Re: [閒聊] 用國泰帳戶現在要小心被鎖
跟版友們分享一下 我也達成被鎖成就了XD
確定不是ATM機台轉轉樂 我已經好幾年沒用國泰卡片轉帳了
提款也是好幾個月沒用 以前用也不會超過五次
我一樣也是上週四一天內 把本人八個不同銀行高利活存帳戶的錢近160萬集中國泰
(台幣活存利息從低到高依序渣打/土銀/兆豐/台企/台銀/上海/聯邦/一銀)
再轉到玉山換匯5萬美金 以參加渣打美金新資金定存5.8%活動
換匯完剩餘台幣轉回國泰 玉山美金全額到行電匯渣打
上週五渣打app把新資金按了美金定存後
本月已達活動門檻的台幣舊資金200萬要轉回國泰(再分轉回各高利活存帳戶)時
就發現被鎖了 打電話客服說必須臨櫃處理
我國泰是純數位沒有實體開戶分行也沒有其他(如外幣)往來資產
今天休假到最接近戶籍地(新北)的分行處理
行員經理都很客氣友善的協助 但也真的問的很詳細
他們表示確實是多筆轉入再大額轉出觸發風控
經我解釋緣由後
要求我在每筆較大(十到數十萬)轉入資金旁 寫上該行高利活存活動利率
以及玉山渣打相關活動理由
現場檢視每一張提款卡
(爬文有預料到要帶)
並登入app當場截圖玉山渣打的網銀明細以及其他七家數存封面
(這就意外 有幾家有點難找搞到差點沒電)
寄到他的email存查
最後主管提問確認才放行
(還口頭詢問玉山是VIP所以這樣操作沒有虧錢XD)
包含等叫號搞了共一個多小時
還問了一下是否要 真˙喝茶...
當然最後也不能免俗 很合理的請專員
對這麼關心利率的客戶介紹一下本行外幣商品XD
至於更早的其他多筆小額轉運站 像全支付/繳卡費/解任務/ATM存入
因為我確實有強迫症XD 會每天依序把剩錢按照活存利率由高而低塞滿
所以偶爾一天數筆一個月二三十筆是常見的 不過這塊他們倒是沒特別在意提問
至少我每月免費次數都剩餘四十多次以上 應該不算濫用
結論是以後如果有「多筆轉入」「大額轉出」活動需求
還是避免使用國泰以免造成麻煩
其他銀行偶爾會電話詢問 但還沒遇過直接鎖還要臨櫃解的
註:
最後確認資料更新時
我發現系統留存的年收是小於五十萬的最低一級選項沒改到
(那costco/cube無限卡是怎麼過的XD)
不確定年收金額跟轉入轉出金額的風控條件是否有關就是
※ 引述《style05 (style05)》之銘言:
: 我是金額大,不是筆數,不是筆數~
: 譬如我今天把所有帳號幾百萬集中在國泰,再轉出去,但後續又有資金挪移需求,還是同一
: 筆錢幾百萬重新集中在國泰,再轉一次,這樣雖然我只轉兩次,而且是同一筆錢,但他們就
: 覺得你的錢都是不同的來源,很龐大
: 譬如三百萬,本來是集中要去渣打新專案存款,結果搞錯規則,不想存了,再轉回自己其他帳: 戶存,同一個三百萬,只要經過他們家銀行2次,應該就算你已經轉600萬了,然後說你很多錢: 多轉個幾次,搞不好我就被他們覺得我有幾千萬財產了
: 跟股票玩當沖的人,沖個幾次,成交金額大,不懂規則的人就以為,挖好多錢,有87%相似
: 但這是銀行,不是局外人,還可以這樣認為XD
: 我是全部集中再一起轉入到我其他家銀行我本人的帳戶,不是提款,是轉帳
: 如果是車手會提款沒錯,但我是轉帳
: 麻煩別再臆測了,我從頭到尾沒說過我有提款...自從國泰改成沒跨堤優惠後,我就沒提款過
: 了
: 而且如果是詐騙,我把我名下其他家銀行帳戶集中在我名下國泰世華帳號,再一次轉出到: 我名下其他家銀行帳戶,假設我名下有abcde,5個帳戶,abc集中到d再轉入e
: 跟詐騙哪邊相像...
