底。

chiz212/16 06:38好像有間民營的還特別成立反洗錢的稽核部，聽到快笑死

bankauditor12/16 06:49沒人逼你做洗防啊？

CA1ROS12/16 08:41金管會就是只會出張嘴啊

chiz212/16 09:00台灣就不是法治社會，強凌弱眾暴寡吃香喝辣的就有關係的高

chiz212/16 09:00層啊

tndh12/16 11:29真的要洗錢的也不會洗到讓你隨便就查到

metatron05812/16 11:48其實今年逃稅就算洗錢之一，真的要報，真的很多都可

metatron05812/16 11:48以送上去，只是送去就沒下文，要不就是國稅局來跟你

metatron05812/16 11:48要很久之前就送過的要求將傳票調好來行印或拍照然後

metatron05812/16 11:48就又沒下文

Liberl12/16 12:02美國是高度使用系統掃過 複雜的再人工判斷查核 所以美國

Liberl12/16 12:02有好幾間作洗防的SaaS公司 我記得AWS好像也有類似的服務

Liberl12/16 12:02台灣嘛… 就工人智慧做洗防

coyoteY12/16 12:06啊都電子化了,反正複製貼上,有問題就送出去,管他的

zz75422712/16 12:21小的在非tier1金控銀行做AML 專責單位，沒加過班欸，投

zz75422712/16 12:21入資源跟專責主管專業程度蠻重要的，此外，部門氣氛融

zz75422712/16 12:21洽，供參考。

Hatewoman12/16 19:58洗防喔，調查局潤寅報了都沒辦你期待什麼

Hatewoman12/16 19:59新聞都說調查局吃案了Zzz

Liberl12/16 20:38潤寅那個不是收賄嗎？

xerioc556612/16 20:42跟授信比較有關

isdnx12/16 21:57AML需要進到核心單位才有價值

Hatewoman12/16 22:14aml就是成本單位，擺來應付金管會而已

Hatewoman12/16 22:18原po會這麼累不就證明公司沒投入資源嗎？要系統沒系統

Hatewoman12/16 22:18，要人沒人

Hatewoman12/16 22:19講難聽點搞不好擺爛給金管會罰錢還比建系統划算

Hatewoman12/16 22:22金管會的罰款比dowjones的年費還便宜，傻了才去投這塊

chenyao091012/17 00:08花旗的洗防系統很完善 新人訓練也超級扎實

wen779912/17 00:21在某大型壽險做洗防，很忙但都還能準時上下班，系統算不

wen779912/17 00:21錯有省到人力

chenyao091012/17 00:28那請問在哪裡 不太懂 是抓洗錢抓得不夠落實嗎

zz75422712/17 16:00花旗的問題應該是CDD是BSP在做吧..還得要看RM臉色，不然

zz75422712/17 16:00花旗的policy是很完善的

baptism12/17 17:03叫銀行來抓逃漏稅更好笑，銀行又不是國稅局 行員有稅務專

baptism12/17 17:03業嗎？他媽的那些銀行局的稽核自己也不懂稅法啦

baptism12/17 17:06智障銀行局整天想著基層沒辦法執行的政策在那邊打高空 幹

metatron05812/17 17:59對很好笑，但每次文來要調傳票都笑不出來，只想說沒

metatron05812/17 17:59有AI只有悲哀

p15523912/17 21:20洗錢防制本來就不應該推給基層行員做，銀行員又看不到顧

p15523912/17 21:20客在其他銀行的金流…有沒有罪是法官認定吧 每次都把基層

p15523912/17 21:20推入火坑被顧客辱罵

wakke12/17 22:32客戶是你找的還是法官找的?你做的是"可疑"申報還是認定有罪

wakke12/17 22:32？很沒sense的前台會變成大家都一起忙

phoenixna1312/18 21:26重點是申報了客戶洗錢 客戶來行質問分行怎麼通報 行

phoenixna1312/18 21:26員只能裝死不認客戶直接嗆說國稅局就說是你們分行通

phoenixna1312/18 21:26報的還拿報告的資料給客戶看 同仁被質問當下頓時無語

Liberl12/18 22:09有問題的是國稅局 公務員這樣搞是有問題的

Liberl12/18 22:09那個公務員已經違法了 是可以檢舉的

happygoods12/19 01:13那個公務員違法了吧

Hatewoman12/19 01:51對洗錢業務有期待是不是搞錯什麼

Hatewoman12/19 01:51評鑑過了可以擺一邊了

metatron05812/19 08:05之前遇到就直接說是電腦報表跳出報出去，不過那種態

metatron05812/19 08:05度不報出去對不起自己，雖然黑了也沒用，但真的感覺

metatron05812/19 08:05到被賣掉跟當初報是對的。