[險種] 38歲女 既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:38
三、職業/工作內容:辦公室行政人員
四、保障需求:補足目前不足的部分
五、保費預算:每年4-5萬左右
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28--否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車、汽車
八、預計規劃:醫療險(癌症 實支實付)優先/失能(失能一次金+失能扶助金)
九、現有保險:
保險公司:台灣人壽
購買時間:98.7.23
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________台灣人壽健康尊榮終身醫療保險 20年 2679元
十、預增保險:
保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________遠雄人壽傳富新終身壽險 (FI4) 10萬 20年 3530元遠雄人壽保安心B型重大傷病一年定期健康保險附約 (RK1) 80萬 1年 4472元遠雄人壽新癌症終身健康保險附約(99)(HG5) 1單位 20年 4695元遠雄人壽一年定期癌症健康保險附約 (XCD) 2單位 1年 2086元遠雄人壽超級新人生傷害保險附約 (XHG) 100萬 1年 1110元遠雄人壽雄實在傷害醫療保險附約 (MRD) 5萬 1年 859元遠雄人壽雄安康醫療日額給付傷害保險附約 (RHG) 1000元 1年 550元遠雄人壽真安心醫療保險附約(103) (RSL) 1計畫 1年 2950元遠雄人壽康富醫療健康保險附約 (RJ1) 2計畫 1年 6075元遠雄人壽金安心豁免保費附約(HB3) 26327元 20年 2327元
友邦人壽滿扶保利率變動型終身保險(BMW7PIS)
台灣人壽是早期家人買的,之後想要加強癌症醫療相關尤其實支實付的部分,
因未來沒有成家的打算,失能的部分也想一併規劃
以上是保險經紀人幫我規畫的保單,但加上滿扶保費用整個超過預算太多
想請大家給我個建議,再麻煩大家,感謝
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HG5移除,改用CJ1 100萬;XCD再拉高一點
友邦人壽的直接移除,改用台壽OTL100萬+BX0 500萬
如果預算仍覺得高RJ1改用計畫一就好
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首Po一、性別:女 二、年齡:38歲 三、職業/工作內容:金融櫃臺 四、保障需求:增加重大傷病或第二實支 五、保費預算:5000元3
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:38 三、職業/工作內容:職業等級:1 四、保障需求:(請以IE開啟)1
首Po一、性別:女 二、年齡:38歲 三、職業/工作內容:行政人員/內勤文書 四、保障需求:實支實付、醫療、重大傷害、癌症 等 五、保費預算:新投保的保險 約2~3萬/年 預算1
首Po一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:行政內勤 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:1.5-2萬
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[險種] 35歲女 第一份保單規劃/遠雄/台壽請詳述以下資訊: 一、性別:女生 二、年齡:35 三、職業/工作內容:家庭主婦 四、保障需求:(請以IE開啟)1
[險種] 33歲男 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:業務(辦公室) 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:2-4W- 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容: 博士後 四、保障需求:住院、重大傷病、癌症 五、保費預算:3-4萬/年
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:工務 四、保障需求:醫療,癌症,重大傷病,意外,失能
- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28歲 三、職業/工作內容:護理師 四、保障需求:失能/醫療/意外/防癌/重大/實支
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:貿易 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28歲 三、職業/工作內容:行政人員 四、保障需求:醫療/實支/失能/癌症
- 謝謝各位大大熱心的留言以及來信 我都有好好的仔細看了 非常的謝謝你們 作者: babyheart (艾比) 看板: Insurance 標題: [險種] 35歲女 第一份保單規劃
- 隨著年紀漸長保單費用逐漸增加,故想請各位先進幫忙給意見, 看要如何調整保單比較妥當,感謝。 一、性別:男 二、年齡:37 三、職業/工作內容:辦公室行政人員