[分享] HSBC Securities US開戶以及ACAT的過程
打給後
趁現在還有記憶的時候來分享一下HSBC Securities 開戶以及ACAT的過程
目的是為了湊75K USD達到HSBC US premier免帳管費。
1.
第一個要申請的就是HSBC US的Self-Directed Brokerage Account,他其實就是一個普
通證券戶。可以看官網介紹
https://www.us.hsbc.com/investments/products/self-directed-brokerage/
但用來交易其實很貴,每次線上交易要$10.99,當然電話下單就更貴,所以我沒有要用這個帳戶來交易。費用可以參考以下文件
https://www.us.hsbc.com/content/dam/hsbc/us/en_us/investments/disclosures/hsbc-fee-schedule-investments.pdf
因為好像沒有U.S. residential address不能線上開戶,我試了線上無法,所以我就
直接打電話到HSBC Securities Wealth Services Desk 如下
https://www.us.hsbc.com/customer-service/contact-us/
基本上整個過程就是全英文電話,其實後來到我完成ACAT都沒講過中文XD
跟agent說明要開brokerage account目的之後,他說會轉介給另一個開戶agent給我,然後結束通話。
2.
隔幾天收到那個開戶agent來信,要跟他預約電話照會時間。
還有收到一份CRS(Customer Relationship Summary)文件要簽名,就是一些注意事項。
3.
到了電話照會當天,原來是個港裔美國人,他很熱情自介了一下背景,在券商工作20年
,有幾個小孩,在公司裡擔任什麼職位做了什麼,有過什麼工作經驗之類。
我也不曉得他為什麼要這麼熱心介紹自己? 總之聽他講了15分鐘自介我恍神了。
之後開始問你開戶目的、投資經驗之類的問題,在台灣開戶也被問過類似的那些問題。
最後跟你說明一下開戶流程,會簽哪些文件,整個到開戶完成要多久之類。
4.
結束後就會mail給你一些文件,包含開戶合約、開戶申請表、費用文件、w-8ben。然後
就看完簽一簽。
其實在電話過程中他會問一些出現在申請表上的問題,目的就是要幫你填寫申請表XD
所以我收到文件其實只有核對資訊和簽名而已,但我不確定其他agen是不是一樣作法。
5.
在送出文件後又隔不到一周(其實速度蠻快的),就收到開戶完成的信件。但系統好像沒
這麼快,又過了2天,我才在我的網銀看到Brokerage Account生出來~終於~
接下來就是把我的股票從嘉信轉過來啦~
全英文電話對我來說蠻累的,然後搞這個brokerage account好像都要打電話,線上
banking的客服不能解決。可能banking跟brokerage是分開運作?
ACAT流程下集待續...
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推分享,先存起來以後翻出來看流程
銀行跟券商本來就是不同公司..很多連信用卡客服都是切開
線上文字客服可能不一定在美國..新規定下權限很小
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證券的電話客服應該都還在紐約州..沒有搬去維吉尼亞
花旗現在也把海外客服權限限縮..有些權限美國客服才有
且用且珍惜..肉身翻牆開戶是過一天算一天的
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聽說證券那裡有會說中文的
沒身分且不住美國的人只能用手續費較高的電話下單股票
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你應該開完HSBC US checking時有收到RM來信歡迎吧?
你可以跟他直接預約中文RM
so good~~
我打去agent跟我說沒有us address 不能開
可能得問問中文rm了
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[心得] HSBC HK線上開戶秒過(附HSBC AU成功心得)下載HSBC HK App線上開戶 地址用英國或香港(澳洲、加拿大、澳門特別行政區、新加坡、美國皆可) 證件選台灣護照 公司和稅號都填台灣資料 台灣的稅號我寫身份證字號11
Re: [心得] 美國滙豐HSBC US開戶成功感謝原PO分享開戶流程 我也來回饋一下 流程比我想像中的還簡單 12/12 22:00透過網頁送件開戶 12/14 1:00 收到信件,要求補件與回答問題11
[心得] HSBC US開戶成功之前在板上問台灣人能否用護照開美國戶頭,有人留言台灣能線上開美國匯豐,這樣比起花機票錢去美國肉身測試實在方便多了,取之於本版來分享一下我開戶的流程: 台灣匯豐先開Premier放滿300萬,打去電話客服要求對帳單改英文版本後等第一個月對帳單出來。 3/4線上申請開戶 附上英文版台灣HSBC電子對帳單跟台灣水費中文帳單 3/7來信問一些簡單問題 例如要求對第一筆存入資金跟後續存入資金來源做說明,這個帳號之後會有頻繁出入金等用途嗎等等 3/8號回信10
[問題] HSBC US相關問題在台灣有premier帳戶,看了版友的文章也嘗試辦了 US的,過程很順利。開戶完成後,鑒於美國銀行和 台灣習慣上的不一樣,有幾個問題想請教版友。 1. 如果作為線上券商出入金的中繼站或是debit卡都是 動用checking account的錢,這樣理解正確嗎?9
HSBC UK Premier線上開戶成功這裡分享HSBC UK Premier線上開戶經驗(Advance/Bank適用) 目前申請HSBC UK帳戶的渠道大概有幾個 1. HSBC UK官網(UK居民/UKID/EU居民/EUID) 2. HSBC HK IBC官網 or 線下(HK居民/HKID) 3. HSBC UK實體分行(飛到UK)7
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[心得] HSBC US 開戶因為7月剛好需要到美國生活一段時間, 看了版上前輩們開戶成功的經驗分享之後, 決定開始著手進行開戶的規劃。 時間序:(均為台灣時間) 2023/05/11晚間,線上填寫申請表,立即收到確認信件。5
Re: [心得] 香港滙豐卓越理財HSBC Premier開戶心得看了樓主分享 心血來潮下載了HSBC HK APP玩玩 想知道開戶需要準備什麼資料 過程除填寫台灣本地個人電話地址資料等外 另外提供4
Re: HSBC UK Premier線上開戶成功看完想說也來分享一下HSBC UK Advance線上開戶經驗 因為看到Advance免帳管費跟環球轉帳免費,而且不限最低存款要求手癢就申請了 申請過程中並沒有要拍照的地方,但是確實沒有HK開戶那麼方便開完秒過的情況 申請完成之後只有在網頁說會有專員與您聯繫,之後也沒有收到任何電子郵件或訊息說收到 申請之類的