[心得] IB少退BND退稅(已解決)
最近IB、TD退稅,
其中持有的BND、VNQ均屬於券商可主動退稅標的,
雖然為了取得IB的開戶送股票優惠活動,
而已把大多數標的從TD轉到IB,
不過轉IB之前,在TD被扣的預扣稅額部分仍會退還,
但經確認後,發現IB居然少退BND去年11月4日及12月6日稅款,
3月6日寫信跟IB要求說明,
今日(3月14日)收到IB回信表示已將稅調整後退還,
不知道其他人是否也有這種情形發生?
所以簡單分享一下檢查方式。
一、TD看退稅方式
路徑:
我的帳戶->我的帳戶概覽->歷史及對賬單->
查看交易時間大約是今年二月到三月
顯示應該類似下圖
Https://ibb.co/DR5yNNN
---------------------------------------------------------------------------------------
其中左欄的「日期/時間」顯示的筆數應是去年被扣的筆數,
比如去年BND被扣稅6次,則會共退6筆稅金,
TD不會顯示退還是幾月的稅款,不過應該是照順序退稅(?),
退還金額/去年的預扣稅金額,可算出總共退還多少比例的稅,
其中BND大約退還89.15%,
VNQ大約退還34.01%
二、IB看退稅方式
路徑:
報告->報表->活動->時間段選取「本年迄今」->看「預扣稅」欄位
顯示應該類似下圖
---------------------------------------------------------------------------------------
其中「日期」為去年預扣稅的日期,
如果為今年的日期則為下年度才會退稅。
和TD較為不同之處(TD只顯示退稅金額),
IB實際的退稅=金額「正數」加上「負數」之總和,
但我發現,IB雖然退了12/29日的BND退稅(VNQ則正確),
但卻沒有退到11月4日及12月6日稅款(因無顯示該日期欄位),
原因不知道是否是因為去年十月底才剛轉入股票的關係,
使IB作業上有些微落差,或是顯示較慢?
經詢問IB後,今日已經取得調整,
IB並回信如下,
報表也顯示出修正後應退還之稅款,如下圖
經計算,
BND大約退還89.84%
VNQ大約退還33.99%
三、結論:
縱然是券商也可能有少退稅(?)或退錯稅(?)的可能,
如有興趣,可以自行確認是否退稅金額正確,
計算有疑義的話,可以勇敢跟券商反應!
外國的月亮沒有比較圓,
券商也可能會出錯!只能不斷監督並且確認!
--
謝謝分享
thx for sharing
23
[券商] 各券商自動退稅整理各位板友新年快樂 最近IB已經開始退稅2020年的預扣稅免稅部分 我將近期與過去各券商有自動退稅的資料整理出來方便大家參考 有些是我自己的標的 有些是板友分享 不能保證一定正確,只能參考,也無法代表未來退稅狀況14
[情報] IB取消每月10鎂管理費Hi大家 剛剛收到一封email, 覺得是很棒的訊息! IB券商要取消未達10萬鎂資產要收取每月10鎂的管理費 意思是不需要大額資產的投資者們也可以毫無顧慮地開始使用IB了 希望我沒有誤會這封訊息14
[請益] TD股票轉至IB各位好,投資新手想請教一下 目前本人是採用TD投資美股大盤的ETF 打算將所有股票都轉成英股投資,所以這幾天也註冊IB帳戶等核定中 關於股票轉移兩個方式請教建議: 1. 將TD的股票全數賣出轉成現金後轉入IB再購買英股13
[心得] IB自動退稅今天突然收到一堆退稅 持有期間 6月-12月 GOF 退91% PCI 退52% (12月底有筆額外的配息沒退) PDI 退53% (12月底有筆額外的配息沒退)5
[請益] 請問FT的債券ETF是否還會自動退稅各位版友晚安 目前已經開立了FT的帳戶 查到FT在很久以前會自動退稅 但是 近幾年的退稅資訊 債券型 REITS 高收益債這些 FT的退稅好像比較少資訊 今年有查到會自動退的好像只有TD IB3
[請益] 請問買歐股券商?1.請問台灣人如果要買歐洲股票有像美股的券商可以開戶嗎?如TD或是IB, 歐洲券商資訊好像不多 2.如果沒有,有在版上查過IB可以買, 請問在IB買是用歐股代號或是美股代號呢?謝謝 --