PTT評價

[請益] 百萬鎂匯給美國券商需要注意甚麼?

看板Foreign_Inv標題[請益] 百萬鎂匯給美國券商需要注意甚麼?作者
onSale
( )
時間推噓31 推:31 噓:0 →:71

/了 "大額" "美元",好像都沒人討論百萬美元以上匯款的

google 大額 券商,也都是一些廣告



我想問的是,如果一次或多次從台灣匯款一百萬以上的美金到FT或是IB之類的券商

同一個人名下的帳戶,會不會有甚麼問題?

會不會被美國政府查洗錢之類的? (同一個人名下應該不會吧)

台灣這邊沒特別申請一天只能匯50萬台幣以下出國

那一個月匯個1000萬台幣出國,有甚麼需要注意嗎?



謝謝各位

--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.39.79.214 (臺灣)
PTT 網址

wawi208/15 02:22會 保證會被關心 周期性地匯10萬鎂也會也是

wawi208/15 02:22上次有個投資移民的匯款到Chase 所以帳戶跟信用卡都被關了

f11IJ08/15 02:30是一天只能換匯50萬台幣,會出去沒有50萬的限制

james8035108/15 02:30匯國外50萬 單位好像是美金吧?

f11IJ08/15 02:30但這種金額一定會被查吧

james8035108/15 02:32之前用網路銀行直接從外幣戶頭匯7萬鎂 沒問題啊

pttccbbs08/15 05:49當然會被查,是否有洗錢嫌疑

ergotamine08/15 05:53現在不管匯多少,都要簽隱私條款(肥咖條款)才能匯

boombastick08/15 07:05我臨櫃匯九萬鎂怎麼沒人叫我簽什麼條約?

NUKnigel08/15 09:0450萬以上台幣,臨櫃簽署文件即可

dreamsweaver08/15 09:22這到時候要匯回來時,可能也會很麻煩....

dreamsweaver08/15 09:23是否成立法人來處理會更好?(好像網路上喵到過)

dreamsweaver08/15 09:26這篇你參考看看 https://bit.ly/31Sh7dd

badfood08/15 09:39每筆結匯金額達五十萬美元以上之匯款 除申報書外要另附

badfood08/15 09:40有關證明文件 確認後才能結匯 看你要不要拆單操作

badfood08/15 09:41匯款百萬鎂會不會觸發甚麼事情 要看平常往來紀錄

badfood08/15 09:42包含開戶時填寫的職業 收入 資產等資料 一個年收入3-5萬

badfood08/15 09:42鎂的工程師 帳戶裡經常有百萬鎂資金進出 不被懷疑也難

資金來源倒是沒問題,就是怕美國那邊被查或是直接被關帳 謝謝以上各位 看來還是把大部位放在台灣用複委託,其他部分用幾年的時間慢慢轉過去美國 這樣應該是比較沒有麻煩

※ 編輯: onSale (114.39.79.214 臺灣), 08/15/2020 09:45:44

ck32608/15 09:55資金這麼大還是用複委託吧,不然找專業人士幫忙處理

chxx08/15 12:38沒事,臨櫃簽名就好

DavidChiou08/15 13:14百萬美元的匯款在國際上不是什麼大咖,資金來源正當,

DavidChiou08/15 13:14不會怕被國稅局查,就沒事,不需要自己嚇自己。

DavidChiou08/15 13:15絕對沒有必要因為怕這個所以分個幾年匯錢而用複委托。

DavidChiou08/15 13:16所有匯入、匯出記錄要長期保留就是了,以後匯回時即可

DavidChiou08/15 13:16證明是回收海外投資。

DavidChiou08/15 13:31據以前看過KYC時觀察是否可能涉及洗錢的指示列表,

heavenbeyond08/15 13:31我目前操作美股的資金也將近100萬美元,我是直接用

heavenbeyond08/15 13:31複委託。本來也是優先考慮海外券商,但後來想想我可

heavenbeyond08/15 13:31能偶爾還是會做台股,錢如果匯來匯去的實在麻煩也怕

heavenbeyond08/15 13:31有後遺症。

heavenbeyond08/15 13:31這3個月做美股成交量換算台幣已經超過一億,券商就

heavenbeyond08/15 13:31很乾脆直接把我的手續費降到比市面上最低的0.15%還

heavenbeyond08/15 13:31要低,所以我現在操作美股的手續費已經遠比做台股的

heavenbeyond08/15 13:31證交稅和手續費加起來要便宜。你如果資金夠大,我建

heavenbeyond08/15 13:31議你先用複委託操作一段時間, 然後再跟券商談更低

heavenbeyond08/15 13:31的手續費。

heavenbeyond08/15 13:31說實在,資金高達百萬美金等級的人,不應該在乎複委

heavenbeyond08/15 13:31託那一點點手續費,因為隨隨便便就賺回來了。

DavidChiou08/15 13:33大額匯款並不在需調查是否為洗錢的原因中,只有剛匯入

DavidChiou08/15 13:33沒多久就轉匯到別的戶頭、短期多筆小額進帳、故意分筆

DavidChiou08/15 13:33以略低於某限制的資金匯款等等,才會被懷疑是洗錢。

heavenbeyond08/15 13:34啊對了,抱歉我無法提供是哪一家券商,營業員有跟我

heavenbeyond08/15 13:34說這個必須保密,因為怕惡性競爭,市面上能公開給的

heavenbeyond08/15 13:34最低就是0.15%。但你只要交易量夠大,我相信每家券

heavenbeyond08/15 13:34商你都可以試著去談更優惠的手續費。

DavidChiou08/15 13:45樓上真是國內卷商的好客戶。對於一般人而言,大筆金額

DavidChiou08/15 13:45用複委託的主因是遺產較好回收,否則美國卷商好很多。

lovebridget08/15 13:48扣%的 資金越大越該怕吧...

