[險種]37歲女既有保單檢視與新規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:37
三、職業/工作內容:教職
四、保障需求:實支實付、重大傷病、失能、意外、壽險
五、保費預算:新增保單預算2.5萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
是,甲狀腺自體免疫疾病及多囊性卵巢
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?是,甲狀腺
自體免疫疾病,定期用藥,甲狀腺功能正常
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
是,多囊性卵巢,定期用藥
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 是
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:汽車、機車
八、預計規劃:
目前有的保單為剛出社會時自己買的,當時沒什麼概念,在業務及電話推銷下購買
發現實支實付的部分很不足,因此想規劃以實支實付為主較全面性的保單
約7年前剛發現甲狀腺及多囊疾病時曾要加保被拒保
當時想解約意外險,但因為加保被拒,當時業務員建議繼續留著
目前遇到的台灣人壽業務員表示可以幫忙送件審核看看
主要希望將實支實付、重大傷病、癌症、失能、意外的部分補足
壽險規劃給父母且當主約使用,因家中只有我一個小孩且未婚
台壽業務員原本僅規劃HNRC計畫三,但我想加入HNRD計畫五,因此最後連動為計畫五 業務另表示若最後這張順利核保,可考慮將三商美邦的意外險解約
九、現有保險:
保險公司:三商美邦
購買時間:醫療險於097/04/01購買、意外險為100/01/04加保
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________二十年繳費祥安終身壽險 20AWL 100,000 20 2090新住院醫療保險附約 HSRSC 計畫C 52 2088二十年繳費安康防癌終身健康保險附約 20ACRC 計畫C 20 5974二十年繳費好健康終身醫療健康保險附約 20HHIR 1000 20 12000二十年安心豁免保險附約 20CWPR 22,000 20 260意外身故及殘廢保險金 ADDRT 5,000,000 1 5,800
十、預增保險:
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________台灣人壽新好易保一年定期壽險 OTL1 2,000,000 1 1560
台灣人壽新住院醫療保險附約(85) HNRC 計畫五 1 8168
台灣人壽祝安心自負額住院療健康保險附約 HNRD 計畫五 1 2977
台灣人壽無慮A型一年定期癌症健康保險附約 YCD 1,000,000 1 3200
台灣人壽金卡安心一年定期重大傷病健康保險附約 CIR4 7000,000 1 5075
台灣人壽長安傷害保險附約 SPAR 500,000 1 560
台灣人壽年年平安傷害醫療保險金附加條款甲型 SMR2A 50,000 1 815
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如果可以投保,那建議重大傷病規劃三商的 台壽的拿掉
1、有體況舊保單先不要動
2、台壽主約不要用OTL,後續有可能因為繳費或是完全
失能導致下面的附約一起斷保
主約建議用終身壽險
以免忘了繳費或主約理賠就整張保單斷保
需要定期壽險可以另外保
原本的意外險有包含1~11級意外失能
不過有體況舊保單真的要珍惜
預算真的不行才調整
謝謝W大、S大、M大建議
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[險種] 63歲女 國泰肥羊保單檢視一、性別:女 二、年齡:63 三、職業/工作內容:半退休會計 四、保障需求:重大疾病/癌症、實支實付 五、保費預算:5~7萬4
[險種] 既有保單檢視(南山)一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:倉儲物流 四、保障需求:實支實付/意外/失能 五、保費預算:4
[險種] 30歲男 終身醫療解約 換 實支實付一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:公司內勤 四、保障需求:實支實付雜費10萬 五、保費預算:5000-100002
[險種] 42歲男 保單規劃請詳述以下資訊 一、性別: 男 二、年齡: 42 三、職業/工作內容:客服 四、保障需求:實支+癌症+重大傷病+意外險1
[險種] 27歲女 現有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:27歲 三、職業/工作內容:護理師/醫學中心病房 四、保障需求:實支實付、癌症、失能 五、保費預算:3-5萬1
[險種] 28歲女 舊保單檢視及新保單規劃28歲女 既有保單檢視及新保單規劃 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:政府約聘1
[險種] 35歲男 新保單規畫一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:雙實支/癌症/重大傷病 五、保費預算:40K/年1
[險種] 31歲女 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:31 三、職業/工作內容:辦公室行政人員 四、保障需求:實支實付/意外/重大傷病/ 壽險1
[險種] 34歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別: 女 二、年齡: 34 三、職業/工作內容:程式設計師 四、保障需求:實支實付、重大傷病、癌症、意外。