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[閒聊] 我是不是被查了

看板DigiCurrency標題[閒聊] 我是不是被查了作者
qw5526259
(B.K)
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最近要把銀行的現金轉定存
才發現無法定存
聯絡了幾天終於聯絡上銀行客服
被告訴要重新填個人資訊
問題是
我已經用了二十年的銀行
莫名奇妙要我補個資
我留銀行的個資,幾乎也沒什麼錯。
而且銀行很急
說6/17有通知我
但我沒收到
然後銀行帳號問題就發生了

銀行的客服是說:有些客戶就偶爾會被抽中,這很正常

我這個銀行帳號
專用在玩比特幣出入金

是不是被當作洗錢了
還是說我真的比較倒霉

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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.224.217.187 (臺灣)
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boogieman06/29 10:53KYC而已

DarkerDuck06/29 10:54現在銀行的確會定期對用戶重作KYC啊,職業收入之類的

DarkerDuck06/29 10:54類似的電話我都已經接過好幾通了

DarkerDuck06/29 10:55假如真的是有問題的帳戶通常就直接關帳了,不會多問

DarkerDuck06/29 10:55也不會給客戶補資料的機會,就是直接掰掰

謝謝 我很多帳戶都沒遇過 就這個帳號才有 而且都用了二十年了 那些個資銀行早就有了 而且我就只有這個帳號專用在加密幣上 其他帳號都不作這些加密的出入金 看起來比較像是列入注意帳號

※ 編輯: qw5526259 (36.224.217.187 臺灣), 06/29/2021 11:02:39

DarkerDuck06/29 11:06銀行系統的確會拉AML清單出來,但問的問題就不一樣

DarkerDuck06/29 11:07通常是會問你這筆轉帳的用途,而不是身分資料問題

aq227235371206/29 11:10就Kyc 大驚小怪

用了二十年的銀行帳號 而且我有七、八家銀行帳號 都沒遇過 這種問題 也太巧合了 而且我也是今年才有金額比較大的出入金加密貨幣 就是這個帳號 如何解釋 一切都是電腦隨機選的

※ 編輯: qw5526259 (36.224.217.187 臺灣), 06/29/2021 11:37:33

lrm54906/29 11:35洗錢就直接警示鎖了

sunsand06/29 11:58杞人憂天,我一個銀行帳號也突然被要求補資料,連一筆交

sunsand06/29 11:58易虛擬貨幣都沒有

rdjs06/29 12:07是真的被查了

ta2906/29 12:11反正你就是想聽到別人說你被查了 快點把錢轉到其他帳戶

SamuelLuo06/29 12:18只有七、八家?

wayne556658006/29 12:25帳戶金流本來就是KYC的一環 無需大驚小怪

gekidou06/29 12:25真的被查 就直接國稅局公文 還跟妳luv

boogieman06/29 12:34金額突然大了起來是有可能被查 剛好又看到你有資料沒

boogieman06/29 12:34填完整就叫你補而已 補全你的風險評分就會降低 不補你

boogieman06/29 12:34就會一直在高風險名單裡

aq227235371206/29 12:34這個本來就是隨機,無聊廢文,一直問一直懷疑,你去

aq227235371206/29 12:34看一下銀行版好嗎

aq227235371206/29 12:36中信不補就不能用而已,沒到那麼誇張,了不起被鎖不

aq227235371206/29 12:36能用,哪有什麼高風險,胡說八道

boogieman06/29 12:41樓上不懂反洗錢系統就閉嘴吧 銀行導入反洗錢後每個帳

boogieman06/29 12:41號都有風險評分 這東西就跟聯徵中心信用評分一樣 你不

boogieman06/29 12:41知道的東西就不代表不存在 虛心學習好嗎?

aq227235371206/29 12:45kyc就kyc風險在那邊~有公告喔,胡說八道

aq227235371206/29 12:52再說一個笑話,聯徵根本上參考用好嗎~可以用kyc跟

aq227235371206/29 12:52聯徵扯上關係~你還真會掰

boogieman06/29 13:02KYC 又不等於 Anti Moeny Laundry 不懂就閉嘴吧 銀行

boogieman06/29 13:02引進這些不是裝好看的 是配合國際金融檢查符合政府要

boogieman06/29 13:02求的 要你補資料只是KYC基本工而已 複雜點的就被系統

boogieman06/29 13:02撈出來後派案給洗錢防治科或法遵去查了

boogieman06/29 13:02你還想番什麼 繼續沒關係

謝謝 這樣說明就懂了

Delisaac06/29 13:18還好這篇沒人跳針是政府想抽稅 XDD

※ 編輯: qw5526259 (36.224.217.187 臺灣), 06/29/2021 13:22:35

somanyee06/29 13:38給就好了,該繳的繳,一般沒什麼

meowlike06/29 13:39KYC=認識你的客戶,銀行表示老客戶需要關懷,看看是不

meowlike06/29 13:39是幹到總經理了

SamuelLuo06/29 14:49某人是有什麼毛病,如果存款多到一定程度利息也要課稅

SamuelLuo06/29 14:49這是已經眾所周知的事情,所以我不會拿這來說事

SamuelLuo06/29 14:50真的是大開眼界,難道政府徵稅我只能乖乖被幹不能反抗?

SamuelLuo06/29 14:53你們是聯合起來把我當猴子耍是不是?

SamuelLuo06/29 15:00早早設定黑名單,我也不想看到你的文

HIHINO06/29 19:20應該就是你倒楣!不要想太多!

jgj1232106/29 23:41說個笑話 銀行自己反洗錢

newyorkoo06/30 00:08匯X 表示:加密貨幣就是洗錢,敢跟老子搶生意

ECZEMA06/30 02:47不要怕啦!你是不是沒被銀行請過茶的小嫩嫩 :D

ECZEMA06/30 03:13升級到進銀行就去VIP室找理專泡茶喝咖啡就熟了

SamuelLuo06/30 13:32爽用黑名單功能,看不到雜音真好

deepdish03/10 14:42好惹喇