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Re: [情報] 如何避免被信用卡詐騙-案例分享

tutu0106 發表於 2023/9/26 下午2:15:38
看板creditcard標題Re: [情報] 如何避免被信用卡詐騙-案例分享作者
tutu0106
 ()時間推噓38 推:40 噓:2 →:32

我是在新北市服務的刑警
6月中接到轄內某百貨公司報案
模式都是透過該百貨公司的支付app綁定信用卡
購買蘋果手機、黃金、Dyson吸塵器吹風機等高價易銷贓商品
事後百貨公司請款時卻被銀行拒絕支付
初估損失至少2、300萬

原以為是消費糾紛
調查後才發現就是最近很盛行的釣魚簡訊詐騙
詐騙集團先用訊息、假網頁騙到信用卡號碼
綁定該公司支付app
接著到百貨公司大肆消費再轉賣銷贓
目前已經逮捕3名犯嫌
還有其他共犯在追

詐騙集團為了防止被抓
分工非常細密
通常會有
金主：負責出錢
主嫌：負責操控執行
策劃：設計騙局
電信：負責打電話、傳訊息、洗資料
腳：負責執行、領錢、刷卡
收水：負責收錢、變現
集團成員都用telegram 聯繫
無法調閱使用者資料
成員被抓也可以收回訊息
彼此間不認識也不干涉工作
所以每個人都是斷點

我們唯一的突破點就是人
詐騙集團會找來的成員多半不太精光
不然好手好腳去上班就好幹嘛搞詐騙
這個集團會被抓就是他們不聽策劃的
策劃的劇本是拿到卡後要境外消費
西瓜卡、泰國電話卡、PayPal 等線上儲值
都是常見的消費管道
而且這類海外線上交易都是立即成立
銀行沒辦法以交易未成功的理由拒付
（對西瓜卡公司來說，刷卡的那刻就儲值了，至於交給誰、儲到哪個帳號那是你家的
事）
原則上只要是海外交易
我們沒有司法管轄權不能調交易明細
只能給你報案證明
簽結再發個慰問函給你
是否要買單看銀行規定
這個團就是腳太貪心
在國內消費想馬上變現
我們透過一些方法後查到身分

最後還是要提醒大家不要貪心、不要急
詐騙集團都是利用貪小便宜
或是時間急迫的心理作用
讓你衝動下沒去看仔細OTP訊息
畢竟有問題的通常不是機制
是人



--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.23.183 (臺灣)
※ PTT 網址
※ 編輯: tutu0106 (1.200.23.183 臺灣), 09/26/2023 14:16:59
推

spotpt 09/26 14:20推最後一句 畢竟有問題的通常不是機制 是人

推

TCdogmeat 09/26 14:21推最後一句 但大家可能只想知道國外銀行多佛心

推

vyvian 09/26 14:24現在有抗網釣的身分認證機制，釣魚網頁無法通過認證

推

badfood 09/26 14:30所以綁定行動支付之後 銀行還是可以拒付款項的

推

vyvian 09/26 14:31https://www.ithome.com.tw/news/155544
→

canlest 09/26 14:50樓上貼的連結提到FIDO

→

canlest 09/26 14:50台灣的FIDO你要有自然人憑證先

→

canlest 09/26 14:51之前展期過再次到期 就得再花錢辦一次 重點要跑戶政

→

canlest 09/26 14:51加上當初把數位身分證吹的多好多好 結果夢一場

→

canlest 09/26 14:52到現在還是要回歸那張蠢的不行的自然人憑證

→

canlest 09/26 14:52大外行不懂為何不能用健保卡?
→

hsinyuan010409/26 14:57專卡專用,不就是那群反對數位身分證的想法

推

vyvian 09/26 14:59passkey不需要用到自然人憑證 他也是走FIDO

→

bkebke 09/26 15:02健保印象中一開始有法規不能做別的用途

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bkebke 09/26 15:03不過其實好像有一些認證也用了 好像沒吵很大就是了

→

suzza 09/26 15:08自然人憑證展延好像可以上網辦了

推

cka 09/26 15:13推最後一句,自己把OTP交出去本來就很難救

推

a1487546 09/26 15:34推最後一句，凡事小心為上

推

kevenshih 09/26 15:35推

噓

kashima228 09/26 15:39自然人憑證只能展延一次

→

willieliu 09/26 15:42提到只能展延一次 好像展延的又快到期了 又要換了

→

willieliu 09/26 15:43數位身分證繼續胎死腹中

推

dbg 09/26 15:43推最後一句~但這樣是教詐騙集團要怎麼錢洗出去嘛?

