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[閒聊] 洗錢防制的工作是不是注定過勞啊?

看板Finance標題[閒聊] 洗錢防制的工作是不是注定過勞啊?作者
yokoogawa
(Hey)
時間推噓23 推:26 噓:3 →:44

(更新補充)
出了台北是不是就絕對沒有洗防的工作了?

如果非常在意、
真的希望年資、履歷、專業,可以有機會累積

是不是除了台北,桃園、台中、高雄
都不可能有洗防工作啊?

因為一般來說應該是只有總行才有洗防的工作
而金融業不管金控銀行證券保險,
都一定是設在台北、根本不可能在台北以外?

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本肥是某保險業洗錢防制人員

整天查核、內部查核、外部查核

自己查來查去、部門間互相查來查去

也看著同事們來來去去,不停的一直在陣亡

一般的國立大學碩畢真的有發展空間嗎?

待遇不上不下、發展性很未知

感覺整個台灣的洗防都尚未成氣候

制度建立的非常差、導致事情越處理越複雜

還有這個工作超缺資訊化、科技化

一邊鑽木取火一邊在處理各式各樣的通報案

常常為了很糞、很機械、很無腦的業務
導致整個部門加班加到飽

我只是想問一句,
業界有人是都穩定正常時間上下班

然後工作的氣氛是正常的嗎?

為什麼洗防可以搞到這麼烏煙瘴氣?

本來是覺得這個領域在台灣方興未艾

如果早一點投入卡位很有發展前景

但才沒幾年就覺得這個工作好浪費生命

一直在做一堆無腦蠢事怎麼辦
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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.140.211.214 (臺灣)
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sazabijiang12/15 23:44一個無法替公司帶來收益,反而是更多支出的單位

sazabijiang12/15 23:44只因為法令要求不得不做,還能多有發展性?

pig43212/15 23:48推樓上

VANDAS12/16 00:16壽險+1 洗防在我部門對面 氣氛很差 整天電話催人做

VANDAS12/16 00:16洗防 沒看過有

VANDAS12/16 00:16人準時下班的 一年內通常五成以上的人會離開 法遵

VANDAS12/16 00:16也是 整天打電

VANDAS12/16 00:16話叫人記得上課 蠻好笑的

chocopie12/16 04:15內卷化

chocopie12/16 04:18在歐美洗錢防制若沒做好銀行會被幹到飛天,所以也帶動外

chocopie12/16 04:18部廠商推出各種系統解決方案。

chocopie12/16 04:26所以如果你不是在 tier 1 的銀行做這工作,基本上就是勞

chocopie12/16 04:26力密集...

先說我不是tier1的金融公司 但我朋友在tier1的一樣累的半死呀 還是金融業普遍都很累、累死正常 正常上下班不耗神的才是意外?

metatron05812/16 06:11台灣的洗防?就基層立場只想問,真的掃到寫出來有幾

metatron05812/16 06:11件能送出去?送出後對客戶有任何差異?還是來行拍桌

metatron05812/16 06:11問自動化設備為何不能用?為何不能領錢?就是放行給

metatron05812/16 06:11他領走然後若有事後就是追究,洗防目前就是求神拜佛

metatron05812/16 06:11希望客戶安好,畢竟連賣帳戶兩年後都洗白白,行員是

metatron05812/16 06:11一路黑到底。

chiz212/16 06:38好像有間民營的還特別成立反洗錢的稽核部,聽到快笑死

bankauditor12/16 06:49沒人逼你做洗防啊?

