[心得] IB開戶優惠活動送IB股票 (開戶補貼)

本文僅為經驗分享，不構成任何投資建議，投資等其他所有風險請自行承擔。
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之前為FT及TD的使用者。

先使用FT的原因，是因FT原本入金1萬美元會補貼25美金的優惠，

剛好可以cover匯款國外證券商的費用，

但後來FT在109年5月左右取消此補助，所以110年5月後轉戶到TD

(目前FT有活動為匯款25,000美金補助25美元，但條件仍比之前嚴格)

之前閱讀過一些介紹英股ETF文章後，雖然想要開始投資英股ETF，

但對於IB要收取手續費及未滿10萬美元資產要收取帳戶管理費的部分望之卻步，

後來IB於110年7月左右取消帳戶管理費，

開始研究後又發現IB現在有「REFER-A-FRIEND Program」的開戶優惠，

即透過推薦人(Referring Client)提供開戶連結，

被推薦人((Referred Client)申請開戶人)

可以取得入金資產(包含現金及股票)1%等值的IB股票(上限為1000美金)，

推薦人可以取得200美金的回饋

(但有嚴格的條件，包含但不限於被推薦人開戶後30日內須匯入一萬美元等值資產等)，

所以110年8月先申請IB開戶，9月左右入金，後續將TD股票移轉到IB。

以下簡單介紹

一、被推薦人須達成的重要條件如下：

1.被推薦人非日本、西班牙或以色列之居民(resident)。

2.被推薦人非IB帳戶原本持有人。

3.被推薦人與推薦人非同一家庭成員(111年2月新增條件)

4.時間限制：

第一筆入金後一年內(下稱獎勵期)之資產才有獎勵。

5.獎勵方式：

在獎勵期內，每存入等值100美金以上之價值(包含現金及股票)，

可以獲得1%價值的IB股票。

如有提款，則依照提款金額相對應存款淨額之比例扣除1%價值的IB股票，

獎勵期經過後才不會再變動。

IB股票獎勵公式：（存入價值X 1%）/（存入當天IB的每股收盤價）

6.獎勵額度限制：

最多可以獲得1,000美元價值的IB股票(存入10萬美元或相對應數額股票)，

以IB每股70元計算，存入十萬美元資產大約可以取得14股左右的IB股票。

7.IB股票可以出賣時間：

給付股票後一年。

因其條件很可能隨時更新，所以建議有申請補貼需求的人，

仍應於開戶前先參考IB以下網址：

https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=46406

https://ndcdyn.interactivebrokers.com/aces/Agreement/AgreementVersion/4051

二、個人IB開戶時序及取得IB股票時程

110年8月22日透過推薦人連結申請IB開戶

8月23日開戶成功

8月24日寫信詢問是否具有被推薦人的資格

8月25日IB回覆帳戶並非受邀開立而不具有被推薦人的資格

同日再次寫信說明自己確實是點選連結申請IB開戶

8月26日IB回覆會再請內部單位查詢

9月3日IB回覆確認有被推薦人的資格，

並表示需要填寫一些文件，之後須數次登錄IB填寫確認資料

9月30日先匯款約10,000美金測試是否真的會發放股票

10月22日取得價值約100美元之IB股票(約1點多股)

10月24日申請ACATS(轉戶)將TD部份股票轉入IB

10月27日股票轉入IB

約一周內拿到1%等值的IB股票，

並顯示於「投資組合」的「持倉」欄位中。

12月21日ACATS(轉戶)將部分TD現金轉入IB

12月23日現金轉入IB

約一周內拿到1%等值的IB股票

可知，除了開戶後須花時間填寫program的文件，

以及第一次入金IB需要一點時間才能拿到受贈股票外，

其餘再入金IB後，可以於約一周左右看到受贈的IB股票

三、另外有寫信詢問關於開戶活動的問題供參考如下

1.我應該於多久時間內轉入美金及其他證券商的股票?

IB：需要在帳戶開立後410天内入金避免帳戶被關閉。

2.如果我轉入美金及其他證券商的股票，多久可以取得IBKR的股票回饋?

贈與之IB股票通常會在入金或轉入資產後一至二周內發放。

3.可在何處可以看到受贈股票?

報告>報表>默認報表>活動中查看活動報表，

在「股票贈與活動」這一項下方可以看到詳細內容。

參考圖片

https://ibb.co/rfFJw8w

四、建議

1.因為一開始並沒有收到任何可以申請贈與股票的文件，

後來寫信問才知道不知何故IB那邊的系統並未顯示我有被推薦人身分，

因此，有疑問的話可以跟IB客服確認。

2.此活動無確定結束的日期，不知何時結束，

而且其條款會偷偷的更新，

因此，開戶前仍宜確認有被推薦人資格為妥。

3.從TD如僅為部分轉戶(Outbound partial account transfer)免手續費，

全部轉戶要75美元，

所以如果是從TD轉戶到IB，但打算之後仍繼續使用TD者，

建議留下一些股份而非全部清空，避免被收取全部轉戶費用。

參考網址

https://www.tdameritrade.com/pricing/brokerage-fees.html

FT縱然只是部分轉戶(Partial ACAT Transfer Out)也要55美元，

全部轉戶則為75美元，所以如果是從FT轉戶到IB，

不論為一部或全部轉戶都有高額的轉戶費用，應一併考量。

就我所知IB似無轉戶補貼，如有再請協助告知。

參考網址

https://www.firstrade.com/content/en-us/pricing/specialservices

4.此文僅是分享IB開戶優惠，

並不保證其正確性，亦不構成任何投資的建議，

為避免觸犯版規，

如有推薦人連結的需求或ib開戶的問題，

再請來信詢問!

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這個活動不知道什麼時候開始的， 但是想在IB開戶的人可能會不小心錯過這個活動的補貼， 所以想說分享一下

因為我拿到贈與股票的過程沒這麼順利，所以還是提醒一下

不是，要符合一定條件才有，而且條件可能隨時會變 比如最近更新的條件是被推薦人開戶後30日內須匯入一萬美元。

IB的使用介面的確很複雜，TD、FT這部分就單純很多， IB的優勢在能夠交易TD沒有的英股、甚至加密貨幣等， 只是，要進行資產再平衡的話，因為要手續費的關係會不好處理， 我是預計一年過後會留下英股ETF， 美國註冊的ETF可能就會移回TD以方便實行資產再平衡。

只知道可以用選擇權來避險，但不知道怎麼再平衡? 希望Daze大大有空可以分享做法，感覺滿有趣的

謝謝Daze大大，我會再研究看看!