Re: [問卦] 我媽被詐騙約3400萬，台灣詐騙寶島？

國泰電子支付限額
非約定轉帳
每筆上限5萬
每日上限10萬
每月上限20萬

約定轉帳
本人持身份証正本、帳戶原留印鑑
臨櫃申請設定帳號

每日能到70萬
那肯定是走的約定轉帳
“本人”持身份証正本、帳戶原留印鑑
臨櫃申請設定帳號了

這還要監控什麼？
去設定約定轉帳帳號時
一定先聽行員嘴砲過一大輪了
他老木還是設定約定帳號
這還能怪銀行沒有協助？

那約定帳號是在約定爽的膩
幹就不要因為這案子
最後搞的連約定帳號轉帳
都要限額、延遲到帳
真的嫌現在作業程序還不夠蠢膩

看到真的會昏倒

※ 引述《sciss1 (tailor)》之銘言：
: ※ 引述《ving12828 (123)》之銘言：
: : 標題: Re: [問卦] 我媽被詐騙約3400萬，台灣詐騙寶島？
: : 時間: Sat Jul 20 13:21:01 2024
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: : 詐騙集團猖獗，詐騙手法日新月異，詐騙件數越來越多，累積的詐騙金額越來越高，說: 真的
: : ，要怪只能怪政府沒有作為，放任台灣變成詐騙島國。
: :
: : 怪銀行是不合理的，我在金融機構上班，每當我們遇到大額提款的民眾，給予關懷詢問: 提領
: : 原因時，部分民眾會說裝潢費、買不動產、買車，部分民眾則是直接噴你《我自己的錢: 領出
: : 來還要跟你講嗎》 態度非常差，有時我心裡都會想...想幫你守住老本...結果你這種: 態度.
: : ..被騙剛好啦！
: :
: : 而講裝潢費、買不動產、買車的民眾，他們都說出提領用途了，我們又有什麼資格不讓: 他們
: 他們
: : 提領，有幾次是民眾演的不像，我們才有機會聯絡警察來關心，演的很像的...我們真: 的救不
: : 了。
: :
: : 所以真的不要責怪金融機構，裡面每個人都曾經因為要關心大額提領的民眾，而被罵..: .甚至
: : 被怒瞪...，其實心裡也都很不舒服，我們也都盡力了，但現在的詐騙真的很猖獗，在: 這一筷
: : 可以說根本是無政府狀態...只能人人自危，自己的財產自己要守護好。
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: : Sent from BePTT on my iPhone 14 Pro
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: : ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.139.176.202 (臺灣)
: : ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/Gossiping/E._rIjrhaMWkZs
: : 推 nidhogg: 刁民奧客太多 36.231.20.87 07/20 13:22
: : 推 count52: 有盡道德義務就好了，其他不管了 101.8.43.77 07/20 13:22
: : → jasonmoon: 所有權人要處分他的財產被騙，銀行還要 49.218.88.150 07/20 13:23
: : → jasonmoon: 被罵被怪，每次都覺得超好笑 49.218.88.150 07/20 13:23
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: : 推 fly10847: 您在金融機構上班，我想問的是，如果一 223.138.188.205 07/20 13:23
: : → fly10847: 個上班族帳戶，每天小額第三方支付洗出 223.138.188.205 07/20 13:23
: : → fly10847: 70萬，直到1、2千萬洗完是否正常？ 223.138.188.205 07/20 13:24
: : → fly10847: 這途中國泰可是一次都沒打電話來甚至針 223.138.188.205 07/20 13:24
: : → fly10847: 對帳戶的調查給我的回覆是很正常 223.138.188.205 07/20 13:24
: 一堆人說銀行沒錯？喂，沒聽過國泰盾2.0嗎？
: 原PO fly10847才是對的啦
: 國泰敢發新聞吹噓風險偵測平台「國泰盾」有多厲害多厲害，
: 敢吹噓國泰是冠軍，
: 敢吹噓第一線有「防詐先鋒」同仁
: 就不要他媽媽去國泰對元大、郵局帳戶辦大額轉帳完全沒反應，
: 就不要洗錢洗到末期才打第一通關懷電話，出事了說金流一切正常啦
: 就問國泰盾這麼厲害，每天小額第三方支付洗出70萬直到1、2千萬洗完是否正常？
: 以下是國泰盾功能
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: https://www.ctee.com.tw/news/20231013700864-431401
: 「國泰盾2.0」科技阻詐 今年攔詐逾千件
: 2023.10.13 12:46 工商時報 魏喬怡
