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[問題] 關於詐騙 被得知銀行帳號

看板Bank_Service標題[問題] 關於詐騙 被得知銀行帳號作者
opay
(From Now On)
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大家好

我之前在高鐵晚鳥票網站跟人家購買過高鐵票

2023.4月底我轉帳給A賣方 我也拿到票 (事後看很怪 是全票價格 他賣我8折價錢)

今天剛好又要買車票 找到另一個B賣家要購買車票

結果B賣家回信給我 只是要警示大家 特定幾個帳號是詐騙集團(A賣家的帳號)

目的是要拿到買家的 銀行帳號 當作人頭戶 (他因此被凍結帳戶)

所以要我們如果有曾經跟A賣家買過車票轉帳過的人要注意

趕緊打給銀行 先自行關閉帳戶

後來我打給 165反詐騙 跟 XX銀行 都跟我說

只有提供帳號 不會有問題 警察報案可能也不會受理 因為我目前也沒啥狀況

XX銀行是有說 我不放心 可以先幫我凍結帳號

請問大家以下幾點

1. 因為我後來上網查 確實是詐騙集團知道我的帳號 就可以先利用人頭戶(收到贓款)
目的是可以拖延警方辦案時間

文章內:為什麼罪犯要將錢匯到別人戶頭?之說明
https://vocus.cc/article/62a1a461fd89780001cf27f5

2.那以後有辦法說 我轉帳可以不顯示我的銀行帳號嗎? 不然不是只要誰知道我銀行帳號就可以拿去當人頭帳號嗎

3.目前有先寫信給165反詐騙 想說留個紀錄 並求證是否屬實 (尚未回信)

4.各位覺得我有需要先凍結帳戶嗎? (剛好是主要使用帳戶 超麻煩 QQ)

5.可以跟銀行說明 並且 幫我註銷帳號 再重新申請一個帳號嗎?

6.我真的要注意的是否為近期會收到來路不明的款項 即使1元也要注意
我就要立馬告知銀行跟報案? 以免變成警示帳戶?

以上六點 再麻煩大家了 謝謝!

附上 B賣家回信的內容

https://imgur.com/a/bwd88FW

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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.163.241.176 (臺灣)
PTT 網址

yixianl05/10 13:23用台灣pay轉帳免手續費

yixianl05/10 13:23又是顯示虛擬帳號

pttccbbs05/10 13:23他轉錢給你,又轉不出來,這有什麼屁用

yixianl05/10 13:25三方詐騙

※ 編輯: opay (118.163.241.176 臺灣), 05/10/2023 13:27:26

alex197305/10 13:29為什麼我完全看不懂你在說什麼?到底是誰詐騙誰帳號?

alex197305/10 13:29然後怎樣被騙,怎樣被害?糟糕,看不懂這篇文章的我,

alex197305/10 13:29是不是也可能被騙啊?

opay05/10 13:34簡單說就是我跟A賣家買過車票轉帳給A A有了我的銀行帳號

opay05/10 13:34B也是曾經跟A買過車票的人 他的帳號就被A拿去當人頭帳號

opay05/10 13:35也許B曾經有過收到莫名款項沒處理 因此被當成詐騙A共犯

opay05/10 13:36所以B就在高鐵網站上告知大家 不要跟A買票 帳號有可能被當

opay05/10 13:36人頭帳戶

yoyoman00105/10 13:48B收到過莫名款項沒處理???就侵占阿...

yoyoman00105/10 13:49重點在知道收到莫名款項沒處理吧...

opay05/10 13:50只是我的猜測 很多人如果沒綁定LINE通知 詐騙轉個1元

opay05/10 13:50確認帳號能否使用 之後匯入贓款 等發現也許一周了

opay05/10 13:51但有可能3天內 受害者報案 帳戶就被警示凍結了

opay05/10 13:52很多人很難即時查帳吧 可能薪資入帳當天才會刷個本子

lf2net458905/10 13:53這年頭被知道帳號就很危險了,版友去查一下新聞就知道

lf2net458905/10 13:53多少人帳戶被知道然後惡意陷害,白癡金管會跟警政署,

lf2net458905/10 13:53完全不動腦只會擾民

gottsuan05/10 14:03三方詐騙 他不是要詐你的錢 而是利用你去詐另一個賣家

newforte05/10 14:28好恐怖喔

newacc05/10 14:33你的帳號會被碼掉不是嗎@@

PaoWann05/10 14:42看不太懂這樣詐團有什麼好處,求解

oresta05/10 14:59你那個網站是勸告不要賣帳號吧!不要領錢私下"還給"炸團

oresta05/10 14:59,應該就安全了

iueeng05/10 15:01這種三角詐騙又不侷限於高鐵票買賣,任何非透過正常購物

iueeng05/10 15:01平台的網路交易商品都可能發生 (而高鐵票打折賣而非購

iueeng05/10 15:01買價 平價轉讓是本身就是奇怪點-公費出差買票,拿到票便

iueeng05/10 15:01宜出售換現金,自己用其他方式到達?)

