[險種] 33歲 男 現有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:33歲
三、職業/工作內容:職等六 消防員
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:3.5萬/年
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具: 機車、汽車
八、預計規劃:失能>癌症=重大傷病>醫療雙實支>壽險(如果預算不超過的話)
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:南山人壽
購買時間:90/02/26
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________南山人壽新康祥終身壽險(B型) 20DDLB 100萬 終身 已到期南山人壽99終身防癌保險 20CL 5單位 終身 已到期
明台消防團保https://imgur.com/a/ccOBToU
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司 : 康健、安聯、全球、台灣人壽
預計規劃如下
https://finfo.tw/assortments/05525eacde84bba0
想問有那些地方需要做調整增減的嗎
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[安聯]
1、如果用定期險當主約,下面的失能只能續保的主約上
限
[台灣]
1、主約為專案需標準體、整張單的保費要過一萬
2、癌症一次主約0-30萬最高只能規劃100萬
3、湊保費可以補上自付額
[意外險]
1、除了團保的之外,可以找遠雄的業務投保意大力終身
意外,職業等級高的意外險通常都很貴,但意大力職業
等級高投保CP值很高
[定期壽險]
1、如果有家庭責任的話,因為職等的關係,可以選擇用
全球的QTL規劃定期壽險
6
[險種] 25歲女/新保單規劃/南山發文前請看板規,理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。 為了查詢方便請直接打上想規劃或想詢問的險種 EX: 兒童 產險 壽險 醫療 意外 防癌 重疾 殘障 旅遊 看護 車險 火險 PS: 意外 = 意外險 意外醫療險 重疾 = 重大疾病險5
[險種] 45歲女 欲保長照險與醫療險請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:45 歲 三、職業/工作內容:大專院校教職 四、保障需求:沒有生小孩的打算,但有固定伴侶,希望未來可以cover醫療以及長照4
[險種] 既有保單檢視(南山)一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:倉儲物流 四、保障需求:實支實付/意外/失能 五、保費預算:2
[險種] 42歲男 保單規劃請詳述以下資訊 一、性別: 男 二、年齡: 42 三、職業/工作內容:客服 四、保障需求:實支+癌症+重大傷病+意外險2
[險種] 37歲男 既有保單檢視 與實支實付保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:37歲 三、職業/工作內容:Android APP軟體工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)1
[險種] 29歲 男 既有保單檢視調整請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:29歲 三、職業/工作內容:船員廚師 (職業類別五) 四、保障需求:(醫療.意外.癌症.重大傷病)1
[險種] 男41歲既有保單檢視規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:41 三、職業/工作內容:科技業 四、保障需求:實支+癌症 加強額外保險1
[險種] 35歲男 新保單規畫一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:雙實支/癌症/重大傷病 五、保費預算:40K/年1
[險種] 34歲女 新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:內勤業務助理 四、保障需求:68萬