Re: [請益] 美股(Ft)轉換至英股(IB/複委託)

※ 引述《kk589 (狂奔的蝸牛)》之銘言：
: 小弟美股新手
: 正在等新護照下來開戶
: 以下是小的淺見,不知道有無錯誤?
: 我根原PO一樣
: 都是想要從美股->英股
: 我就是貪圖那15%的免稅額度
: 所以我最簡單的算法是
: IB的帳管是120美金
: 我只要讓我的免稅減免額度>120美金
: 也就是=>帳戶投資金額*2%(預估殖利率)*0.15>120
: 也就是至少投入4萬美,那就跟美股差不多了
: 隨著每年投入,當然在IB的資金會越來越多,就越來越划算了
: 比較仔細的算法是
: 我目前預設VUSD 50%, VWRD 50%
: 假設殖利率都是2%
: VOO總費率
: =稅務比例+內扣比例
: =2%*0%(L1TW)+{[2%*(1-0%)-0.03%]*30%(L2TW) + 0.03% = 0.62%
: VUSD總費率
: =2%*15%(L1TW)+{[2%*(1-15%)-0.03%]*0%(L2TW) + 0.07% = 0.37%
: 0.62%-0.37% = 0.25%
: VT總費率
: =2%*6.5%+{[2%*(1-6.5%)-0.08%]*30% + 0.08% = 0.75%
: VWRD總費率
: =2%*10.4%+{[2%*(1-10.4%)-0.22%]*0% + 0.22% = 0.43%
: 0.75-0.43=0.32%
: 如果以各兩萬美金投資
: 20000*0.25%+20000*0.32%=114美
: 所以如果我原本投資美股VOO+VT
: 轉英股VUSD+VWRD
: 以投資四萬美,各50%
: 是可以省下114美,剛好差不多可以補足開IB帳戶的管理費
: 至於VWRD跟VT的內容有所差異
: 這就不是我這菜鳥新手考慮的了
: 畢竟我只想要一隻全球市場,雖然VWRD只有全球大,中市場,無小市場
: 但我覺得夠用了
: 以上很多資訊都是參考網路文章做的功課
: 至於複委託,我完全沒考慮過@@
: 另外請教各位大大
: 如果手上有200萬資金可投入
: 以前三年每年50萬
: 第四年開始每年30萬投入
: 這樣投入的方式
: 會比一年投入好嗎?
: 小弟打算從台股轉往英股發展
: 台股就小玩而已
: 請大家多多指教
: ※ 引述《TWChang (灰色的流星)》之銘言：
: : 請教板上先進，
: : 目前有想將VT+VGIT+BWX合計約40k美金售出轉換到英股VWRA+IGLA以降低稅金，
: : 假如券商從FT改成IB的話每年有帳管費用10*12=120美金(含手續費)，
: : 改用台灣券商(如富邦)的複委託好像會更划算。
: : 想問以上規劃有無需改進之處
: : PS:感覺IGLA不是那麼恰當的標的，不知有啥適合的無貨幣避險全球投資級公債ETF？
https://reurl.cc/ldNxNd
上面連結檔案可比較英國跟美國同類型ETF，目前整理出約120組

可用美股ETF代碼去找對應的英國ETF

下載檔案後建議用excel開啟，以google試算表直接開的效果略差(在手機上更明顯)

追蹤類似指數的ETF有相同的[組別號碼]，可見檔案中的[組別號碼]欄

大家可能都知道英國ETF常會分好幾個share class(依計價幣別、有無貨幣避險、配息是否累積…等)，這個檔案會排除成交量太低的share class

另外大家最關心的配息預扣稅，在[參考稅後現金股利率]欄位都有考慮進去，包括英國
ETF在收到美股配息時的15%預扣稅，和美股ETF隔一年度可以退稅的部分…等

除了英美之間的15%預扣稅率較低之外，通常在美國掛牌但投資到非美國市場的ETF，配息也是扣30%，且退稅機會很低，這種情況對國際債券型ETF會很傷，但英國掛牌的ETF就不會有這個問題，任何債券型的英國ETF，預扣稅都是0

另外，ETF費用率也可以拿來比較，英國掛牌ETF有一些費用率不見得比美國高

因為是第一次弄這種跨國比較的資料，可能有一些疏漏，版友有發現錯誤的地方，也請多多指正，感謝

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VEUD、VEUA 成交量太低 但之後會考慮納入

VAGP、VAGS、VAGU 成交量太低 之後再考慮納入

美股BNDX : 英國幾乎找不到ETF是追蹤全球扣除美國這類型的ETF 但有全球扣除英國 或 歐洲扣除英國這種的ETF 美股BNDW : 相對應的英國VAGP、VAGS、VAGU 目前成交量太低 之後再考慮納入

總報酬會考慮到ETF收到股息時的預扣稅 但從ETF配息出去並再投入 就不會再考慮預扣稅 所以，英國ETF收到美國股票配息的的15%稅已經扣掉 但美國ETF配息出去的30%稅並沒有扣除

在該檔案中有一欄是[近30日均隱含流動性] 是依據ETF所投資的成份股的成交量算出 計算方式詳見該欄位表頭的附註 但這個方式無法算出債券型或部分債券型的ETF 譬如像VAGU這種債券型ETF 除非依照經驗人為判斷ETF的成分債券的流動性 關於債券的流動性或交易量 有很多資訊廠商有提供一些指標 但偶爾會失真(譬如今年3月時) 當然 已開發國家的公債或美國Agency MBS 成交量肯定是足夠 若同時要評估數十檔以上的公司債或新興市場債的流動性 是有難度的 因此，對債券型ETF作隱含流動性的計算 還要再想想有甚麼方式