[險種] 40歲男 既有保單與新保單規劃
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:40
三、職業/工作內容: 生技研發/實驗室研究
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:2-4萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)X
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) 無
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) 否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 BMI在範圍內
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車,大眾運輸
八、預計規劃:
醫療/癌症優先, 意外險次之
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:國泰
購買時間:101/06/08
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________安家保本定期保險 I6 10萬元 20y 2599
全心住院日額附約 BG 1000 1y(至75y 4218
新全意住院醫療附約 BH 20計畫 1y 4771
好骨力 BV1 21萬 1y 987
新全方位傷害 (傷害死殘) CF 110萬 1y 1260
新全方位傷害 (日額) CG 1000 1y 863
新全方位傷害 (限額-無社保) CJ 3萬 1y 614
新關懷保險費豁免 X3 0萬 1y 0
-----------------------------------------------------15312元/年--------------
保險公司: 法國巴黎
購買時間:101/06/26
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________一年定期重大疾病健康保險 (09406) IDD 100萬 1y(至69y 330
0
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司: 中國人壽
購買時間: 尚未
非人情保單,但是認識的人來洽談的
不一定要跟他購買
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________中國人壽醫卡新重大傷病終身健康保險 LEGOUC 10萬 20y 4500 醫卡新重大傷病附約延續 ZA5
喪葬費用保險金批註 ZA9
意外傷害保險附約 DPAA 200萬 1y 1860 意外傷害重大燒燙傷 Z2 700,000
喪葬費用保險金 ZA9
意外傷害1-6級傷害失能補償 APAED 3單位 1y 90 傷害醫療保險給付附加條款 MT 20萬 1y 1406 癌症5年定期醫療保險附約96 FCTR 15單位 5y 4320 金康泰住院醫療限額給付 LEGORA 2單位 1y 2723 安心手術終身保險附約 MAJIMA 500元 10y 9000 好加在要保人豁免保險費附約 LEGOPA 23899 20y 123
----------------------------------------- 24022元/年---------------------
感謝給予意見
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1.人情保:改全面保專案,MT_3~5萬就好,FCTR_20單
位,LEGORA_6單位,MAJIMA不需要。
2.非人情保:可以換台壽或遠雄,會更棒。
非人情保單, 謝謝給予的意見,我正在查詢消化中,感謝
① 健告事項應告知,才好判斷後續投保的可能性。
② 意外險:與國泰既有內容部份重覆,如果目標是拉高
保額,用產險方案比較便宜。
③ MT:意外實支的額度不必要做到20萬,一般在3~5萬
即可,輔以產險商品就能有不錯的額度。
④ FCTR:缺乏初次罹癌一次給付,也就無法對應罹癌後
相關的生活經濟損失。
⑤ LEGORA:門診手術費用限額1.5萬,對現在常見的門
診手術來說,不夠賠。
⑥ MAJIMA:手術條款限制範圍,且同時有身故還本,造
成保費高、保障低,沒有實際效益的結果。
好的 我再把健康事項補齊
依照健告事項,很適合投保台壽。
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[險種] 35歲男 既有保單及新規劃保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:金融車貸/房貸業務,未來有很大機會轉內勤 四、保障需求:失能/癌症/實支實付1
[險種] 33歲男既有保單檢視一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:教師 四、保障需求:保單都是爸媽買的,看到終身醫療的保費好多,但快繳完了,想看 癌症、重大傷病、一次金、失能的保障等有沒有能調整的,附約能直接增減嗎?1
[險種] 27歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:公務人員/文書 四、保障需求:癌症/失能/重傷/手術醫療- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:一男一女(雙胞胎) 二、年齡:0 三、職業/工作內容:吃喝睡 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:警/內勤人員 四、保障需求:實支實付/重大/醫療 五、保費預算:2.5-3.5萬/年
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:37 三、職業/工作內容:中油公司職員(化學工程師) 四、保障需求 : 癌症/長照
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:內勤/偶爾出差/公務員 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:34y 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:600W
- 28歲女 既有保單檢視及新保單規劃 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:職等1 四、保障需求:意外/醫療/防癌/重大傷病