[險種] 31歲男 新保單規劃/凱基
一、性別:男
二、年齡:31
三、職業/工作內容:(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級)
專案PM
四、保障需求:意外、醫療、癌症、失能(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:一個月3500內
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?是
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否未介於16.5至28之範圍(BMI=體重/身高^2)?是
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上?
(兒童)是否為早產兒、或出生時體重是否低於2500g?
七、常用交通工具:捷運、公車
八、預計規劃:保障意外造成的大筆醫療支出
(請主動表達需求,勿讓他人創造你的需求)
(請按照重要程度分列,若預算不足,順序後面的險種優先汰除)
(EX.壽險/癌症險優先,意外險/醫療險其次)
九、現有保險:無(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:
購買時間:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:凱基人壽
https://i.imgur.com/DRUsULo.jpeg
保險小白,目前年保費41559
一般辦公室專案PM,主要想保障預防意外、醫療、癌症等等重大支出。
因為是認識的朋友,所以已經選凱基了,剛收到紙本,還可以調整,想請問是否有調整的建議。
目前不考慮壽險,所以沒有規劃進去,謝謝大家
-----
Sent from JPTT on my iPhone
--
定額醫療、終身意外可拿掉
1、體況的部分建議跟業務討論
2、主約可以較低保額
3、重大傷病會打折、住院日額也比全球規劃,這個部分
可以用全球補強
4、終身意外可以刪除
3
[險種] 27歲男 新保單規劃一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:海空運承攬 業務 四、保障需求:失能 醫療 實支實付 五、保費預算:3-4萬2
[險種] 25歲男 新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:25 三、職業/工作內容:(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級) 物理治療師 四、保障需求:(請以IE開啟)2
[險種] 31歲男 新保單規劃請益請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:31 三、職業/工作內容:裝機工程師 四、保障需求:雙實支/重大傷病/醫療/意外1
[險種] 34歲男 新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)1
[險種] 31歲男 新保單規劃一、性別:男 二、年齡:31歲 三、職業/工作內容:資料工程師 四、保障需求:雙實支/重大傷病/醫療/意外 五、保費預算:約3萬1
[險種] 42歲男 防癌保單規劃一、性別:男 二、年齡:42 三、職業/工作內容:(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級) 影視產業工作 四、保障需求:防癌險/重大傷病 五、保費預算:1000-3000/月- 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:傳產鋼鐵 四、保障需求: 五、保費預算:2萬以內
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0 三、職業/工作內容:寶寶 (請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級)
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:26歲 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 一、性別:男 二、年齡:1y 三、職業/工作內容:吃睡玩(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級) 四、保障需求:醫療險,重大傷病,防癌,意外(請以IE開啟) 五、保費預算:2萬~3萬