: 摘錄：
: 近年金融詐騙猖獗，犯罪手法推陳出新，為強化應對新型態犯罪的靈活性與效率，國泰世: 華銀13日指出，「國泰盾2.0」全面升級風險偵測平台，透過科技賦能掌握「數據即時性: 」及「風險管理」兩大重點，透過跨場景行為資訊整合、辨識，針對可疑帳戶的鎖控精準: 度達9成，異常帳戶的捕捉數大幅提高300％。再結合第一線分行專業關懷阻詐訓練，截至: 今年8月已成功攔詐逾千件，阻詐金額累計約新台幣7.2億元為同業之冠。
: 國泰世華銀指出，2019年首度推出風險偵測平台「國泰盾」，透過監測異常金流、信用卡: 交易等樣態，開發各式風控主題模組，結合進階偵測演算法技術，達到全產品、全情境即: 時聯防機制。今年再升級後的「國泰盾2.0」，蒐集並應用1.0的模組數據，除加強原有的: 「消費者模組」，提升用戶數位身分的驗證機制，更首次新增監測「犯罪者模組」，將犯: 罪者常出現的「登入次數異常」、「短時間內匯入、出大筆金流」等連續行為作為偵測指: 標。
: 國泰世華銀行營運長兼資安長吳建興表示，藉由跨平台、跨場域的資料整合與辨識，有助: 強化自動化風控與快速反制各種風險場景的能力，也利用即時判讀風險分數提高偵測精確: 度，於交易過程中發揮攔阻效益，遏止犯罪集團使用國泰帳戶的興趣，達到更臻完善且安: 全的金融服務。
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: https://news.tvbs.com.tw/esg/2488064
: 政府打詐神隊友！國泰世華銀行獲「阻詐冠軍銀行」，攔阻總金額高達12.8億
: TVBS 2024/05/16 16:03
: 摘錄：
: 國泰世華銀行也成立了「反詐騙專案小組」，在重要前線即時攔阻，由政府＋銀行聯手打: 詐，守護民眾荷包安全。
: 銀行前線阻詐！國泰世華銀行成立「反詐騙專案小組」
: 銀行櫃台是防堵詐騙的重要前線，面對詐騙集團的詐騙手法一直在翻新，國泰世華銀行在: 2023年成立了跨部門「反詐騙專案小組」，共橫跨14個總行單位，專案成員將近40人，整: 合了分行的前中後臺資訊，導入科技協助標示出異常的帳戶金流，強化內部資訊溝通即時: 性與應變彈性。在2023年成功在臨櫃攔阻逾1800件詐騙案件，為民眾守下12.8億元新台幣: ，更拿下「阻詐冠軍銀行」。
: AI大數據助攻 銀行揪出異常帳戶
: 現今網路銀行、信用卡交易普及且方便，但也成為詐騙集團下手的目標。為建立更安全的: 帳戶及數位服務體驗，並有效打擊詐騙，國泰世華銀行打造了風險偵測平台「國泰盾」，: 透過大數據分析技術，重新審視詐騙流程中的每個節點與關聯性，發現一旦偵測到某些「: 連續行為」的發生，即有很高的機率為詐騙集團所為，進而採取防堵措施。目前針對可疑: 帳戶的鎖控精準度已達9成，異常帳戶捕捉數更大幅提高3倍。
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: : 推 hh800315: 跑去怪銀行真的可撥== 106.64.153.160 07/20 13:24
: : → QQ101: 真的啊 他還跑去怪銀行幹嘛 沒道理啊 = = 49.216.131.135 07/20 13:26
: : 推 nidhogg: 帳號密碼都給別人了還要怪，巨嬰喔 36.231.20.87 07/20 13:26
: : → shijh: 銀行又不是你媽的保母 好了啦 1.175.167.191 07/20 13:27
: : 推 jehow: 那是政府 是國稅局的事 不是銀行的責任 114.45.5.79 07/20 13:27
: : → nidhogg: 銀行跟你約款你有責任保管好帳號密碼 36.231.20.87 07/20 13:27
: : 推 Panasonic: 阻詐成功要發獎金 這樣你就不怕被瞪 42.70.88.204 07/20 13:27
: : → Panasonic: 簡單能改善 42.70.88.204 07/20 13:28
: : → nidhogg: 存摺印章也是 36.231.20.87 07/20 13:28
: : → Dinenger: 怪銀行真的他媽的很可悲 58.115.35.49 07/20 13:28
: : → Dinenger: 一堆銀行黑絲我都不忍心責罵了 58.115.35.49 07/20 13:28
: : → jasonmoon: 銀行怎麼可能會監控存款人每一個帳號 49.218.88.150 07/20 13:28
: : → jasonmoon: 的資金流出啦，只要符合轉帳程序跟規定 49.218.88.150 07/20 13:28
: : → jasonmoon: ，誰會管你什麼時候轉帳出去啦 49.218.88.150 07/20 13:28

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Sent from JPTT on my Xiaomi 2210129SG.

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