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[問題] 玉山銀行刁難顧客外匯匯出?

看板Bank_Service標題[問題] 玉山銀行刁難顧客外匯匯出?作者
for767
(貓農)
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我最近要匯出美元到國外虛擬貨幣交易所買幣

禮拜一的時候匯53xx美元,傍晚的時候打來說我的錢是從台北富邦帳戶轉入的
問我帳戶是誰的,我說是我的
他們就說要提供台北富邦近3個月的交易明細

我也下載也提供了,他們收到後就幫我匯出了


第2天我到工作地附近的玉山分行臨櫃匯出
傍晚的時候一樣打來,說除了台北富邦的以外,還有從遠東銀行轉入的資金
我就說那也是我的帳戶,遠東銀行是我交易所提款的帳號

一樣要交易明細,我也下載也提供了,他們收到後也幫我匯出了


第3天我一樣到工作地附近的玉山分行臨櫃匯出

這次他們除了要我台北富邦、遠東銀行的交易明細外,還要交易所的資料

我提供國內交易所的出金紀錄給他們,證明確實是我的資金


結果又打來說他們要看到交易所的入金紀錄,要看到一個循環


我能理解銀行有盡責審查的義務,需要審查顧客的資金來源
但是我也提供我國內銀行、交易所的交易明細和紀錄,證明確實是我的資金

他們第一天、第二天也都認為這樣沒問題,幫我匯出了

但是第三天資料越要越多?而且國外交易所的交易紀錄?

我在國外交易所已經提供資料通過KYC和反洗錢審查,錢匯到國外交易所自然就由國外交易所確認確實是顧客本人的帳戶匯出,由他們去做相關的審查。

玉山銀行可以要求顧客提供國外交易所的紀錄?

我認為已經逾越合理的範圍了,國內銀行的交易明細和國內交易所的紀錄我都提供了
我不想提供我的國外交易所的交易紀錄

玉山這樣的要求合理嗎?我已經連兩天證明我的資金是我的資金了,現在玉山卡了我的外匯匯出不給匯出。

是只針對我還是通案性都這樣??

我有什麼方法可以申訴救濟嗎?

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※ 編輯: for767 (101.136.253.167 臺灣), 03/29/2023 20:13:41

vincent013003/29 20:21銷戶阿

pwseki20603/29 20:24沒看之前新聞金管會將加嚴監管虛擬貨幣嗎?所以以後不管

pwseki20603/29 20:24哪家銀行都一樣只會越來越嚴格的要求這塊,大勢所趨阿

for76703/29 20:25問題是國內的銀行明細和交易所資料我都提供了,玉山要到國

for76703/29 20:25外交易所的紀錄??

for76703/29 20:25而且也只有玉山這樣

z82041003/29 20:30國外匯款本就比較嚴格,若你詢匯的是一般帳戶 我想你提供

z82041003/29 20:30的資料肯定足夠證明但今天匯的是虛擬貨幣相關帳戶 這就會

z82041003/29 20:30牽扯到很多了

xxxevanxxx03/29 20:31為什麼要分三天匯?三次手續費,又要審查三次

for76703/29 20:35第一天先確認交易所要會不會收到,我也會怕,交易所也會AM

for76703/29 20:35L,確認沒問題後第二天匯大筆的,第三天是第二天提款收到

for76703/29 20:35後再匯出的

easyaming03/29 20:38分多次匯,化整為零,本身就是高風險態樣,再加上虛擬

easyaming03/29 20:38幣交易

jinpei03/29 20:48你這樣匯每一家都會查你

silenthillwu03/29 20:49這樣做也對,太多人利用加密貨幣來詐騙了!

Green121603/29 20:53第一天就算了 他們發現你又匯第二天 然後第三天又匯

Green121603/29 20:53他們就是愈匯愈覺得奇怪啊……

largesperm03/29 20:56怎麼看都會懷疑你

largesperm03/29 20:57但是至少你證明了 他們也願意匯 就好了

for76703/29 20:59就是第三天,今天,她們不幫匯出了

flypenguin03/29 21:03問題就是連三天。你分三週每週一次還勉強能放行。

flypenguin03/29 21:03連續三天化整為零匯出,沒有人敢扛責任。

for76703/29 21:08其實在以前玉山可以網銀匯出的時候我就常常這樣匯了

flypenguin03/29 21:09網銀審核責任不在分行身上,那是總行外匯部在扛。

flypenguin03/29 21:10要一個月內頻繁匯出我是會三間銀行輪著用。

for76703/29 21:12了解,謝謝樓上的解說,第一天行員也是說總行外匯部要求的

OUX851303/29 21:32不這樣做,等要被騙的時候,刁民又要投訴金管會了,呵呵

OUX851303/29 21:32阿我們總行看到這些奧客,也不痛不養啦!

