[險種] 25歲男 既有保單與新保單規劃
一、性別:男
二、年齡:25歲
三、職業/工作內容:藥師
四、保障需求:醫療雙實支/意外/癌症/失能/
五、保費預算:3萬5
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否未介於16.5至28之範圍(BMI=體重/身高^2)?否(接近16.5)
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上?
(兒童)是否為早產兒、或出生時體重是否低於2500g?
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
檢視過去保單只有親人保的終身人壽險
因為醫療實支實付的改革,想要搭上雙實支最後的車,並另外規劃癌症、意保險補齊
失能方面考量到目前雙實支的部分一起考量在內(安聯)
有什麼沒考量到的地方,再麻煩大大建議
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:南山人壽
購買時間:088/05
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________南山金美滿還本終身保險 TLESG 40萬 終身 已繳清南山年年春還本終身保險 ALES 60萬 終身 已繳清
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________富邦
http://imgur.com/a/x0cey3W
安聯
http://imgur.com/HeZGFy5
遠雄
http://imgur.com/wBRtfsU
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安聯部份,如果每月失能扶助金NDR1要投保5萬,一次金DR2
A要有200萬~
所以安聯需要修改成至少如下搭配:
主約壽險30萬+
附約定期壽險170萬+
DR2A 200萬+
NDR1 5萬
再加上原po想附加的實支。
富邦要上M系列D計畫雜費才夠
預算捏不上去建議換心洸規劃
癌症部分優先補重大傷病(含重度癌症)
遠雄換成全求規劃(重大傷病不打折)
費率也較平穩
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[險種] 32歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:32 三、職業/工作內容:會計 四、保障需求:1000萬2
36歲女 新保單規劃/南山目前除了公司團保 自己沒有任何保險,有請同事的業務員規劃一份保險,請幫我看看是 否有要改善的地方 謝謝 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:國營內勤1
[險種] 27歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:公務人員/文書 四、保障需求:癌症/失能/重傷/手術醫療1
[險種] 4歲男 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:男 二、年齡:4歲 三、職業/工作內容:吃喝玩樂 四、保障需求:雙實支、重大傷病、癌症、意外 五、保費預算:兩萬左右1
[險種] 34歲女 既有保單檢視以及意外、實支規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:自由業、服務業 四、保障需求:意外險、實支實付1
[險種] 31歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:31歲 三、職業/工作內容:醫療業 四、保障需求:(請以IE開啟)- 一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:警/內勤人員 四、保障需求:實支實付/重大/醫療 五、保費預算:2.5-3.5萬/年
- 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:傳產鋼鐵 四、保障需求: 五、保費預算:2萬以內
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:32 三、職業/工作內容:(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級)獸醫 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:化工技術員 四、保障需求:雙實支/醫療/癌症/重大傷病 五、保費預算:3萬