kkkk123405/10 15:37一卡通Money 看得到完整帳號

goodnu205/10 16:21只是帳號不要緊。帳戶內有不明款項才要注意,剩下交給銀

goodnu205/10 16:21行處理

dt198005/10 17:32感覺是小題大作了

chia2352005/10 17:50所以我就問,假如你的帳戶收到不明款項,詐騙集團怎麼

chia2352005/10 17:50把這筆錢取走?

cp29663305/10 18:13詐騙集團大撒幣XD 匯個3百萬看你敢不敢領

cp29663305/10 18:14我記得國外有銀行匯錯款到女子帳戶好幾億鎂 都被花光光

cp29663305/10 18:17錢入帳戶沒問題 遇到人要回去別理 叫他上法院跟你討就好

cp29663305/10 18:17白白賺個利息不好嗎

cp29663305/10 18:20就算要退 也退回原帳戶 明細都會有 沒有跟銀行要

cp29663305/10 18:20別a帳戶轉給你 你又傻傻轉給b帳戶 就變三方詐騙傻b了

cp29663305/10 18:22這種做網拍的以前就有了 騙人匯進來 白要你的貨

dark022405/10 18:28收到不明款項 不要隨便轉帳到其他戶頭

ivyhoney05/10 18:59上面好多人不知道三方詐騙 我以為這是很普通的詐騙方式

ivyhoney05/10 18:59耶 難怪總是有人會被騙

KHlawtel05/10 19:13問題是原ok是買東西,不可能三角詐欺

KHlawtel05/10 19:13只有賣家收款,才可能三角詐欺

now9905/10 19:22除戶啊

mx502105/10 19:23入你帳戶奇怪的錢不要再轉出去就好 除非公文或銀行正式銀

mx502105/10 19:23行文書再處理 別自行轉帳 特別是轉到別的帳戶

mx502105/10 19:27看起來比較像他們之間的商業問題

magnumcxz05/10 19:35我以為的三角詐騙是我跟A買蘋果,然後再把蘋果賣給B,

magnumcxz05/10 19:35我跟A要到帳號叫B轉帳給此帳號,待B轉帳後A收到款會寄

magnumcxz05/10 19:35蘋果給我,我卻寄梨子給B或蒸發,B驚覺受騙拿A帳號報案

magnumcxz05/10 19:35,我從中平白無成本獲得蘋果,此蘋果後續怎麼處理就不

magnumcxz05/10 19:35討論了

kei182305/10 19:49我猜操作方式可能是:他跟你交易過有你帳號後,詐

kei182305/10 19:49騙別人匯款到妳

kei182305/10 19:49帳戶,然後找你說匯錯之類的要妳轉回給他,然後因

kei182305/10 19:49為他有詳細匯款

kei182305/10 19:49資料加上你們交易過所以降低了戒心就直接轉給他了

kei182305/10 19:49。但如果從外人

kei182305/10 19:49角度看你就會是共犯。

peter9805/10 20:22政府真的該好好正視三方詐騙 尤其自己帳戶根本莫名被拿

peter9805/10 20:23去當詐騙工具 受害的居然還是自己

peter9805/10 20:24kei1823說的是其中一種方法 但那種太老套了 有點警覺心

peter9805/10 20:24的人會知道有點問題 會親自跑一趟銀行以防參與詐騙 然

peter9805/10 20:25而第三方詐騙 很多時候是...在你不知道且甚麼事情都沒做

peter9805/10 20:25的情況下 莫名地變成共犯 最常見的就是下訂單後直接取

peter9805/10 20:26消退款至詐騙方的電子錢包 簡單說錢的流向是:受害者->

peter9805/10 20:26正常賣家 -> 詐騙方 然而正常賣家根本甚麼都沒做 詐騙

peter9805/10 20:27方從頭到尾才是做事情的那一個 正常賣家甚麼都沒幹

peter9805/10 20:28至於很多人會想問: 為何取消訂單後的退款會跑去詐騙方?

peter9805/10 20:28well, 去問購物憑太阿

peter9805/10 20:28購物平台*

peter9805/10 20:30還有一種詐騙是第三方搞了一個跟正常賣家在平台上搞了一

peter9805/10 20:31個依樣的賣場 受害者不知道在第三方下單 第三方再跟正

peter9805/10 20:31常賣家下單 但是收貨地址改成詐騙方的 然後變成受害者

peter9805/10 20:32的錢經由詐騙方轉到了正常賣家 正常賣家在不知情的情況

peter9805/10 20:32下正常出貨 但出貨至詐騙方的地址 受害者根本沒收到貨

peter9805/10 20:33就會來告你 正常賣家的帳戶馬上被警示 然後跑警局解釋

peter9805/10 20:34他只是依正常流程出貨 結果帳戶被警示的紀錄卻跟一輩子

passenger1005/10 20:51這樣整天在賣東西不就三天兩頭要凍結......知道還好

passenger1005/10 20:51就隨時注意異常資金流入。 公家機關就算了吧

YIHE05/10 21:17買高鐵票 不是約出來現金交易就好了嗎?

