[險種] 29歲女 既有保單檢視新增規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:29歲
三、職業/工作內容:行政內勤
四、保障需求:重大傷病、失能
五、保費預算:三萬以下
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?是,感冒
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否未介於16.5至28之範圍?否
七、常用交通工具:大眾運輸
八、預計規劃:重大傷病>失能
九、現有保險:
現有保險都是家人處理
保險公司:新光
購買時間:1999年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________新長安終身壽險 60,000 滿期
防癌健康終身保險 500,000
意外傷害醫療 30,000
手術醫療保險 80,000
安心住院保險 500
傷害住院日額 400
意外傷害 560,000
保險公司:新光
購買時間:2010年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________健康久久終身醫療健康保險 2,500,000
保險公司:新光
購買時間:2013年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________意生平安終身傷害保險 1,000,000
十、欲增保險:
是請全球業務建議,但看到終身險就有很高的疑慮
(我自己是想以醫卡讚85重大傷病當主約)
預算也想留下來規劃安達或安聯的失能
保險公司:全球
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________臻心臻意防癌終身健康保險 PCE20 300,000 20年 6,270實在醫靠醫療費用健康保險 XHB00 計畫六 1 6,785醫卡讚重大傷病一年期 XDE00 1,000,000 1 2,600臻愛20防癌一年期健康 XCC00 500,000 1 5,400好安心手術醫療終身健康保險 XPS20 計畫二十 20年 9,360臻鑫久久豁免保險費健康保險(B型) XWB00 678
年繳31,093
再麻煩各位前輩幫忙看看了,謝謝!
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★ 買保險是為降低因傷、因病、因過失造成自己的資產
損失,選擇商品基準必然是費用合理保額高才有實際效
益,終身醫療險不具備這種的功能,應盡量避免。
【全球】
① PCE:若是投保首年發生罹癌事故,將會打折理賠,
後續的理賠效益其實有限。
② XHB:要留意後續的保費走勢。
③ XCC:特點是與癌共存時能長期賠付,也就是癌症變
成慢性病可控但又無法根除或不追求根除的情境,但共
存時間能多久實為不確定因素,故多數還是會選擇先保
高額XDE一次給付,預算有餘或是選擇不多時再考慮XCC
。
④ XPS:手術定義已被限縮,不見得適用於未來的應用
,且手術理賠會按手術表的倍數理賠,對健保已給付的
術式算是小補,但對未給付的術式跟自費醫材來說,實
際效益不高。
1.主約換成重大傷病,把手術險拿掉。xde 重大傷病拉到18
0萬
2.你的預算再補個安聯沒問題
1、主約改DCE
2、XCC、終身手術可刪除
3、剩下拿去規劃失能險
主約改重大傷病DCE
XPS手術險跟XCC癌症險可以拿掉
把預算規劃失能險
非常感謝大家的建議!
※ 編輯: kinokonoko (36.224.206.121 臺灣), 12/26/2023 11:26:573
[險種] 31歲女 新保單規劃一、性別:女 二、年齡:31歲 三、職業/工作內容:一般內勤 四、保障需求:實支 五、保費預算:1萬左右/年2
[險種] 30歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:醫療、失能、重大疾病、雙實支 目前有備孕計劃,因此想朝這方向先著手1
[失能/實支] 4歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:本月滿4歲 三、職業/工作內容:只是個孩子~ 四、保障需求:醫療/防癌/雙實支,想說是否趁年紀還小加買失能1
[險種] 33歲女 既有保單檢視與調整與規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:33 三、職業/工作內容:社工相關職業 四、保障需求:失能跟醫療加強- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:31歲 三、職業/工作內容:在宅保母 四、保障需求:醫療+實支實付+防癌+失能
- 一、性別:男 二、年齡:42 三、職業/工作內容:辦公室一般內勤人員 四、保障需求:醫療、重大傷病、癌症、失能/長照 五、保費預算:再增加2至3萬左右
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:工程師(第一類) 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:醫療業 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:40 三、職業/工作內容:內勤行政 四、保障需求:防癌 實支醫療