[請益] 海外券商 W8BEN/W9 更新問題和退稅經驗
大家好，我有兩個關於美股投資的稅務問題。我在 2020 年在台灣使用 TD 同時填了
W8BEN，表格在去年 2023 過期需要更新。我目前是 F1 OPT，今年初我會在美國開始工作。目前 Schwab/TD 提醒我要更新表格，想請問
1. 需要更新 W8BEN 還是 W9？還是應該是其他表格
2. 先前有幾筆交易因為表格過期產生 24% 的 backup withholding
由於是第一次碰到這些問題，請問有什麼關於退稅的資源能參考嗎？感謝各位！
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F1前5年還是NRA呀..學校OPT orientation沒跟你說?
了解！後來我發現在 2022 年 8 月 w8ben 就過期了，而我在 2023/04 報稅時沒有發現。 意思是說我有少報稅（w8ben 對於利息是預扣 30% 但 w9 比較少），想請問我現在以及今年 報稅時應該要怎麼做才對？我該如何補稅以及拿回 24% 的 backup withholding?
※ 編輯: pumpkiiiiin (220.133.84.186 臺灣), 01/05/2024 01:46:3721
Re: [請益] TD W8-BEN過期被預扣28%總售出金額希望我是W-8BEN過期而被預扣的最後一個笨蛋！ 由於我的神經大條， 最近才經由對帳單發現，我從2017年開始就被券商預扣28% BACKUP WITHHOLDING 至今被預扣的總額約14000鎂......(已跟老婆自首....) 寫信問TD後得知就是W-8BEN文件有異常，請我更新相關文件，15
Re: [請益] TD W8-BEN過期被預扣28%總售出金額回一下自己的貼文， 自從去年發現被券商預扣28% BACKUP WITHHOLDING後， 趕緊想辦法跟IRS申請退稅， 我的作法是將以下的資料寄到IRS： 1.到IRS網站下載預扣稅當年度的1040NR文件（以2020年為例），在「Federal income tax withheld from:」中「Form(s) 1099」25b項次、及「total payments」33項次，填入當年度所有被預扣的費用。（其他記得填寫基本資料、Refund項次及簽名）9
[請益] 嘉信線上更新W8-BEN表格請問有人最近有更新嘉信上的W8-BEN表格嗎? 我的W8-BEN即將要到期 我記得之前是可以線上填資料更新W8-BEN 可是我剛剛去嘉信網站卻似乎要印出PDF檔簽名 在掃描回電子檔5
美股投資獲利，預扣稅額問題請教小弟第一次投資美股，使用的是TD交易平台。 日前賣出持股後發現獲利有被預扣稅額，疑似是因為W-8BEN超過三年未重新更新（因為之 前投資賣出並未被扣稅） 目前我已經更新W-8BEN表格並通過TD認可，想請教之前被預扣的款項要如何能申請退回？ 請有經驗的前輩不吝賜教！3
[請益] W8BN逾期收到1099表格的報稅問題跪求有這樣報過稅順利拿回退稅的大大們幫忙 投資美股六七年 之前都有順利更新W8BN 可能時間太久沒注意 今年初的時候才發現自己W8BN表過期 然後一月就在TD線上直接更新了 所以現在是外國人身分沒問題3
[請益] 嘉信無法更新 W-8BEN 表格(頁面無法顯示)如題, 我印象中在9月時就收到嘉信寄mail通知要更新W-8BEN表格, 當下馬上就更新了, 但不知道是不是因為TD帳戶後來合併到嘉信的關係, 現在登入嘉信時又被要求需要再更新一次W-8BEN表格。 問題是我就算選擇立即重新認證, 網頁永遠不會進入到認證畫面, 只會提示需要允許彈出視窗才能進到網頁認證畫面,
Re: 美股投資獲利，預扣稅額問題請教小弟第一次投資美股，使用的是TD交易平台。 日前賣出持股後發現獲利有被預扣稅額，疑似是因為W-8BEN超過三年未重新更新（因為之 前投資賣出並未被扣稅） 目前我已經更新W-8BEN表格並通過TD認可，想請教之前被預扣的款項要如何能申請退回？ 請有經驗的前輩不吝賜教！
Re: [請益] W8表格如果忘了更新?W8ben 三年renew一次，金融機構會提醒並寄給你，紙本或電子版就不一定。如果過期忘了renew機構會幫你預扣資本利得，不過也不必太擔心，一般用1040NR報稅就可以要回來，時間要很久就是了，有可能長達一年。 --
![[券商] 嘉信 Schwab 到期換卡 fedex 處理流程](https://i.imgur.com/gJyAt93b.jpg?fb "[券商] 嘉信 Schwab 到期換卡 fedex 處理流程")