: 詐騙也得他人帳戶轉入轉出吧?自己的帳戶互轉,要詐騙難道是自己詐騙自己嗎...
: 推 ajax4444: 上上週鎖+1,打去分行問要交出全部資金來源 07/05 00:16: 來源說存款還不行,說存款也有來源,還要你解釋每一部分組成,誰能分析自己存了幾年幾十
: 年的存款詳細來源....
: 譬如銀行版也有一些活動,首次使用手機門號轉帳綁定回饋幾十一百元,我也有參加
: 幾百萬難道我能一塊一塊拆解,全部解釋清楚?
: 就算我有記帳也沒詳細到這種地步,我又不是機器人
: 另外通靈的回覆,我累了,就不再回了,文章沒講的,就可以通靈我詐騙別人,或是曾被列為警示
: 戶,這種臆測,我已經懶得再回覆了
: 另外我跑分行,行員說也有蠻多其他人被鎖的,只是電話總行客服跟分行行員講法常常
: 不一樣,電話我有錄音,行員就沒了,所以這消息我也不確定對錯,之前就沒講了~
: 已投訴金管會,不過感覺用處不大,可能太多人被詐騙,所以寧殺錯不放過
: 中標感覺就只能自認倒楣?
--
@@
年收跟大額轉出風控應有關~~~
你當天轉入國泰世華的錢,晚上10點以後再轉出,這樣就比較
沒事,因為國泰世華切帳時間不分平假日都是晚上10點,過了
晚上10點再轉出,對系統來說就是次日帳,比較不會變成當天
轉進又當天轉出,錢還沒坐熱就被轉走了。
國泰世華也是屬於非常敏感的銀行,臨櫃要約定帳戶也是GGYY
(從行動銀行才能看見帳務日,網路銀行看不到,過了晚上10
這樣會損失一天利息(當然真要講也不多) 因為我需要從台
點做的交易,在行動銀行上的帳務日會是:次一營業日。)
幣活存利率較高的帳戶轉到較低的玉山並在營業時間換匯
可以瞭解,不過已經發生一次這種情況,表示您的帳戶也經列
入觀察名單了,之後如果再做相同交易模式,可能會再次發生
這樣的事情,看來最近可能需要少用它的帳戶轉運了。
其實就是帳戶太多 所以先選免費次數多的搞定約轉當轉運
站 類似的就LB和公股台灣pay 不過公股較常電詢就習慣國
泰了 話說這幾個月也漸漸臨櫃把約轉搞定 以後大額是可以
直接轉活動當事銀行了
很平常的操作,卻被當賊伺候,
要是其他銀行朝向比照辦理,會
很困擾耶。
我大戶最近也常轉200、300轉來轉去...怕...
並非每位做類似交易的客戶都會被鎖,這應該是特別的個案。
所以這篇說請注意年收要更新啊XD
我以為有更新(辦無限卡)啦 看來信用卡跟銀行系統沒連動
t大,我被鎖那次是晚上十一點多轉出的哦
應該說我被鎖那陣子是十一點多轉出,然後某天不能轉入,
發現被鎖
記得帳務上對轉出行而言其實錢進去待五分鐘 跟待到跨日也
是都要給一天利息,跨日會多算一天,雖然很小額
我是(為了省利息)過週四凌晨0:00後多筆轉入國泰後轉玉山
玉山營業時間換匯完後餘款轉回國泰還可 隔天週五渣打做
完美金定存後 舊資金(台幣1.7%活存)想轉回國泰發現被鎖
KYC能寫幾個零就寫爆阿
剛剛在尋找轉運站備案 意外發現將來竟然沒有預約轉帳orz
國泰銀的卡現在也不能玩轉轉樂,原po可以不用特別強調
啦
國泰客服曾說過,他們提供免費次數不會干涉客人想怎麼
用,用幾次欸
看起來就是觸動到封控機制
但換個方向想,這樣做其實是在保護客戶資產
過度管控客戶資產
ATM那怕有人不熟國泰規定 誤會就先猜了在推文吵架啦
至於保護 我那筆大額是轉出成功的 後續是轉不進來才發現
從去年開始,我從國泰有大額轉出,當天銀行專員就會打
電話給我確認,但已經轉出了,確認好像也沒什麼意義.