Janius05/10 21:35除非你是賣方,三方詐騙才有可能中招

stlevi81110105/10 21:42竟然有人不覺得帳號外洩會怎樣 挖嗚

koden05/10 21:54我看一堆人都把自己銀行帳號打在社群網站 (求斗內)之類

nrxadsl05/10 22:12請不要任意公開自己的帳號給第三人

Kazamatsuri05/10 22:15https://news.tvbs.com.tw/life/1629719 連按錯都可

Kazamatsuri05/10 22:16能變警示戶了 何況是完整打出來的 科科

DFIGHT05/10 22:36這就是看銀行了 手機上看不懂兆豐莫名的款項 那存摺去銀

DFIGHT05/10 22:36行 夭壽兆豐臨櫃說她也不知道錢哪來的 搞笑喔 然後我現在

DFIGHT05/10 22:36用linebank 直接手機銀行視訊 解決問題 莫名款項 有時候

DFIGHT05/10 22:36你自己主動處理 銀行也沒辦法幫你 我目前對比較陌生的人

DFIGHT05/10 22:36都是提供linebank帳號 畢竟有給銀行視訊處理的經驗 反正

DFIGHT05/10 22:36我是不會提供給別人兆豐的帳號的 兆豐根本擺爛

DFIGHT05/10 22:38真的就是求助無門啊 要挑對銀行說真的 超搞笑的 兆豐拿著

DFIGHT05/10 22:38存摺去處理還是不行 啊為啥linebank視訊不到五分鐘就好了

DFIGHT05/10 22:38 呵呵這對比

DFIGHT05/10 22:40你去問 銀行還一副 給你錢你不要?的表情 呵呵

m080644905/10 23:43名稱不要自己亂取 是第三'方'支付 三'角'詐騙

mumi6133705/11 00:02三方詐騙真的很靠北

passenger1005/11 00:22不是不知道給帳戶危險 因為要交易不是每個人都能面

passenger1005/11 00:22

passenger1005/11 00:24也很多人不會台灣p(攤手)

banana32105/11 09:54除非三角詐騙

aq227235371205/11 10:23直接現金交易不就好惹

spitz05/11 11:42以你的例子,被害人假設匯錢給你,詐團要怎麼拿到錢?除非

spitz05/11 11:42是故意要陷害你,不然對A賣家有什麼好處?

opay05/11 12:43後來再回信給B賣家 問他A賣家是如何詐騙導致他被凍結帳戶

opay05/11 12:43B賣家是就都沒回信 所以目前我也不確定是怎樣

wanji05/11 13:17帳號給後五碼為什麼要全給

opay05/11 13:30是轉帳的話 對方APP 好像本來就可以看到全部帳號

opay05/11 13:30但我回覆提供時 只有給 後五碼

milk705405/11 17:43詐騙集團會吃飽太閒匯錢陷害喔,多半有口角糾紛吧

Anadyomene05/11 19:53有不知明款項直接報警就好了,現在銀行帳號外流多的是

Anadyomene05/11 19:54覺得不用太擔心啦,不要把不知明款項再轉出去就好

Anadyomene05/11 19:55報警讓警方跟銀行端去處理

gardeniablue05/11 22:00的確有所謂的三角詐騙

gardeniablue05/11 22:00但你是轉出方,你的交易是不定向的。

gardeniablue05/11 22:00這部份在三角詐騙有點搞,因為你不是收款方

lessonone05/11 22:03三角詐騙吧

gardeniablue05/11 22:03的確要小心來入不名款項沒錯。

gardeniablue05/11 22:04但以三角詐騙的情況下,你要小心的是收到的票券來

gardeniablue05/11 22:04源正當嗎

gardeniablue05/11 22:05因為你的情況比較擔心你的賣家去搞三角詐騙騙別人

gardeniablue05/11 22:05的票給你

asdfghjklasd05/12 00:31不要貪就沒事, 不要買二手,不要買黃牛票

gardeniablue05/12 06:35另外,如果A賣家突然跟你說他給錯帳號

gardeniablue05/12 06:36他的客戶匯款到你的帳號了麻煩你轉給他那就有問題了

gardeniablue05/12 06:37或是他轉出轉錯到你的帳號這情況就九成是三角詐騙