[問題] 渣打銷戶及轉帳問題

CGS001/29 16:41才20萬 花個2天提款存款就好

CGS001/29 16:4120萬對銀行是小錢

PitzMan01/29 16:44我幾乎天天轉200萬...

LEOOOO01/29 16:46回樓上，是總共大概90萬資金，每天20萬轉帳，因交易模式

LEOOOO01/29 16:46跟平常不同，因牽扯詐騙，怕被關切的時候不知道要如實以

LEOOOO01/29 16:46報還是單純說本人資金轉移較好

jasper610101/29 16:461.不會 我大額都拿渣打當中轉 沒接過電話

BabyWolf01/29 16:53渣打因為有活存活動要新資金 所以每兩三個月就會一堆人

BabyWolf01/29 16:54單日進或出兩三百萬 他們應該很習慣了才是

hcoaf01/29 17:01非約定帳號有每月轉帳上限吧？

BabyWolf01/29 17:04說的也是沒注意 不過自己的帳戶去直接設約轉也沒關係吧

hcoaf01/29 17:05對，只是原po說沒約定帳號

LEOOOO01/29 17:08渣打網銀非約轉每月限額100萬，我剛好夠用XD 感謝以上大

LEOOOO01/29 17:08大回覆，那銷戶的部分有人能提供意見嗎QQ

LEOOOO01/29 17:09*應該是行動銀行

qxxrbull01/29 17:15不要銷 銷了更麻煩

eXcFerGodSt01/29 18:08我是覺得沒啥風險 詐團沒辦法把錢弄出去的話 通常不

eXcFerGodSt01/29 18:08會轉進去

eXcFerGodSt01/29 18:10轉一元要搞你的話不差這個帳戶

prussian01/29 18:44吃飽太閒，詐騙集團人那麼多分工那麼細，哪會去查哪個

prussian01/29 18:44帳號是報案的人。還沒被抓的趕緊東山再起去騙別人又是

prussian01/29 18:44一堆錢入帳，誰花那個美國時間婊你；已經被抓的你擔心

prussian01/29 18:44他幹嘛。帳本搞不好早就自毀了

IanLi01/29 19:12這只怕三角詐騙，只要注意不明匯入不要聽指示匯到其它帳號

IanLi01/29 19:12就好；另連續慢額度轉帳可能遇到詢問，就說實際原因就好，

IanLi01/29 19:12其他無謂的就不用多說。

ohyakmu01/29 19:56只是帳號還好吧，網路交易不是常互相給嗎？

operatorm01/29 20:07atm隨便尻洗轉帳就4筆300萬啦,想太多

LEOOOO01/29 20:21感覺以上大大們回覆，我的想法的確是害怕三角詐騙，預計

LEOOOO01/29 20:21日後渣打帳戶會停用，又怕在停用的狀態下有不明款項流入被

LEOOOO01/29 20:21人報警，我承認我想得比較多但是被詐騙過後不想再冒任何

LEOOOO01/29 20:21風險了XD

LEOOOO01/29 20:22想問一下銷戶會留下任何不良紀錄嗎？或是聯徵那邊信用會

LEOOOO01/29 20:22受影響？還是頂多日後該行比較難開戶而已

ivanami01/29 22:22你到底是要銷戶？還是要取消行動銀行？銷戶是帳號在該銀

ivanami01/29 22:22行失效、不再存在，怎麼還會有不明金額可轉入的問題？

tomsawyer01/29 22:55三角詐騙怕的是人頭戶流入你的或獲取財務 你又笨笨的

tomsawyer01/29 22:55匯入另一個人頭戶 這個因為你取得0東西 頂多被警示而

tomsawyer01/29 22:55已 風險不是你說的算 銷戶也沒用 白忙一場的機會比較

tomsawyer01/29 22:55大

siriusu01/30 00:13警示有時候其實連坐其他帳戶也蠻麻煩的吧看過例子能理解

siriusu01/30 00:13原 po 的考量不過真的被搞的機率是一定很低的就看你多想

siriusu01/30 00:13避這個風險 渣打不是可以開多個帳戶嗎？看能不能開另一

siriusu01/30 00:13個帳戶然後你擔心的帳戶設定不收款？

siriusu01/30 00:15http://tinyurl.com/ymjvs6w6

LEOOOO01/30 00:16回i大，我的意思是怕不明款項流入所以我想銷戶，直接讓這

LEOOOO01/30 00:16個帳戶不存在，永無後患...