lovebridget08/15 13:49一百萬1%才一萬 薪水一下賺回來

lovebridget08/15 13:49一百億1%就一億 薪水沒用只能用投資操作補

lovebridget08/15 13:50但我們都知道靠操作增加報酬不容易

Oalnenya08/15 14:12奈米戶0.12%路過

s14823508/15 15:24能賺到的、能不被被手續費吃掉的每一分錢,都要斤斤計較

s14823508/15 15:24才能更快滾大本金,小錢大錢皆然。

s14823508/15 15:25資金百萬鎂級別者,更在意耗損,因為一來一往差距金額很

s14823508/15 15:25高。

s14823508/15 15:26如果有百萬鎂要處理,我個人建議用stablecoin 移動,來

s14823508/15 15:26源乾淨的話比較不會有上述問題要擔心。

heavenbeyond08/15 15:40我是覺得也要看你的交易屬性啦。你如果一天到晚在做

heavenbeyond08/15 15:40交易,那當然就好好考慮直接開海外券商。我這幾個月

heavenbeyond08/15 15:40的交易總量雖然破億,但也不過就做了二次買賣。反正

heavenbeyond08/15 15:40都有賺錢,繳個0.1x%的手續費省掉一大堆有的沒的鳥

heavenbeyond08/15 15:40事,我覺得很ok。

heavenbeyond08/15 15:40此外,我當初去銀行用台幣換美金的時候,本來也以為

heavenbeyond08/15 15:40才100萬美金左右沒什麼吧,沒想到搞了老半天!不同

heavenbeyond08/15 15:40的行員來來去去,一直問我換匯目的是什麼,我說要做

heavenbeyond08/15 15:40美股交易,銀行竟然還要我提證明!我說「你不換給我

heavenbeyond08/15 15:40,我帳上美金不足就無法下單,那要怎麼證明?」這還

heavenbeyond08/15 15:40沒完,行員又要我分成2天換,因為只換1499萬等值台

heavenbeyond08/15 15:40幣以下的話,就不用和央行申報....搞了半天,最後主

heavenbeyond08/15 15:40管同意讓我一次換足,但是要求我「隔天提供美股交易

heavenbeyond08/15 15:40對帳單」作為資金用途的證明.....

heavenbeyond08/15 15:40整個過程弄得我心情大壞!

badfood08/15 15:46單筆超過50萬鎂要提供證明沒錯啊 下一個門檻是五百萬鎂

DavidChiou08/15 18:45投資最好儘量不要受到行員態度這種和目標沒直接關係

DavidChiou08/15 18:45的因素影響決策,銀行理專在有活動時會用盡方法哄你

DavidChiou08/15 18:45換美元,而且秒換,但不代表那時就該換 XD

DavidChiou08/15 18:49網友想必家世及資歷都很好,工作上不必受氣,否則心

DavidChiou08/15 18:49情不好下仍要為五斗米折腰,咬牙賺辛苦錢是家常便飯XD

DavidChiou08/15 18:55由於價格通常呈長期上漲但崩盤式短期下跌的特性,

DavidChiou08/15 18:55投資大多的時間都是在賺的,但能在崩盤後仍是賺的,

DavidChiou08/15 18:55才是真賺,之前都是過程。而過程中降低費用也是提高

DavidChiou08/15 18:55獲利的方法。經過眾多高手以及超級電腦分析長期大數據

DavidChiou08/15 18:55的研究,提升獲利最有效的方法是:降低交易費 XD

DavidChiou08/15 18:57當然大戶在國內複委託,對國內經濟有貢獻,也值得嘉許

techih08/15 19:51如果頻繁進出手續費就差很多,買了一直放就還好

rainsilver08/15 20:10交易次數夠少複委託就好啦 頻繁交易才差很多

tmot08/15 20:54資金越大應該越在乎手續費才對,因為扣的是%數

謝謝各位的建議 的確以前沒研究復委託就是考慮買賣手續費問題 不過這次的資金應該會是長期放置,一年可能交易個位數次數吧 我還是先來研究一下復委託好了 另外國內銀行真的很煩,有開戶就會打電話來問要不要借錢和保險 有資金存在帳戶內,就打電話推薦投資 這也是我之前不太想跟國內銀行有太多往來的原因,哈哈

※ 編輯: onSale (114.39.79.214 臺灣), 08/15/2020 21:16:32

fatfree08/15 22:16你第一次匯的時候一定會被問錢是哪來的

MozeIII08/16 11:46回覆講的都是匯出,匯出你只要有實質需求基本上不會擋,

MozeIII08/16 11:46現在是如果券商一次性收到海外100萬美元一定是紅旗然後一

MozeIII08/16 11:46堆KYC

terry6608/16 11:59勸你複委託

xiiix173208/16 17:12只有一次性匯過25萬美到FT,沒問題當天晚上就收到

abcccbbs08/16 18:31你自己的標題也沒有/的那兩個關鍵字欸

DavidChiou08/17 10:12原PO直接問卷商吧,個人只遇過卷商歡迎更多錢,沒遇過

DavidChiou08/17 10:12卷商或銀行因為錢多而找茶的。美國、香港都如此。

DavidChiou08/17 10:13至於KYC是不論多少錢都必須要求的。

sipa073708/19 15:59我台銀網銀要匯超過50萬台幣,不給匯

sipa073708/19 16:00之前櫃台好像說要自然人憑證插讀卡機就可

sipa073708/19 16:00不過我完全沒跳出自然人憑證的選項就被拒絕

sowgotoHELL08/21 09:49原來複委託也能談到這麼低的手續費 感謝h大分享