[問題] 關於詐騙 被得知銀行帳號
大家好
我之前在高鐵晚鳥票網站跟人家購買過高鐵票
2023.4月底我轉帳給A賣方 我也拿到票 (事後看很怪 是全票價格 他賣我8折價錢)
今天剛好又要買車票 找到另一個B賣家要購買車票
結果B賣家回信給我 只是要警示大家 特定幾個帳號是詐騙集團(A賣家的帳號)
目的是要拿到買家的 銀行帳號 當作人頭戶 (他因此被凍結帳戶)
所以要我們如果有曾經跟A賣家買過車票轉帳過的人要注意
趕緊打給銀行 先自行關閉帳戶
後來我打給 165反詐騙 跟 XX銀行 都跟我說
只有提供帳號 不會有問題 警察報案可能也不會受理 因為我目前也沒啥狀況
XX銀行是有說 我不放心 可以先幫我凍結帳號
請問大家以下幾點
1. 因為我後來上網查 確實是詐騙集團知道我的帳號 就可以先利用人頭戶(收到贓款)
目的是可以拖延警方辦案時間
文章內:為什麼罪犯要將錢匯到別人戶頭?之說明
https://vocus.cc/article/62a1a461fd89780001cf27f5
2.那以後有辦法說 我轉帳可以不顯示我的銀行帳號嗎? 不然不是只要誰知道我銀行帳號就可以拿去當人頭帳號嗎
3.目前有先寫信給165反詐騙 想說留個紀錄 並求證是否屬實 (尚未回信)
4.各位覺得我有需要先凍結帳戶嗎? (剛好是主要使用帳戶 超麻煩 QQ)
5.可以跟銀行說明 並且 幫我註銷帳號 再重新申請一個帳號嗎?
6.我真的要注意的是否為近期會收到來路不明的款項 即使1元也要注意
我就要立馬告知銀行跟報案? 以免變成警示帳戶?
以上六點 再麻煩大家了 謝謝!
附上 B賣家回信的內容
--
用台灣pay轉帳免手續費
又是顯示虛擬帳號
他轉錢給你,又轉不出來,這有什麼屁用
三方詐騙
為什麼我完全看不懂你在說什麼?到底是誰詐騙誰帳號?
然後怎樣被騙,怎樣被害?糟糕,看不懂這篇文章的我,
是不是也可能被騙啊?
簡單說就是我跟A賣家買過車票轉帳給A A有了我的銀行帳號
B也是曾經跟A買過車票的人 他的帳號就被A拿去當人頭帳號
也許B曾經有過收到莫名款項沒處理 因此被當成詐騙A共犯
所以B就在高鐵網站上告知大家 不要跟A買票 帳號有可能被當
人頭帳戶
B收到過莫名款項沒處理???就侵占阿...
重點在知道收到莫名款項沒處理吧...
只是我的猜測 很多人如果沒綁定LINE通知 詐騙轉個1元
確認帳號能否使用 之後匯入贓款 等發現也許一周了
但有可能3天內 受害者報案 帳戶就被警示凍結了
很多人很難即時查帳吧 可能薪資入帳當天才會刷個本子
這年頭被知道帳號就很危險了,版友去查一下新聞就知道
多少人帳戶被知道然後惡意陷害,白癡金管會跟警政署,
完全不動腦只會擾民
三方詐騙 他不是要詐你的錢 而是利用你去詐另一個賣家
好恐怖喔
你的帳號會被碼掉不是嗎@@
看不太懂這樣詐團有什麼好處,求解
你那個網站是勸告不要賣帳號吧!不要領錢私下"還給"炸團
,應該就安全了
這種三角詐騙又不侷限於高鐵票買賣,任何非透過正常購物
平台的網路交易商品都可能發生 (而高鐵票打折賣而非購
買價 平價轉讓是本身就是奇怪點-公費出差買票,拿到票便
宜出售換現金,自己用其他方式到達?)