推

waakye 09/26 15:55覺得這種詐騙只騙蠢人，跟之前園區式綁架詐騙好太多

→

waakye 09/26 15:55了

推

bil193 09/26 16:30詐騙的資訊多太多了，不需要擔心，該擔心的是民眾的

→

bil193 09/26 16:30sense

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samnpc 09/26 16:42國外基本上抓不到，這應該不是知識而是常識

推

cytochrome 09/26 16:57所以台灣人最喜歡在國外騙台灣人

推

vi000246 09/26 17:02他的意思是 詐騙集團太急 要是再找一組人在海外刷卡

→

vi000246 09/26 17:03買的東西寄國外地址 這樣就抓不到了

推

kivenQQ 09/26 17:27百貨公司也太雖小了吧

推

issemn 09/26 18:11台灣人笨，連台灣的詐騙集團也笨

→

bkebke 09/26 18:14這很少見 台灣不常盜刷 因為算好抓

推

xru03 09/26 18:58推

推

lolicat 09/26 18:58合理推

推

foxey 09/26 19:17謝詳解

推

yjlee0829 09/26 20:10推推

推

andy0055 09/26 20:24感謝解釋…原po 辛苦了

推

narcimeow 09/26 21:02推有問題的主要是人

推

lika32 09/26 21:34謝謝警察出來講他們作案過程
推

uegajde 09/26 21:40推好文章，感謝刑警說明這類案件的細節

→

uegajde 09/26 21:42工作辛苦了，你的工作非常有意義，衷心希望你能偵

→

uegajde 09/26 21:42辦順利

推

LierX 09/26 21:46推

推

Eliad 09/26 22:06民眾自己當然要負責，台灣刑責太輕幾乎沒刑責跟賠償

→

Eliad 09/26 22:06損失也助長此風，如果能學中國嚴刑竣法也有幫助

推

hznws 09/26 22:06推說明ㄐ

→

hznws 09/26 22:07對不起…ㄐ是按到的…

→

hsinyuan010409/26 22:19中國嚴刑竣法有用嗎?還不是一堆詐騙躲柬埔寨

推

koyo167 09/26 22:21長知識了 XD

推

ctes940008 09/26 22:35不一定要在國外買實體商品，也可以用一些方法洗成

→

ctes940008 09/26 22:35籌碼or加密貨幣，這些更難查到金流。

推

GilGalad 09/26 23:00最後一句不對 在這板很多人覺得問題在機制啊 哈哈哈

推

hdcc 09/27 00:00現在一堆東西都要認證，一個簡訊也只能who's call

→

hdcc 09/27 00:00反向查詢，真不該把風險都丟給使用者

→

janetliu 09/27 00:52自然人憑證現在展期又到期後換卡可以線上申請,不用

→

janetliu 09/27 00:52跑戶政事務所

推

swallow0327 09/27 01:02我有遇過反查 who’s call 詐騙先上去幫手機建好身

→

swallow0327 09/27 01:02份的…

推

easyleeful 09/27 05:41推

推

redbeanbread09/27 07:01推

推

missy 09/27 07:21推

推

c3d 09/27 08:19常常有人頭電信卡，前幾天報導有位賺點數還用人頭電

→

c3d 09/27 08:19信卡，應該要管制

推

berserkman 09/27 08:50大推這篇

噓

sinclaireche09/27 09:00健保卡用在醫療以外的用途算是擴大解釋了

→

sinclaireche09/27 09:01數位身份證裡的自然人憑證功能一樣會過期

→

sinclaireche09/27 09:05交給鄉民討厭的數位部管 法規沒規定清楚下 一旦出

→

sinclaireche09/27 09:05事又要踢皮球

推

kelopi 09/27 11:59推
推

hihi29 09/27 15:08台灣詐騙集團真是專業 都想入股了XDDD

→

pippen2002 09/27 20:31 來自: 1.200.23.183 (臺灣)

推

dormice 09/27 23:59推
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