[險種] 37歲男 既有保單檢視及新保單規劃
一、性別:男 單身
二、年齡:37
三、職業/工作內容:行銷企畫
四、保障需求: 醫療 意外 失能 現有保單補強
五、保費預算:2-3萬?
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? N
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?N (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?N
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?N
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 N
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車 大眾交通
八、預計規劃:
本身幾乎沒接觸保險,日前才得知母親以前有幫我買一些保單
想說通通拿過來我自己繳
上網一查發現好像有點不太妙@@?
(可能也是被朋友推買的吧,但服務人員已換)
來請教建議,因為尚在了解中,若有漏失請提醒會再補上
九、現有保險:
1.新光人壽 呵護一生防癌終身險 100萬(20年期) (DUF?GK?)抱歉古早文件不明@@
月繳19XX 應該還剩5年多
上網查是停賣 所以資料不多
但看到"防癌終身險"的看法多是不太ok 給付方式不符合現在治療方式
如果是這樣 光這張年繳也約2萬多 不知道該不該繼續繳下去?
將這些金額用做補上實支實付或其他醫療險 (父母皆無癌症病史)
或是說這保單有可能轉換或優化?(不好意思不太了解)
2.國泰 美滿人生202終身(HK) 60萬(10年期) 已繳清
-防癌終身
這個資料也沒有查到太多,功能應該跟上一張差不多
但負評沒有上一張多
3.某國泰意外險 年繳1千多
(很誇張但真的,母親說她只是繳錢,真的不清楚內容,也沒申請理賠過
上面的我也是翻半天 還是有遺漏)
十、預增保險:
想請教該如何處理新光那張保單
在這基礎下 再看看哪裡需要補強
感謝
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剩五年就繳完
補強的部分要從頭開始了,視情況要做個人化處理。
1. 剩下5年建議繳完 如果有信用卡,或者願意新辦卡,
建議月繳改成年繳,並用信用卡分12期0利率,每年可省10
00的呀保費
實話說,缺口蠻多的,建議規劃一張全險(優先規劃住院
日額、醫療實支實付)
考量到預算,比較多會是規劃定期險,可參考各大保險公
司,主約相對低的專案,讓附約來補足缺口
優先規劃住院日額?????
光實支實付下去就可以不用管住院日額了吧?
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首Po請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:37 三、職業/工作內容:辦公室文書作業/每天機車通勤20分鐘 四、保障需求:癌症、重大傷病、醫療1
首Po一、性別:男 二、年齡:37 三、職業/工作內容:設備商主管(辦公室作業) 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:2萬1
首Po一、性別:男 二、年齡:37 三、職業/工作內容:警察 四、保障需求:補強實支實付/重大傷病/癌症/意外 五、保費預算:新規劃部分3萬左右2
首Po一、性別:男 二、年齡:37 三、職業/工作內容:教職 四、保障需求:實支及重大可cover 五、保費預算:2w左右1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:37 三、職業/工作內容:外勤 四、保障需求:01
首Po[壽險/醫療/意外/重疾/防癌/失能/意外] 37歲男 既有保單檢視及新保單規劃 一、性別:男 二、年齡:37歲(有兩個就讀幼兒園的寶貝) 三、職業/工作內容:辦公室行政 四、保障需求:壽險/醫療/意外/重疾/防癌/失能/意外
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[險種] 30歲女既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:30 三、職業/工作內容:公家機關職代 四、保障需求:保障缺口尚不足7萬2
[險種] 39歲男 新保單規劃一、性別:男 二、年齡:39 三、職業/工作內容:房仲業 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:4萬1
[險種] 28歲男 新保單規劃一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:UI工程師 四、保障需求:防癌、失能、醫療、意外 五、保費預算:年繳30000左右- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:46歲 三、職業/工作內容:技術員 四、保障需求:實支實付+失能
- 一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:司機員 四、保障需求:醫療 五、保費預算:年繳3萬
- 請詳述以下資訊:一、性別:女 二、年齡:0 三、職業/工作內容:無 四、保障需求:實支/意外/重大疾病/防癌 五、保費預算:一萬~兩萬
- 一、性別:男 二、年齡:0 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:雙實支/意外/重大疾病/防癌 五、保費預算:2萬
- 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:公務人員 四、保障需求:癌症險 重大傷病 雙實支實付 意外險 五、保費預算:一年三萬上下
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:學生 四、保障需求:意外、醫療、防癌、壽險
- 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:醫療、意外、傷害、防癌 五、保費預算:無概念,可建議