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Re: [問題] 小孩教育基金-安聯成長基金

看板Fund標題Re: [問題] 小孩教育基金-安聯成長基金作者
morrislin
(Morris)
時間推噓12 推:12 噓:0 →:23

這場實驗, 最後的記錄分享(聯博高收益債)

高收益債每個月的配息, 總是吸引很多人

希望利用這個小小的實驗,讓大家看到實際數據, 可以幫解惑

小孩子也10歲了,投資也快滿十年了,也夠長期了

基金:聯博高收益債+配權
本金:76,000
時間:2012/06/25 -> 2021/12/8
總單位數:573(101)->882(108)->946(109)->1047(110年)
每月配的單位數:3.1左右->6.x左右
帳面的報酬率:44.19%(108) -> 31.31%(109)->40.1%(110年)

獲利:106476 - 76000 =30476 ,40%

結論:
1. 幾乎是筆死錢,略比定存高一點
2. 今日贖回,就把這實驗告一段落,做個記錄
3. 這筆小錢,只是幫大家更加認識高收益債,了解風險
4. 只是經驗分享,沒有任何投資建議

※ 引述《morrislin (Morris)》之銘言:
: 一年又過了,分享並記錄一下聯博高收益債的狀況
: 小孩子也快九歲了,投資也滿八年了
: 今年很特別,受疫情及美元貶值的影響,所以報酬率比去年六月低。
: 但是,這方法反而在這幾個月期間累積了更多的單位數。
: 基金:聯博高收益債+配權
: 本金:76,000
: 時間:2012/06/25 -> 2020/06/22
: 總單位數:573(101)->882(108)->946(109)
: 每月配的單位數:3.1左右->6.x左右
: 帳面的報酬率:44.19%(108) -> 31.31%(109)
: 對帳單
: https://imgur.com/RNc6n0t
: 另外2018年,改買安聯收益成長型,一樣的方式(給大家參考)
: https://imgur.com/0XZRFxL
: PS.
: 1. 第四年分享了,每年會繼續分享,並且多加了安聯收益成長基金。
: 2. 首先感謝各位先進給的建議, 這筆只是資產配置的一小部份(ETF/REITs/Stock等等都有)
: 3. 長期投資,也不用花時間在上面,股災來也可以安心睡覺。
: ※ 引述《morrislin (Morris)》之銘言:
: : 時間過得很快,分享並記錄一下聯博高收益債的狀況
: : 小孩子也快八歲了,投資也滿七年了
: : 基金:聯博高收益債+配權
: : 本金:76,000
: : 時間:2012/06/25 -> 2019/06/12
: : 總單位數:573 -> 882
: : 每月配的單位數:3.1左右->4.9左右
: : 帳面的報酬率:44.19%
: : 對帳單
: : https://imgur.com/a/IL24dqn
: : PS.
: : 1. 第三年分享了,每年會繼續分享。
: : 2. 首先感謝各位先進給的建議, 這筆只是資產配置的一小部份(ETF/REITs/Stock等等都有)
: : 3. 七年了,也算長期投資了,也不用花時間在上面,算還OK啦!
: : 謝謝

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※ PTT 留言評論
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Radiomir12/08 20:42這支費用率1.75%~1.8x%,JPM環高收才1.07%,反應在績效~

Radiomir12/08 20:45moneydj算出的單筆(台幣)十年績效48.73%,與您肉測接近

moom5030212/08 20:58年均報酬4%,還行吧?

Radiomir12/08 21:07那是近十年績效還可以,近5年就很慘剩5.3%,近3年5.19%~

popolili12/09 00:26謝謝經驗分享

shoppinglin12/09 00:53時間沒改到

eno402212/09 06:59推分享,10年真的是很寶貴的分享

scts121512/09 07:50推分享

ffaarr12/09 09:2710年40%年化報酬是只有3.4%不是4%。

ffaarr12/09 09:32也不是高收益債都這麼慘而是高費用加主動操作造成的。

ffaarr12/09 09:34同樣高收債 jnk10年年化5.5%、 hyg10年年化6.2%。

kevinklaus12/09 09:53樓上,可是30%稅金算下去還有這樣的年化嗎?

kevinklaus12/09 09:56只要是ETF我記得稅制都是走股票的吧,要加上領息報酬

kevinklaus12/09 09:56率會比共同基金好嗎?

※ 編輯: morrislin (110.28.64.61 臺灣), 12/09/2021 11:27:56

shuiwuhen12/09 12:53推分享,很想知道有沒有人長期投資安聯台灣科技的啊,

shuiwuhen12/09 12:53績效好猛

uyulala12/09 13:04抱10年最猛的是安聯智慧,再來是大壩和台灣科技

Radiomir12/09 13:26安聯智慧過去的經理人就是現在大壩的經理人

ffaarr12/09 13:46高收益債的30%稅大概會退回8成,也就是實際被收配息的6%

ffaarr12/09 13:47假設配息6%也就是少了年化0.36%而已。

ffaarr12/09 13:47實際上近10年配息率應該不到6%。

buzzard12/09 14:10哆啦王寫的那二支ETF年化報酬率是不是以美金為單位?可

buzzard12/09 14:10原po是以台幣計算報酬率。都考慮匯損的話,績效差距應該

buzzard12/09 14:10沒有這麼大

ffaarr12/09 14:442012年2月的匯率大概29.9,和現在差7%,年化差會0.68%

kevinklaus12/09 14:57理論上30%是可以退,但每年弄一次加上後續會有補稅跟

kevinklaus12/09 14:57查稅的爭議,覺得好像把這個納入投資因素的邏輯,有點

kevinklaus12/09 14:57牽強…

ffaarr12/09 15:36高收債的稅不用辦,是大多券商自動會退的。

ffaarr12/09 15:37自動退的80%是本來就合法的。剩下20%想要才需要爭議申請退

yuenru12/10 10:00推10年的經驗分享。很好的定存保本(?)

natureman36912/10 19:14謝謝分享

arctic12/11 03:57謝謝分享

gino123212/13 14:09謝謝分享

gozira12/14 09:38謝謝分享 推一個