一卡通Money 看得到完整帳號
只是帳號不要緊。帳戶內有不明款項才要注意,剩下交給銀
行處理
感覺是小題大作了
所以我就問,假如你的帳戶收到不明款項,詐騙集團怎麼
把這筆錢取走?
詐騙集團大撒幣XD 匯個3百萬看你敢不敢領
我記得國外有銀行匯錯款到女子帳戶好幾億鎂 都被花光光
錢入帳戶沒問題 遇到人要回去別理 叫他上法院跟你討就好
白白賺個利息不好嗎
就算要退 也退回原帳戶 明細都會有 沒有跟銀行要
別a帳戶轉給你 你又傻傻轉給b帳戶 就變三方詐騙傻b了
這種做網拍的以前就有了 騙人匯進來 白要你的貨
收到不明款項 不要隨便轉帳到其他戶頭
上面好多人不知道三方詐騙 我以為這是很普通的詐騙方式
耶 難怪總是有人會被騙
問題是原ok是買東西,不可能三角詐欺
只有賣家收款,才可能三角詐欺
除戶啊
入你帳戶奇怪的錢不要再轉出去就好 除非公文或銀行正式銀
行文書再處理 別自行轉帳 特別是轉到別的帳戶
看起來比較像他們之間的商業問題
我以為的三角詐騙是我跟A買蘋果,然後再把蘋果賣給B,
我跟A要到帳號叫B轉帳給此帳號,待B轉帳後A收到款會寄
蘋果給我,我卻寄梨子給B或蒸發,B驚覺受騙拿A帳號報案
,我從中平白無成本獲得蘋果,此蘋果後續怎麼處理就不
討論了
我猜操作方式可能是:他跟你交易過有你帳號後,詐
騙別人匯款到妳
帳戶,然後找你說匯錯之類的要妳轉回給他,然後因
為他有詳細匯款
資料加上你們交易過所以降低了戒心就直接轉給他了
。但如果從外人
角度看你就會是共犯。
政府真的該好好正視三方詐騙 尤其自己帳戶根本莫名被拿
去當詐騙工具 受害的居然還是自己
kei1823說的是其中一種方法 但那種太老套了 有點警覺心
的人會知道有點問題 會親自跑一趟銀行以防參與詐騙 然
而第三方詐騙 很多時候是...在你不知道且甚麼事情都沒做
的情況下 莫名地變成共犯 最常見的就是下訂單後直接取
消退款至詐騙方的電子錢包 簡單說錢的流向是:受害者->
正常賣家 -> 詐騙方 然而正常賣家根本甚麼都沒做 詐騙
方從頭到尾才是做事情的那一個 正常賣家甚麼都沒幹
至於很多人會想問: 為何取消訂單後的退款會跑去詐騙方?
well, 去問購物憑太阿
購物平台*
還有一種詐騙是第三方搞了一個跟正常賣家在平台上搞了一
個依樣的賣場 受害者不知道在第三方下單 第三方再跟正
常賣家下單 但是收貨地址改成詐騙方的 然後變成受害者
的錢經由詐騙方轉到了正常賣家 正常賣家在不知情的情況
下正常出貨 但出貨至詐騙方的地址 受害者根本沒收到貨
就會來告你 正常賣家的帳戶馬上被警示 然後跑警局解釋
他只是依正常流程出貨 結果帳戶被警示的紀錄卻跟一輩子
這樣整天在賣東西不就三天兩頭要凍結......知道還好
就隨時注意異常資金流入。 公家機關就算了吧
買高鐵票 不是約出來現金交易就好了嗎?