flypenguin03/29 21:39沒辦法,現在什麼鳥事都推給第一線行員未盡查核責任

flypenguin03/29 21:39行員要保護自己就會搞得好像在刁難客戶一樣。

roccqqck03/29 21:48台灣人虛擬貨幣出入金通常是用國內的ace, max, 幣托

roccqqck03/29 21:48你這樣轉真的很可疑

roccqqck03/29 21:53通常都是上面三家台灣交易所買穩定幣 再將穩定幣轉到海

roccqqck03/29 21:53外交易所

roccqqck03/29 21:53直接電匯到海外交易所買幣的非常少

Xman103503/29 22:08就你覺得你最特別,人家都在刁難你,為何不想想自己這

Xman103503/29 22:08樣匯是不是高風險態樣

jenqhau03/29 22:25行員:我會善盡我的職責,我今天經手的客人,沒有人會被

jenqhau03/29 22:25詐騙。

gnr121303/29 22:37看看有沒有其他管道,虛擬貨幣真的很敏感。

okgogogo03/29 22:44每天匯怕被詐騙,那天被騙才不會身無分文

aiyowaya03/29 22:47你去金管會要求銀行處理 就知道不會找碴了

aiyowaya03/29 22:48畢竟主管機關像聖旨 你去陳情來文 銀行就會照辦了

aiyowaya03/29 22:48因為現階段車手 詐騙 還不敢和公部門往來書信就是

aiyowaya03/29 22:49這條路目前還沒被完全卡死

for76703/29 22:52多謝樓上,明天不還我錢或是幫我匯我就到金管會陳情,這確

for76703/29 22:52實就是我的資金,謝謝你

Betances03/29 23:06洗錢?

hicoy03/29 23:23像樓上說的 國內交易所買一買 直接轉出去就沒問題了

hicoy03/29 23:24你這樣轉 不要說是你覺得被搞 我是行員我都覺得你在搞我了

Mrandy03/29 23:26台灣的銀行都很勢利 不幸的是他們都知道你的身價更好勢利

ackes03/29 23:49銀行不勢利幹嘛

usedata03/30 00:07銀行跟說金管會說落實KYC也不會怕,畢竟這樣確實高風險的

convergent03/30 00:26討拍變成討O

liaoeddie03/30 00:36金管會表示銀行幹得好

basacola03/30 01:08你就操作很不合理阿

cityport03/30 01:11化整為零就是洗錢,金管會沒法務部大咖啦

lunatich03/30 01:22玉山就是毛很多,換別家吧

kevenshih03/30 02:01銷戶啊

KHlawtel03/30 02:03高風險,完整證明金流有那麼難?

pchion200203/30 02:44看你分這麼多次領 懷疑是車手不行?

pchion200203/30 02:47換一間不就得了

HsiangMing03/30 05:44銷戶吧 讓他們少你一個好客戶

sggs03/30 07:58都是金管會要求,你叫金管會出公文你這筆可以匯,金檢不查

sggs03/30 07:58,銀行就肯幫你匯了

vestinland03/30 08:30你在國外交易所已經做過KYC跟審查不等於玉山也做過呀

vestinland03/30 08:30,又不是同一間銀行個資有互相流通,什麼叫交易所有

vestinland03/30 08:30做過玉山就不用?

vestinland03/30 08:34你同一間銀行,短時間連去三次被行員記住的話,基本

vestinland03/30 08:34上已經是觀察名單了,而且又做這種很少人做的交易(

vestinland03/30 08:34不會臨櫃又連續+加密貨幣),一般少見的都是越低調越

vestinland03/30 08:34

happygoods03/30 08:38救濟什麼?銀行如果不查,就會換金管會查銀行怎麼沒

happygoods03/30 08:38盡職調查

klmer1910403/30 08:42沒事的時候嫌銀行刁難,出事的時候怪銀行審核不嚴格

starrynight03/30 08:51不要什麼都把金管會搬出來壓銀行好嗎?那要不要請客

starrynight03/30 08:51戶簽一張具法律效力的切結書,聲明我不是被詐騙也沒

starrynight03/30 08:51有洗錢,一旦有問題銀行免責(關懷提問單的內容都太

starrynight03/30 08:51溫和了)

BigUnit03/30 08:52為什麼不去設約定?

fbi36912345603/30 09:18他們也是怕洗錢

JuiFu61703/30 09:29建議寫信跟金管會告狀玉山銀行刁難你匯出

cityport03/30 10:01如果玉山不再刁難他..就寫信跟法務部檢舉玉山放縱洗錢

cityport03/30 10:02看玉山是聽法務部的..還是聽金管會的

jc76112803/30 11:03化整為零 不然怪銀行XDD

reiborei03/30 11:51跟站在提款機前一直領錢超商會報警差不多意思

lise101703/30 12:15台灣是外匯管制國家你什麼時候有外匯自由的想法

lise101703/30 12:16請習慣兩岸華人政體雖不同 但其他管理方式皆相同

lise101703/30 12:16對岸就是台灣的照妖鏡 對面有啥新潮的管理人民的方法這

lise101703/30 12:16邊都會有樣學起來

Green121603/30 13:16你找金管會 玉山可能要請出法務部了 這不是一般那種你

Green121603/30 13:16不幫我做我就投訴金管會的事情

stocktonty03/30 13:56應該是連續三天匯的問題

mayasky03/30 14:07天天小額看起來就很怪

eDrifter03/30 14:28沒辦法 詐騙洗錢層出不窮下 對於異常交易的警戒吧

eDrifter03/30 14:29不然這種吃力不討好增加營運成本的事 銀行不見得想幹

eDrifter03/30 14:29爽賺手續費不香嗎

bobboy875503/30 15:02MAX買一買用usdt轉出吧 速度又快

Yahweh03/30 15:53台灣金管很嚴也不是一天兩天的事了

willieliu03/30 17:20去跟玉山講啊 跟我們講幹嘛