[心得] 洗錢防治

dapple06/06 20:30你可以無視警告繼續匯阿 被鎖帳也只是搞到你自己而已

LoveMentori06/06 20:39加油繼續匯，如果被鎖記得發心得文，想看

sova080906/06 21:28打算挑戰老美洗錢法規 那到時這筆錢拿不回來剛好而以

sova080906/06 21:29券商背後有聯邦壓力跟法規在 可不會跟你五四三

ck32606/06 21:30不要挑戰老美的金融法規

ck32606/06 21:30老美洗錢這塊管很嚴的

bathhouse06/06 21:51別調以輕心，被當成洗錢戶。跨國打官司會有得忙。

bathhouse06/06 21:52美國對洗錢管的嚴，別被當祭品。

kurt199406/06 22:04想看繼續匯會花生神魔術！

techih06/06 22:16看到時要不要去美國走一趟

akbbs06/06 22:17我每個月都匯幾百塊 從銀行匯款入券商 也沒出現這狀況 可以

akbbs06/06 22:17問一下版主是ㄧ個月加總幾筆還有累積當月大概多少才被警告

akbbs06/06 22:17？

dophin33206/06 22:48想問wire transfer 匯出 會有這個限制嗎？

Iamjkc06/07 00:13我這上個月總共四幣 賣了共450股AMD 一筆大概六千鎂上下

Iamjkc06/07 00:14接下來八月才有股票能賣了 看看到時候是不是改一筆一萬

Iamjkc06/07 00:14好了

Iamjkc06/07 00:15匯出戶頭是Etrade公司帳戶 一查就知道了 這如果真的要查

Iamjkc06/07 00:16 應該也很快吧 資金那麼乾淨 XD

cityport06/07 00:26美國很多銀行查到這種化整為零規避申報，直接關帳戶不讓

cityport06/07 00:28你解釋，1萬是財政部申報門檻，最好超過再一次匯

cityport06/07 00:29你的帳戶應該已經上了美國財政部的關注名單

Iamjkc06/07 00:38瞭解 那希望八月到時候股價一百 這樣我一百股一百股賣就

Iamjkc06/07 00:38能超過一萬了 XD

Iamjkc06/07 01:01http://imgur.com/a/hHejHsP 看了一下去年五月沒被警告

Iamjkc06/07 01:01算是運氣好 XD

shawncarter06/07 02:27法治觀念真的低落 人家好言相勸了你還要繼續做 凍結

shawncarter06/07 02:27帳戶就是遲早會發生的事情

cityport06/07 03:30E*trade是大公司..FT是小公司..不在億創投資..轉去FT的

cityport06/07 03:31邏輯也很妙..況且億創被MS收購後..產品線競爭力更強

tiefblau06/07 06:04原來做合法的事情 是法治觀念低落lol

cityport06/07 06:34樓上真的沒法治觀念..美國財政部確實認定化整為零不合法

cityport06/07 06:34別說美國..連台灣都認定是規避洗防的行為

sova080906/07 07:05反正該說的就說了 人家頭鐵想挑戰老美法規就讓他們去啦

sova080906/07 07:05 反正出事了就自己負責

sova080906/07 07:08在台灣小動作玩久了 可能以為去海外玩這一套沒啥風險

yushinkitty06/07 07:43你再做不超過三次這種操作就會鎖帳號了（根據經驗）

yushinkitty06/07 07:43，而且會被各劵商互相通報

cityport06/07 08:58不是互相通報..是因為上報財政部所以各金融機構都看的到

showby06/07 10:13請問etrade 怎麼直接匯FT?記得不行

showby06/07 10:14FT不是不收第三方匯款？

dophin33206/07 10:23都他自己的 應該是用ACH吧

akbbs06/07 10:33好奇問 是單月多次還是怎樣才會被警告 如果是定期定額幾百

akbbs06/07 10:33元不足1千元 每個月從銀行匯款至券商 兩年累積下來也剛好破

akbbs06/07 10:331萬 這樣會被認定洗錢嗎 還是有哪有正確官方的訊息 因為我

akbbs06/07 10:33在網路查好久 除了人家分享的 經驗 我也沒看到相關的其他

akbbs06/07 10:33正確訊息

lovebridget06/07 10:43所以錢少沒法一次10000的都會被認定洗錢關帳號?