對,我只是想知道業界的狀況 因為我能認識的人也就幾個 不知道整個社會大環境的狀況是如何

CA1ROS12/16 08:41金管會就是只會出張嘴啊

金管會真的非常靠北、 通常會違反、能違法、敢違法的都是超高層 但金管會的要求,永遠只會搞死基層單位…

※ 編輯: yokoogawa (114.136.208.168 臺灣), 12/16/2021 09:00:32

chiz212/16 09:00台灣就不是法治社會,強凌弱眾暴寡吃香喝辣的就有關係的高

chiz212/16 09:00層啊

tndh12/16 11:29真的要洗錢的也不會洗到讓你隨便就查到

metatron05812/16 11:48其實今年逃稅就算洗錢之一,真的要報,真的很多都可

metatron05812/16 11:48以送上去,只是送去就沒下文,要不就是國稅局來跟你

metatron05812/16 11:48要很久之前就送過的要求將傳票調好來行印或拍照然後

metatron05812/16 11:48就又沒下文

Liberl12/16 12:02美國是高度使用系統掃過 複雜的再人工判斷查核 所以美國

Liberl12/16 12:02有好幾間作洗防的SaaS公司 我記得AWS好像也有類似的服務

Liberl12/16 12:02台灣嘛… 就工人智慧做洗防

coyoteY12/16 12:06啊都電子化了,反正複製貼上,有問題就送出去,管他的

zz75422712/16 12:21小的在非tier1金控銀行做AML 專責單位,沒加過班欸,投

zz75422712/16 12:21入資源跟專責主管專業程度蠻重要的,此外,部門氣氛融

zz75422712/16 12:21洽,供參考。

Hatewoman12/16 19:58洗防喔,調查局潤寅報了都沒辦你期待什麼

Hatewoman12/16 19:59新聞都說調查局吃案了Zzz

Liberl12/16 20:38潤寅那個不是收賄嗎?

xerioc556612/16 20:42跟授信比較有關

isdnx12/16 21:57AML需要進到核心單位才有價值

Hatewoman12/16 22:14aml就是成本單位,擺來應付金管會而已

Hatewoman12/16 22:18原po會這麼累不就證明公司沒投入資源嗎?要系統沒系統

Hatewoman12/16 22:18,要人沒人

Hatewoman12/16 22:19講難聽點搞不好擺爛給金管會罰錢還比建系統划算

Hatewoman12/16 22:22金管會的罰款比dowjones的年費還便宜,傻了才去投這塊

chenyao091012/17 00:08花旗的洗防系統很完善 新人訓練也超級扎實

但花旗的問題不在這裡…

wen779912/17 00:21在某大型壽險做洗防,很忙但都還能準時上下班,系統算不

wen779912/17 00:21錯有省到人力

※ 編輯: yokoogawa (223.136.250.168 臺灣), 12/17/2021 00:22:55

chenyao091012/17 00:28那請問在哪裡 不太懂 是抓洗錢抓得不夠落實嗎

zz75422712/17 16:00花旗的問題應該是CDD是BSP在做吧..還得要看RM臉色,不然

zz75422712/17 16:00花旗的policy是很完善的

baptism12/17 17:03叫銀行來抓逃漏稅更好笑,銀行又不是國稅局 行員有稅務專

baptism12/17 17:03業嗎?他媽的那些銀行局的稽核自己也不懂稅法啦

baptism12/17 17:06智障銀行局整天想著基層沒辦法執行的政策在那邊打高空 幹

metatron05812/17 17:59對很好笑,但每次文來要調傳票都笑不出來,只想說沒

metatron05812/17 17:59有AI只有悲哀

p15523912/17 21:20洗錢防制本來就不應該推給基層行員做,銀行員又看不到顧

p15523912/17 21:20客在其他銀行的金流…有沒有罪是法官認定吧 每次都把基層

p15523912/17 21:20推入火坑被顧客辱罵

wakke12/17 22:32客戶是你找的還是法官找的?你做的是"可疑"申報還是認定有罪

wakke12/17 22:32?很沒sense的前台會變成大家都一起忙

phoenixna1312/18 21:26重點是申報了客戶洗錢 客戶來行質問分行怎麼通報 行

phoenixna1312/18 21:26員只能裝死不認客戶直接嗆說國稅局就說是你們分行通

phoenixna1312/18 21:26報的還拿報告的資料給客戶看 同仁被質問當下頓時無語

Liberl12/18 22:09有問題的是國稅局 公務員這樣搞是有問題的

Liberl12/18 22:09那個公務員已經違法了 是可以檢舉的

happygoods12/19 01:13那個公務員違法了吧

Hatewoman12/19 01:51對洗錢業務有期待是不是搞錯什麼

Hatewoman12/19 01:51評鑑過了可以擺一邊了

metatron05812/19 08:05之前遇到就直接說是電腦報表跳出報出去,不過那種態

metatron05812/19 08:05度不報出去對不起自己,雖然黑了也沒用,但真的感覺

metatron05812/19 08:05到被賣掉跟當初報是對的。