[險種] 33歲男 新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:33
三、職業/工作內容:職等2
四、保障需求:雙實支、重大疾病、癌症、失能
五、保費預算:30000
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?痛風
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?痛風
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28,約32
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車、汽車
八、預計規劃:癌症、重大傷病優先
九、現有保險:連假回婆家跟婆婆詢問後發現,先生的保險在成年後都已失效,加上有
體況(痛風),因此趕快爬文了解保險的基本種類與概念,跟保經聯繫後目前規劃台灣
人壽+全球人壽如下,希望大家鞭策小力一點,感謝!
十、預增保險:
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
台灣人壽珍好心180照護終身健康保險 (PDI5/T05H1) 80萬 20期 10,480 元
台灣人壽新住院醫療保險附約 (HNRB) 計劃三(雜費15萬)1年期 4,658 元台灣人壽一年定期防癌健康保險附約 (YCC) 100萬 1年期 1,520 元台灣人壽卡安心一年期定期重大傷病健康保險附約 (CIR3) 80萬 1年期 2,720 元
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
全球人壽醫卡照85重大傷病定期健康保險 (DCB) 21萬 30年期 4,977 元全球人壽醫療費用健康保險附約 (XHR) 計劃五(雜費12萬)1年期 2,864 元全球人壽失扶65定期健康保險附約 (XDK) 3.5萬 1年期 2,765 元
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問業務員:壽險跟意外險呢?
台壽珍好心180限標準體,先生有痛風可能不賣
全球DCB可以考慮改DCA,未來可以減額繳清,另外XDK改XDJ比
較好
痛風若沒在告知項目,不必告知
因為比較擔心未來若有醫療需求需要大筆花費,想把錢留在健
康相關的,所以用失能險當主險,沒有用壽險,意外險我問看
看業務
台壽珍好心180,業務說可先送件試試,如果退件就等幾個月,
待一年內無痛風看診紀錄再投保
若真的有體況過不了,那等幾個月也是一樣
除非再那幾個月,痛風狀況有突破性改善
假使真的有這考量,且痛風是一年內的告知
那其實一開始直接等滿一年或許是較佳的方向
過來人建議有體況千萬不要送全球, 幾年都一樣 會被查到
除非有確認痛風全球願意承保
全球如果核保後,未來理賠最糟應該是痛風除外,其他保障內
容不受影響?
痛風列在番薯的一年內告知事項,此疾病屬於系統性(三高也
是),無法局部除外。
番薯的失能險標準體能接受局部除外,不接受加費;而且先生
BMI超標
簡單來說就是台壽不會過。
全球送件後應該會請先生去體檢,數值若都正常,猜測加費50
-75%
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首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:33歲 三、職業/工作內容 : 職等1 四、保障需求:(請以IE開啟)2
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級) 四、保障需求:(請以IE開啟)2
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:行政 四、保障需求:個人第一份保單規劃4
首Po一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:公務員,但經常騎機車或搭乘大眾運輸洽公需求 四、保障需求:意外險、失能險、重大傷病、癌症 五、保費預算:4萬-5萬/年
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[實支/失能/重疾] 26歲女 新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:26 三、職業/工作內容:文書處理 四、保障需求:(請以IE開啟)2
[險種] 29歲女 新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:29歲 三、職業/工作內容:公教 四、保障需求:醫療/失能/防癌/雙實支1
[險種] 26歲男 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:26 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:實支實付/失能/癌症1
[險種] 29歲女 第一份保單規劃/全球/台壽發文前請看板規,理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:職等1,內勤人員- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容:教職 四、保障需求:意外、醫療
- 發文前請看板規,理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:醫護人員
- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:
- 一、性別: 男 二、年齡: 31 三、職業/工作內容: 工程師 / 廠務 (第2類) 四、保障需求: 第一張保單規劃 失能/醫療/實支實付/意外為主、癌症為輔 五、保費預算: 2.0~3.5萬