0歲女 新生兒保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:0歲
三、職業/工作內容:吃喝玩樂
四、保障需求:
五、保費預算:20000/年
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週? 無懷孕
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? 無
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? 無
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 無
(8)(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:
八、預計規劃:
(請主動表達需求,勿讓他人創造你的需求)
(請按照重要程度分列,若預算不足,順序後面的險種優先汰除)
(EX.壽險/癌症險優先,意外險/醫療險其次)
九、現有保險:無
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
原本打算直接購買板上的新生兒罐頭保單組合一(台壽+全球+新安東京),但傳給保經後說幫我重新調整後如下:
https://i.imgur.com/6HddIEa.jpg
共年繳23380元
想請問這樣的保單規劃有比原來的組合好嗎?是否還有需要調整的地方?
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跟業務討論聊聊後 自己決定
沒有最好搭配 只有最適合您的 除非不信任業務
說句讓您安心的,保險分數至少都有80分以上,唯有
建立六大保障完善我相信您心裡就會有個底要選擇什
麼了,通常我會電話建立觀念10-50分鐘讓客戶明白自
己要什麼才不至於被帶風向,樓上回覆的很好,另外
這位保經出的都有豁免不錯,元大主約若預算上考量
可出一萬元 ,祝福規劃一切順心
【全球】
① XWB:要留意豁免啟動的要件以避免跟自己預想的狀況
不同,且豁免條款的價值僅在於減免未來的保費,但相對
應的啟動事故卻會造成家庭經濟崩壞,豁免並非必要,反
而是要用來增加要/被保險人的保障才對。
【元大】
① C3:理賠內容雖是以一次給付為主,但實際的給付金
額並不足以支持家庭一年以上的開銷,一般會追求更高額
的一次給付,比如台壽YCC 300萬,可用的靈活度才會更
高,且這張內含身故還本設計,也就是保費並沒有用在刀
口上,確診時需要用錢的是患者,而不是身故後的家屬或
受益人。
【新光產】
① 幼兒保單規畫重點之一是拉高重大燒燙傷理賠優先,
但這張僅有50萬,且不會刻意加強意外實支實付,搭配高
額實支的組合,但若經常或多次出險或整體損率變大的狀
況,容易被斷保不續保,可以選擇不含有意外實支的商品
。
★ 業務推的組合,偏離了保大不保小的方向,沒有顧及
到兒癌風險以及重大燒燙傷理賠,選擇元大雖有實支實付
優勢,但想想若是不需住院,只要門診進行定期回診的特
定疾病時,元大的優勢立即消失,保險應考慮的是概括範
圍要大,而不見得只比較單一項。
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首Po一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:嬰兒 四、保障需求:醫療實支 住院 意外 重大傷病 五、保費預算:20000-250004
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:嫩嬰 四、保障需求:實支實付.醫療險.重大傷病.癌症.失能2
首Po一、性別:女 二、年齡:0 三、職業/工作內容:努力長大 四、保障需求: 五、保費預算:兩萬五以下2
首Po一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:嬰兒 四、保障需求:基礎保單規劃,雙實支、醫療、重大傷病、意外、住院給付 五、保費預算:10-15k
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[險種] 31歲男 第一份保單規劃/南山請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:31 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)3
[險種] 30歲女 既有保單檢視/南山一、性別:女 二、年齡:30 三、職業/工作內容:旅行社 四、保障需求: 五、保費預算:3
[險種] 一歲女新生兒規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:實支實付/醫療/意外/燒燙傷/癌症/失能3
[險種] 0歲男 新生兒罐頭保單請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:0歲(預計110/10月中出生) 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:罐頭保單1
[險種] 0歲女 新生兒保單規劃一、性別:女 二、年齡:1個月 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:意外、重疾、住院與手術實支實付、癌症 五、保費預算:1.5-2.5萬