PTT評價

[券商] 美國Fidelity開戶

看板Foreign_Inv標題[券商] 美國Fidelity開戶作者
crywolfer
(reflowyrc)
時間推噓 5 推:5 噓:0 →:50

身分 F1 OPT NRA

3/10
網路申請表填寫 Cash Management 和 HSA
網路申請表填寫W8BEN
(系統上稅務優惠國欄位只列出和美國有簽約的數十國,沒有台灣可以選)

3/11
系統通知資料不全戶頭被限制,去電詢問W8BEN稅務優惠國欄位空白,被要求去分行填寫紙?W8BEN寫上臺灣

3/14
二度去電詢問紙本是否通過,被通知還要補上Reasonable Explanation Checklist 解釋為?有美國地址以及報稅卻選擇NRA(解釋F1 NRA 五年條款)

3/15
專員來電表示人工審核通過,戶頭移除限制

3/18
系統通知資料不全戶頭二度被限制,三度去電表示專門部門已經下班並且週末不上班

3/21
四度去電,被告知NRA的申請表一定要紙本不能用線上版本,二度跑分行寫申請表

3/22
終於審核通過

結論:
Fidelity 有點無能 每通電話都一小時起跳
Schwab和TDAmeritrade NRA開境內戶都一次文件寄去搞定
因為要開Schwab沒有的HSA才特地開Fidelity
沒想到被雷到

--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 73.188.171.205 (美國)
PTT 網址

※ 編輯: crywolfer (73.188.171.205 美國), 04/04/2022 02:38:12

cityport04/04 02:40Fidelity的NRA一直都只能分行開戶..網路教學都有說

cityport04/04 02:41W8-ben每次都要解釋美國地址..我當初都是去分行..很容易

cityport04/04 02:41稅務優惠指的是treaty..沒有才是對的..台美沒有協議

cityport04/04 02:43W8-ben這10年來都是分行填或是郵寄..沒聽過NRA可以線上

cityport04/04 02:43攻略要先看好呀

peter9804/04 05:00你自己的問題不要亂怪券商 這不是Fidelity而已 你是NRA

peter9804/04 05:00很多銀行帳戶都是要到分行才能開戶 酸Fidelity無能前先

peter9804/04 05:00想想自己有沒有做功課

crywolfer04/04 06:22無能的點是3/11第一次打電話他們客服也不知道 過一整

crywolfer04/04 06:22個星期第四次打電話才終於有客服知道原因

crywolfer04/04 06:25我也跑了我的分行兩次 分行經理比客服更不知道為什麼

crywolfer04/04 06:26我功課做不多 他們員工也不用誤導吧 分行還一直要我填

crywolfer04/04 06:26W9了事

crywolfer04/04 07:00就算一定要填紙本 分行行員還找了20分鐘打了超多電話

crywolfer04/04 07:00才找到HSA的pdf印出來 幾乎根本找不到紙本申請書

BNYMellon04/04 08:59好奇為什麼想開富達,有什麼優勢嗎?

crywolfer04/04 09:33因為想開Health Savings Account,公司給的太難用而且

crywolfer04/04 09:33手上的嘉信和TDA都沒有HSA

peter9804/04 09:48正常 很少人懂為什麼住美國一年多了還是NRA 就跟你去問

peter9804/04 09:48台灣人 問它們外籍人士拿台灣永居的條件是甚麼 10個台灣

peter9804/04 09:49人有9.99個答不出來

peter9804/04 09:53富達的好處是不收organization fee阿 ETrade/C.S./TD這點

peter9804/04 09:53根本上 Robinhood也不收 但是NRA不能開R 哭哭

peter9804/04 09:53跟不上*

peter9804/04 09:54reorganization fee*

crywolfer04/04 11:50對 一般客服不知道 但是把我的account放上restrictio

crywolfer04/04 11:51n的risk management team明明知道卻不寫上限制原因也

crywolfer04/04 11:51不當客服對口(無法轉接給他們)這點真的讓我好煩

crywolfer04/04 11:55然後富達還有另一個好處是可以買ETF碎股和推出幾款0手

crywolfer04/04 11:55續費的共同基金

pwseki20604/04 13:40富達在債券、碎股方面蠻有優勢的,以前評估過。不過現

pwseki20604/04 13:40在NRA也可以用CMA了嗎?記得外國人好像會被限制的樣子

crywolfer04/04 21:01我最後開好的CMA沒有限制 倒是我的目的HSA有限制

yay090904/04 21:52老實說客服不熟NRA正常,Fidelity是美國公司且絕大部分

yay090904/04 21:52客戶是美國人,去精通NRA的規定對他們工作沒有太大好處

yay090904/04 21:52,就像你到台灣券商去開外國人帳戶,客服恐怕也不會太懂

cityport04/04 22:23富達有簽證的NRA一直都可以在分行開戶..我當年就是

cityport04/04 22:25富達以前是全白人客服..最近2年開始出現印度腔..所以~~~

cityport04/04 22:26CMA也是有簽證就能開..B簽要看行員..F/J/M簽絕對沒問題

cityport04/04 22:27富達投資只能給美國人或肉身在美國的開..其他國家只能開

cityport04/04 22:28倫敦的富達國際..包括台灣也是..除非你有簽證+肉身飛美

cityport04/04 22:30富達的CMA光什麼都不用錢就很屌了..連國際匯款都免費

yay090904/04 22:43Fidelity CMA wire transfer 不用錢超棒的,已經默默使

yay090904/04 22:44用無數次了,可惜網頁介面不能加附言,一定要打給客服,

yay090904/04 22:44最近的新寵是E*Trade checking ,一樣國內外wire都不用

yay090904/04 22:44錢,網頁也能加附言,秒到帳一氣呵成超方便

cityport04/05 00:39億創分行太少..免手續費標的沒有富達多..內部都是印度人

yay090904/05 02:05分行數量對我倒不是什麼問題,我追求的是全網路操作的方

yay090904/05 02:05便性,而且主要需求是CMA當作現金管理的hub,有免費wir

yay090904/05 02:06e 可以做大額現金調度/當日到帳是很大的誘因

cityport04/05 02:29億創有自己的億創銀行..靈活度比富達TD好多了

cityport04/05 02:29嘉信匯款要手續費是致命傷

deangood0110/05 20:22之前相關經驗是 可以網上填w8ben 然後他會在寄實體到

deangood0110/05 20:22你的地址簽名 寄回去 就沒問題了 (我打電話問客服他

deangood0110/05 20:22們真的一問三不知 只要你寫w9...)