除非你是賣方,三方詐騙才有可能中招
竟然有人不覺得帳號外洩會怎樣 挖嗚
我看一堆人都把自己銀行帳號打在社群網站 (求斗內)之類
請不要任意公開自己的帳號給第三人
能變警示戶了 何況是完整打出來的 科科
這就是看銀行了 手機上看不懂兆豐莫名的款項 那存摺去銀
行 夭壽兆豐臨櫃說她也不知道錢哪來的 搞笑喔 然後我現在
用linebank 直接手機銀行視訊 解決問題 莫名款項 有時候
你自己主動處理 銀行也沒辦法幫你 我目前對比較陌生的人
都是提供linebank帳號 畢竟有給銀行視訊處理的經驗 反正
我是不會提供給別人兆豐的帳號的 兆豐根本擺爛
真的就是求助無門啊 要挑對銀行說真的 超搞笑的 兆豐拿著
存摺去處理還是不行 啊為啥linebank視訊不到五分鐘就好了
呵呵這對比
你去問 銀行還一副 給你錢你不要?的表情 呵呵
名稱不要自己亂取 是第三'方'支付 三'角'詐騙
三方詐騙真的很靠北
不是不知道給帳戶危險 因為要交易不是每個人都能面
交
也很多人不會台灣p(攤手)
除非三角詐騙
直接現金交易不就好惹
以你的例子,被害人假設匯錢給你,詐團要怎麼拿到錢?除非
是故意要陷害你,不然對A賣家有什麼好處?
後來再回信給B賣家 問他A賣家是如何詐騙導致他被凍結帳戶
B賣家是就都沒回信 所以目前我也不確定是怎樣
帳號給後五碼為什麼要全給
是轉帳的話 對方APP 好像本來就可以看到全部帳號
但我回覆提供時 只有給 後五碼
詐騙集團會吃飽太閒匯錢陷害喔,多半有口角糾紛吧
有不知明款項直接報警就好了,現在銀行帳號外流多的是
覺得不用太擔心啦,不要把不知明款項再轉出去就好
報警讓警方跟銀行端去處理
的確有所謂的三角詐騙
但你是轉出方,你的交易是不定向的。
這部份在三角詐騙有點搞,因為你不是收款方
三角詐騙吧
的確要小心來入不名款項沒錯。
但以三角詐騙的情況下,你要小心的是收到的票券來
源正當嗎
因為你的情況比較擔心你的賣家去搞三角詐騙騙別人
的票給你
不要貪就沒事, 不要買二手,不要買黃牛票
另外,如果A賣家突然跟你說他給錯帳號
他的客戶匯款到你的帳號了麻煩你轉給他那就有問題了
或是他轉出轉錯到你的帳號這情況就九成是三角詐騙
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[閒聊] 虛擬貨幣交易糾紛虛擬貨幣越來越盛行,也是當前未來的趨勢。 但目前派出所大多數的員警卻對這方面的知識一無所知,因此造成這些交易糾紛 造成擾民和浪費社會司法資源的行為。 (舉凡主流的虛擬交易所幣安、coinbase、火幣等沒有幾個受理報案的警察知道, 常見交易商品BTH、ETH、USDT知道的人也是不在多數)37
Re: [問卦] 郭台銘說90天內滅絕詐騙集團?詐騙最大的問題一直都是金流不是罪刑 因為多得是抓不到的 你刑度死刑人家也沒在怕 車手那是國內的最低層 有些也是自己也搞不清楚狀況被騙去幹車手的 這姑且還可以抓到一個人負責10
Re: [問題] 人頭戶報警處理人頭戶你要去報案, 流程大概這樣: 1.打給165,然後165會因為你提供的匯款時間、金額、匯出帳號,通知受款行進行圈存。 2.然後165會指定離你最近的受理派出所,要你去報案做筆錄 3.在做完筆錄弄好報案三聯單之後,受理的派出所會把簡便格式表跟報案三聯單4
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Re: [新聞] 衰!熱心民眾匯1元阻詐「按錯號碼」...示 : : 戶,遭到凍結,先後向165等單位查詢,都碰了一鼻子灰,日前向立委何欣純求助, 相? : : 單位追查,才赫然發現,原來有熱心民眾,匯1元,到詐騙集團的人頭帳戶,還拿著 匯?