lovebridget06/07 10:44不可能吧 台灣人均10萬美了嗎 我怎記得是2萬多

lovebridget06/07 10:45假設每月定期定額能一萬鎂 那月薪要40萬以上

pwseki20606/07 10:55就傳說中的「小額、連續 、密集」嘍。不過一般來說不

pwseki20606/07 10:55要太離譜的話電話照會都能解決，但如果你太故意的話就

pwseki20606/07 10:55別怪他們不客氣。

akbbs06/07 11:17實在不懂要怎樣定義「故意」 有時候依照自己能力想定投 。

sova080906/07 11:28券商或銀行"通知"了還繼續照做 就叫"故意" 應該不難懂吧

Iamjkc06/07 12:09公司配的Etrade只能賣掉配股 錢只能轉出來 轉FT是可以

Iamjkc06/07 12:09的 感謝有經驗人提供的方法 當年先辦FT所以就繼續用

Iamjkc06/07 12:09 這篇是心得文 提醒大家而已 沒說還要故意挑戰

Iamjkc06/07 12:09意挑戰 我還是會分配賣股 只是一筆控制一萬鎂以上就

Iamjkc06/07 12:09好

trosani06/07 12:38去年我也有收到這封信 我回覆是因為有匯款補助 所以我都

trosani06/07 12:38匯最低限額 客服回覆沒問題 只是註記一下原因而已

nemo3306/07 19:50ESPP帳戶賣掉匯款到同名帳戶可以通的阿, 就是被抽查到而已

nemo3306/07 19:51誠實回覆, 不要違反他的規定就好了

cityport06/08 01:30定期定額由銀行自動扣款就不算Structuring

cityport06/08 01:32財政部/IRS只規定最低門檻..金融機構可以個別嚴格要求

cityport06/08 01:32https://www.irs.gov/irm/part4/irm_04-026-013

cityport06/08 01:33Section 13沒幾條..自己看看囉

Skabo06/08 09:44推文也只是嚇嚇你 你沒洗錢誠實匯款回應就好

Skabo06/08 09:44銀行內部因為監管單位必須針對跳出來的警示去查核而已

Skabo06/08 09:46當然可以避免就避免是最好

cityport06/08 10:14樓上很明顯沒有/很少跟國外機融機構打交道才會說天真話

cityport06/08 10:14美國金融機構如果砍下去是不給你解釋的

cityport06/08 10:15你以為能跟台灣一樣找金管會嚇人嗎

cityport06/08 10:19SEC/FTC/IRS/FRB只會說銀行幹的好..不會甩你的

cityport06/08 10:21Chase為什麼大家不會把大量現金往他存..就因為他殺無赦

cityport06/08 10:21永遠都是一句 It's our business decision

cityport06/08 10:22Structuring就可以殺無赦..不用到洗錢..乾淨的也沒用

cityport06/08 10:23法規看清楚..不要成天誤導人

Skabo06/08 10:33我每天工作就是在處理國外匯款 中間銀行照三餐問我問題

Skabo06/08 10:34都照實回答 我覺得很麻煩跟銀行端聊他們也覺得很麻煩

Skabo06/08 10:35但就是規定 偶爾有匯款牽涉到被制裁的國家那才叫麻煩

Skabo06/08 10:35但也就是處理起來很費時而已 個人為了避免麻煩自然

Skabo06/08 10:36這些能免則免 但有些危言聳聽講的也都是太超過

yushinkitty06/08 16:06我就看過我們公司直接鎖帳號喔！所以不是危言聳聽，

yushinkitty06/08 16:06真的不要以身試法

sova080906/08 16:08自從911後 老美金融管制縮緊後 就沒放鬆過這塊 金融單位

sova080906/08 16:09不嚴厲是他願意幫你們承擔壓力 不願意的也有一堆 只能說

sova080906/08 16:11在台灣面對老美長臂金融管制 敏感度比較小

sova080906/08 16:13別真上了黑名單後 才知道什麼叫做麻煩

tsgd06/08 18:01你有兆豐大嗎 兆豐被美國點也是嚇得不要不要的 法遵優先 OK?

cityport06/09 00:14一個在台灣辦匯款的分行桂圓..連美國法令都沒讀過

cityport06/09 00:15連美國如何處理洗錢都搞不清楚..就在高談危言聳聽

cityport06/09 00:17連Structuring跟洗錢的差別都不知道..行員訓練都假的

Skabo06/09 09:19隨便幫人家加職業打了一堆字一場空 QQ