LEOOOO01/30 00:20T大跟S大，帳戶被警示就我知道非常麻煩，除了名下所有帳

LEOOOO01/30 00:20戶會被衍生管制之外，主要是會損壞信用，這點讓我很介意，

LEOOOO01/30 00:20我知道被搞機率很低，但我連一點點風險都不想冒

bemaz01/30 00:22當初原po被詐騙時有提供轉出帳戶編號全碼？不管啥交易 轉

bemaz01/30 00:22出者不是頂多末五碼即能對帳，對方啥理由要原po提供帳戶帳

bemaz01/30 00:22號？說要退款回來為由？給了最後沒收到是才發現是詐騙？

LEOOOO01/30 00:23所以想問一下單純的「銷戶」動作，除了日後可能在渣打很

LEOOOO01/30 00:23難再開戶，或是開戶時會被問東問西，是否會影響個人信用

LEOOOO01/30 00:23評分，或在聯徵那邊留下什麼不良紀錄呢？

LEOOOO01/30 00:25B大，我在被騙後有傳交易明細讓對方知道帳戶末幾碼，後來

LEOOOO01/30 00:25想到如果對方透過存簿甚至是網銀可能可以知道帳號其他碼

LEOOOO01/30 00:25數，才有此擔憂

BabyWolf01/30 01:22每次銀行砍優惠或服務不如預期 也都很多人說要銷戶 不知

BabyWolf01/30 01:23有多少付諸行動 但後續好像是沒聽說這些人信評受影響

BabyWolf01/30 01:24至於s大說的加開一戶原戶設不收款能符合需求嗎

HH8801/30 07:53之前看過警示戶相關文章，確實被標記很簡單很快，要拿掉的過

HH8801/30 07:54程很冗長，如果是做生意或有金流的需求，小心為上是對的。

HH8801/30 07:55PS.萬一之一的機率也該避,我網銀明細看得到轉入的完整帳號

HH8801/30 07:56我曾經有個朋友手機被流出去，整天被打來問要不要金錢援助..

HH8801/30 07:57只因為拒絕了某位對象，報警也沒用，找不到文章來源，最後只

HH8801/30 07:58好苦了自己換手機號碼。這時代，真的小心為上。

SwampDonkey01/30 08:15原po辛苦你了，都是辛苦錢

SwampDonkey01/30 08:161. 有些銀行會，但如果你這兩天沒被關切應該就沒事

SwampDonkey01/30 08:162. 不會 我常銷戶 但我通常都是信用卡沒用才影響信

SwampDonkey01/30 08:16用

SwampDonkey01/30 08:18原po別擔心，我也被詐騙過，對方不會拿你的帳號來做

SwampDonkey01/30 08:18人頭帳號應用，因為你還要能下一步轉出去，不然他轉

SwampDonkey01/30 08:18錢流給你就卡住了。我建議你去換網銀帳密，確保他沒

SwampDonkey01/30 08:18辦法登入你的網銀就好，剩下的其實就是慢慢把錢賺回

SwampDonkey01/30 08:18來就好

SwampDonkey01/30 08:19如果你真的這麼擔心也可以銷戶一勞永逸喔，其實銷戶

SwampDonkey01/30 08:19就是結清的概念而已，行員不想幫你銷戶是因為你也許

SwampDonkey01/30 08:19有更多銷售的機會，你就堅持要銷戶他也不能幹嘛

ivanami01/30 08:21了解，那真的就只能看你，不然，渣打那份關戶申請書填寫

ivanami01/30 08:21寄回去讓分行作業就能銷戶，比一定要跑分行結清方便...

IanLi01/30 13:01被警示連帶管制是很麻煩的，另外也會留在聯徵備註，板上就

IanLi01/30 13:01有開戶被刁難的例子。

IanLi01/30 13:01要消除風險就是去結清，這不會有負面影響。