[險種] 38歲女 新保單規劃
一、性別:女
二、年齡:38
三、職業/工作內容:教職
四、保障需求:醫療、癌症
五、保費預算:1萬5內
六、健康告知:無特殊體況
七、常用交通工具:捷運/公車
八、預計規劃:醫療險/重大傷病(包含癌症)
(請主動表達需求,勿讓他人創造你的需求)
(請按照重要程度分列,若預算不足,順序後面的險種優先汰除)
(EX.壽險/癌症險優先,意外險/醫療險其次)
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:
購買時間:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________台灣人壽傳承富足利率變動終身壽險 T09V0 30萬 20年期 8400
台灣人壽金卡安心一年定期重大傷病健康保險附約 CIR4 100萬 1年期 7810
台灣人壽新住院醫療保險附約(85) HNRC 計畫二 1年期 4463
台灣人壽愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 YCD 100萬 1年期 3610
台灣人壽長安傷害保險附約 SPAR 100萬 1年期 1120
台灣人壽心傷害醫療保險金日額附約 BJ0 1500元 1年期 795
台灣人壽龍好意實支實付傷害醫療保險附約 NAMR 5萬 1年期 759
台灣人壽新金關懷豁免保險費保險附約A型(0101) 8F1 18371元 20年期 1934
以上保險是詢問保險專員後給的建議,但金額有點超出預算,預算希望在1萬5內,請幫
忙看看要怎麼調整會比較好呢? 沒有限定一定要台灣人壽,謝謝!
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1萬5內基本要用台壽不太可能 主約就佔一半以上了
要符合預算的話請業務員改以全球或中壽做規劃比較合適
如果願意加點預算到2萬左右 這張單就去掉豁免保費即可
但須注意CIR4的費率成長速度很高 過幾年可能就要下調額度
★ 成人保險規畫要考量實際家庭責任跟最大經濟損失,
投保範圍應考量身故/重症/高額自費醫療/失能照護的狀
況。
【台壽】
① CIR4:若要控制預算,CIR4可調降至50萬。
② 意外險:工作內容為教職,意外險可考慮投保行政院
闔家安康專案,相對省點費用,保額也高。
③ 8F1:價值僅在於減免未來一段時間的保費,但相對
應的啟動事故卻會造成家庭經濟崩壞,豁免並非必要,
反而是要用來增加要保險人的保障才對。
主約改壽險,未來可以減額繳清
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首Po一、性別:女 二、年齡:38 三、職業/工作內容:行政內勤 四、保障需求:重大疾病、意外、醫療 五、保費預算:2萬/年1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:38 三、職業/工作內容:行政文書 四、保障需求:2
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:38 三、職業/工作內容:(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級):辦公室文書 四、保障需求:(請以IE開啟)3
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:38 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:未婚單身,希望增加未來醫療險、失能險及癌症險,不要因病而貧1
首Po一、性別:女 二、年齡:38 三、職業/工作內容:公務人員/文書處理 四、保障需求:意外、醫療、防癌、失能 五、保費預算:2萬(不含意外險)
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[險種] 35歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:300萬1
[險種] 0歲女 新生兒保單規劃一、性別:女 二、年齡:快出生 三、職業/工作內容:睡覺吃飯 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:20000左右1
[險種] 30歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:網頁工程師 四、保障需求:實支實付、失能、重大傷病、防癌1
[險種] 29歲男 新保單規劃一、性別: 男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:教師 四、保障需求:失能 癌症 重疾 醫療實支實付 意外 五、保費預算:400001
[險種] 42歲男 新保單規劃一、性別:男 二、年齡:42 三、職業/工作內容:經營管理、有出差國外需求 四、保障需求:醫療實支實付,癌症 五、保費預算:六萬- 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:公務員 四、保障需求: 五、保費預算:
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:一般內勤 四、保障需求:重大疾病、實支實付、失能
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:36歲 三、職業/工作內容:職業等級一/科技業工程師 四、保障需求:意外.醫療.重疾.癌症
- [B請詳述以下資訊 : 一、性別:男 二、年齡:44 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:行政內勤 四、保障需求: