[心得] hsbc us 被關戶心得

aq227235371201/30 12:16活該~426一堆跟你一樣這樣做，被大通清盤

cityport01/30 12:23Oops

BabyWolf01/30 12:24好奇這帳戶"應該"怎麼用比較符合官方期待 放點CD或股/債

BabyWolf01/30 12:25會比較安全嗎 原po的7.5K是放什麼

BabyWolf01/30 12:26 75K

Klauhal01/30 12:30Premier放75k USD免帳管費

Klauhal01/30 12:32我是猜大規模清戶時被掃到..

a355695901/30 12:33我就塞定存而已，那個說活該的，可以請教帳戶該怎麼用

a355695901/30 12:33嗎？

BabyWolf01/30 12:3575K USD免帳管費沒錯 但放活存/定存/投資有沒有差別 而

BabyWolf01/30 12:36HSBC不給我們用網頁開證券戶用網頁買股票 進出嘉信不是

BabyWolf01/30 12:36很合理嗎 我們的錢也一定要從台灣過去不是?

pwseki20601/30 12:53會不會因為帳務轉出入頻繁所以被HSBC KYC Red Flag Tag

pwseki20601/30 12:53到了?聽香港朋友說HSBC抓可疑transcation抓很緊然後還

pwseki20601/30 12:54中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上沒救甚至可能殺

pwseki20601/30 12:55全家之類的。記得上一位被這樣開鍘的好像就BNY大

pwseki20601/30 12:56*抓很緊，甚至你中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上

willieliu01/30 12:58疑？BNY大有被HSBC搞嗎？

willieliu01/30 12:58我只知道他後來都反推HSBC 但不知有沒有被搞

pwseki20601/30 13:00還是我記錯了?Anyway，如果網路上DP正確的話...HSBC看

pwseki20601/30 13:00起來也是家感度3000毛病特多的銀行，要如何安全往來有

pwseki20601/30 13:00得研究了...

pwseki20601/30 13:04香港那邊我知道3rd Party Transaction過多會被盯、用個

pwseki20601/30 13:04人戶進行(疑似)商業活動也會被盯。這敏感性跟Chase有拚

willieliu01/30 13:06搞不好我剛好沒看到XD 因為之前有看到他推文說滙豐一地

willieliu01/30 13:06關全球關 然後又極力反推 應該確實有發生過什麼 不然

willieliu01/30 13:06跟他早起對HSBC的態度差太多

qxxrbull01/30 13:14你有跟crypto相關轉帳過嗎

qxxrbull01/30 13:15之前聽過的 有人這樣在香港hsbc開戶綁hashkey(香港sec核

qxxrbull01/30 13:15准的加密貨幣交易所)，後來出入金就被關了

BNYMellon01/30 13:38https://i.imgur.com/7cjtPfG.jpg

BNYMellon01/30 13:38上面做夢夢到的

garufu01/30 15:30每個月這樣搬錢蠻像洗錢或是在做什麼生意，金額也不是說

garufu01/30 15:30很小

eXcFerGodSt01/30 15:52qq 台灣可以開始搬一搬了

eXcFerGodSt01/30 15:54如果要TT的話考慮看看渣打HK/匯豐SG吧 VIP電匯免手

eXcFerGodSt01/30 15:54續費

eXcFerGodSt01/30 15:58CSEM 發通知其實好像也有得救 就要求各國（不含US）

eXcFerGodSt01/30 15:58風控再審一次的樣子

aq227235371201/30 16:01台灣現在也抓很嚴格，不止國外啦，關戶遲早

tenboguang01/30 16:22有點外行看不太懂，所以是從嘉信收錢到hsbc us不行？

tenboguang01/30 16:22還是hsbc us再轉回台灣不行？或是台灣國泰玉山去us不

tenboguang01/30 16:22行？ 還是1-3次頻率不行？亦或7000-9000usd這樣金額

tenboguang01/30 16:22不行？ 有辦法“明確”知悉嗎？

a355695901/30 16:42沒辦法知道，他們只會給一個模糊的，我們不想再讓您使

a355695901/30 16:42用匯豐的服務之類的藉口

wtgcarot01/30 17:54洗錢嫌疑，無解

kmfan197801/30 17:57就是有洗錢嫌疑沒辦法

Klauhal01/30 18:27大額匯出又匯入的問題吧? 這行為被alert的機率比較高

Klauhal01/30 18:29你應該用台灣HSBC P去匯款

tenboguang01/30 18:36台美之間用環球轉帳免費， 亦是否會比較合規？

tenboguang01/30 18:38兩邊都是hsbc自己的？

aa13345601/30 18:50猜測US方可能認為你有TW帳號為何不用環球轉帳，反而要花

aa13345601/30 18:50錢電匯

iswtlch01/30 19:03開US匯嘉信有什麼好處嗎？我有需要的時候就直接從臺灣匯

iswtlch01/30 19:03嘉信也沒問題

aq227235371201/30 19:26洗錢吧

garufu01/30 21:27不用台灣HSBC P GT真的感覺蠻洗$的

aq227235371201/30 22:33只放75K，每月出金7-9，然後再入金，一直循環，你如

aq227235371201/30 22:33何解釋不是洗錢，洗錢有一項就是在自己名下帳戶啊，

aq227235371201/30 22:33之前426就是這樣玩

aq227235371201/30 22:36你也可以說你嘉信，天天當沖，月月賺錢，所以美股就

aq227235371201/30 22:36是你的ATM，那你就請會計師，檢附所有交易資料去聲

aq227235371201/30 22:36復

BabyWolf01/31 00:53關於大家提到是否從臺灣HSBC轉錢比較好 我回想到去年開

BabyWolf01/31 00:55戶美國HSBC時 開戶理由寫從臺灣轉錢投資美股美債 他的確

BabyWolf01/31 00:56問了我資金來源是其他銀行 是從他行同名帳戶電匯或其他

BabyWolf01/31 00:56第三方匯款 我解釋說是從其他銀行先匯到臺灣滙豐再用GT

BabyWolf01/31 00:58到美國滙豐 我想如果他們真的會在意或許就先固定用GT 也

BabyWolf01/31 00:59先不要轉回臺灣 看會不會比較安全

napdh01/31 03:39外商都不是吃素的，你只當轉接站，csem是評估客戶等級，他

napdh01/31 03:39評估你沒有業務往來的價值，像是買基金或是股票或是信用卡

napdh01/31 03:39貸款等，自然可能關戶，這點渣打也是會

cityport01/31 03:55這種行為在美國是叫structuring..9k來個幾次就會觸發

cityport01/31 03:56跟洗錢相關..但不是洗錢

XiJinPing8701/31 08:13金額大又頻繁，確實滿可疑的==

cppwu01/31 14:47CSEM client selection & exit management

lf2net458901/31 16:26垃圾香港銀行不用也罷

peter9801/31 18:54是每個月轉回台灣1-3次? 被盯上完全不意外

peter9801/31 18:56要是我在hsbc風險部分，看到這種的看一個關一個

peter9801/31 18:56不要自我懷疑為什麼了，因為為什麼已經很明顯。

peter9801/31 18:56風險部門*

peter9801/31 18:57銀行並不介意你把錢轉來轉去，但僅限境內，在境內，銀行

peter9801/31 18:59甚至喜歡你常常把錢動來動去，當中轉站也都不是問題，我

peter9801/31 18:59的帳戶一個月起碼有20筆線上操作的存款或提款，但是跨國

peter9801/31 19:00不能這樣搞，就算你是真的有需求也不是這樣搞。

pwseki20601/31 21:23是說如果每個月都從HSBC TW轉一次帳到HSBC US繳當月卡

pwseki20601/31 21:23費...這樣會觸動AML或CSEM嗎?總不能卡費欠繳...吧?

qxxrbull01/31 22:17台灣有公平待客原則（？）金管會會盯才幾乎不搞這樣

pippen200201/31 23:13啥?? 真假?? 有這樣??

Klauhal02/01 08:25每月一次小額沒事啦，這樣會出事會有一堆人被關戶..

cityport02/01 10:55少量小額或大額都沒差..主要還是多次9k直接踩到紅線

cityport02/01 10:56一次10k以上反而不會有事

BabyWolf02/01 11:18如果是這樣就還好 我原本擔心問題在不能轉運券商或不能

BabyWolf02/01 11:19每月從臺灣轉過去 那就真的很難用了

aa13345602/01 15:19一時興起問Chatgpt回答，洗錢風險除了考量個別帳號的風

aa13345602/01 15:19險外，不同銀行跨國匯款>同集團銀行跨國匯款>國內轉帳

peter9802/01 21:40回pwseki206，你的例子並不會，你的錢走到美國後仍在美國

peter9802/01 21:41境內且是繳卡費，一切有跡可循，且你的錢走到卡費那邊就

peter9802/01 21:41停了，只要是正常的卡費就都沒問題。如果你是把錢轉到美

peter9802/01 21:42國後馬上又"轉"往到其他國家，那就會有問題。原文的問題

peter9802/01 21:42是因為嘉信->美國HSBC然後馬上轉往國外(即使是台灣H也一

peter9802/01 21:43樣，他就是國外)，今天如果是他錢一直在美國HSBC，這樣可

peter9802/01 21:43能就還好，但他是把嘉信的錢轉過去然後馬上又轉走，而且

peter9802/01 21:43頻率之高，銀行肯定見一個關一個