不過轉出的帳號確認過以後就不會再打電話過來了.
何不聞聞op?
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首Po國泰不知道為什麼很愛鎖人帳戶,昨天第二次被鎖,今天才得到回覆,用他們家的帳戶現在要 小心了 第一次: 1月時去國泰分行機台存款,警察懷疑我是車手,臨檢我,然後警察有聯絡國泰確認我帳戶 有無問題,警察並沒有說我帳戶有問題,或是叫行員把我帳戶鎖起來,他們就自認為我有問題10
真邪門 10/4 300萬渣打匯進,又立刻去匯豐作1.88% 帳上永保0元 我都沒被鎖,活的好好的 國泰帳只參加9
不只國泰,應該最近詐騙愈來愈多,也許有金管會的壓力 因為約定帳戶應該是近日防詐騙業績重點 我的永豐也被關切了 (no ATM 活動) 因為我的永豐是綁期貨帳戶,但是平常沒在裡面放錢的習慣,也沒在用 通常收到入賬通知以後,就會順手把進去的錢轉到證券的交割戶
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[情報] Richart小查罐(子帳戶)服務上線台新於今天開放Richart開立子帳戶 每人上限10個(含已刪除者) 最近處理班費有這東西真是一大福音~ 業務約定書新增第六章子帳戶部分,請記得閱讀!17
美金定存9/26 元大有一小筆美定存到期 因為是舊資金 所以只能用牌告利率 看了板上有其他家銀行 美高利定存,想轉出。做功課 詢問了一下 轉出 元大 郵電費400 手續費 不收 轉入 渣打 手續費5%% 六個月5.5%三萬門檻9
[問題] 外幣定期定額買入,用哪家銀行好?目前每天買100美元,偶而1000美元入永豐7天10.8%定存 可是接下來, 永豐的換匯優惠從3分降為1.5分,7天定存的利率也調降 台新新資金當季0.35%也沒了 花旗、渣打的活動都要單筆萬元美金以上,8
[討論] 美金高利活存/短天期定存如題,最近有推薦的美金高利活存or短天期(1、3個月)定存活動嗎? 渣打最近開始排除行內互轉的資金、匯豐非新戶,其他好像都只有1.X%,不知道有沒有其他 推薦的銀行或活動呢? 謝謝! --7
[問題] 渣打外幣轉帳請問一下,因為渣打美金舊資金定存低到炸,如果我打算匯款到我媽的中信帳戶會有什麼 費用呢? 目前我知道因為我渣打vip匯出匯費免收,但網路上看到很多還有郵電費,不過現在國內 銀行互轉不是都有RTGS了應該沒這問題? 我知道中信有外幣匯入手續費,另一點蠻好奇的是外幣轉外幣應該不會有什麼轉出行先賣7
[情報] 渣打&王道外幣高利專案最近銀行利率政策紛紛下修 相信各版友都載著滿滿的資金在投資市場中漂泊 這幾天看到渣打跟王道有推美金方案,想說版上沒人提到就來分享一下 阿如果有其他不錯的外幣方案也推薦一下,不要壞壞自己賺哦 《渣打銀行》5
[問題] 轉帳轉入自己的帳戶錢卻不見了今天下午13:00多我從玉山銀行app轉了一筆一萬多塊的款項到我的國泰世華KOKO網銀 等到16:30遲遲沒有看到國泰入帳 但是有顯示玉山銀行已扣款 打了電話去兩家的銀行問 玉山是說他們下午13:00多轉帳系統有維修