PTT評價

[請益] 該怎麼在台灣金融業存活？(代po)

emilytzu 發表於 2022/4/14 下午8:57:50
看板Finance標題[請益] 該怎麼在台灣金融業存活？(代po)作者
emilytzu
 (emily)時間推噓12 推:13 噓:1 →:18

想請教各位金融業前輩，小弟最好的工作選擇是去當理專或營業員嗎？這是最好的平台嗎？

小弟之前工作一陣子，後來離職出國唸MBA，最近回國正在找Private banker之類的工作，但獵人頭說以我目前手上有的客戶資源，無法到私人銀行當RM，因此我才有上面的疑問．

小弟出社會以來的工作是在證券公司的財管部負責證券通路輔銷（基金、保險），喜歡做的事情是「根據客戶自身的狀況，推薦適合客戶的商品」、「朋友亦客戶，告訴他們該怎麼做人生財務規劃（除輔導通路外，我也有培養自己的客戶）」，薪水來自通路獎金＋自己客戶交易、買賣獎金，所以真的是把興趣當飯吃，可以一直工作，覺得很有成就感，不會累．平時大量書籍，如The client-centred financial advisor, success as a financial advisor, financial planning, 被動投資或主動投資等書籍，如此才有辦法給客戶建議．儘管台灣金融業環境一直都有利益衝突的問題，我努力站在客戶角度，給他們規劃建議，例如客戶如果可以自己開海外券商戶頭並下單，我就不會跟他說開我們家的複委託，並會建議他直接線上開立國外券商戶頭，畢竟台灣複委託費用高．

現在念完書，回到台灣了，人生階段與以前也不一樣，需要找一個更大平台，繼續往我喜歡做的事情投入熱情與專業．但在台灣大環境、制度下，目前理專或是營業員多半是扮演著sales的功能，並不是真正的financial planner，想為客戶做financial planning，卻有可能養不活自己，所以才想請教各位金融大佬， 小弟最好的工作選擇是去當理專或營業員嗎？這是最好的平台嗎？

謝謝各位指教

--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.32.175.173 (臺灣)
※ PTT 網址
※ 編輯: emilytzu (114.32.175.173 臺灣), 04/14/2022 20:58:33
推

afu9201904/14 21:06有位在美國華爾街操盤的闕又上先生，也是跟您看到了同樣

→

afu9201904/14 21:06的問題，所以希望在台灣推動專業的財務顧問（真的站在客

→

afu9201904/14 21:06戶立場、沒有利益衝突的那種），也許可以考慮他的團隊。

→

afu9201904/14 21:06不過不知道現在有沒有職缺就是~

了解 謝謝您

推

Orzchen04/14 21:23有人在國外金融業經驗可以分享嗎? 國外有像台灣一樣天天I

→

Orzchen04/14 21:23IPO嗎?

推

Trybeer04/14 22:12確定不是小妹？

推

Kydland04/14 22:35國外當然也有IPO 但是做法和台灣不同 而且IPO只是整體財

→

Kydland04/14 22:35富管理業務的一部分而已 台灣金融業完的財富管理只是幼稚

→

Kydland04/14 22:36園的程度XD

推

blackboom04/14 22:41銀行端跟證券端的商品差異蠻大的 如果都在證券端 又沒
→

blackboom04/14 22:41有大客戶的話 試想你在銀行的優勢還剩下什麼 另外 如

→

blackboom04/14 22:41果你的部屬都請客戶去別的更便宜的地方做交易 你當主

→

blackboom04/14 22:41管的時候會怎麼看待這個員工 會覺得替客人想很好 還是

→

blackboom04/14 22:41覺得這個人怎麼沒辦法用其他方式把客人留下來

推

blackboom04/14 22:44銀行端不要只想著理專 還有企金業務 TMU等更多能碰到

→

blackboom04/14 22:44大客戶 新商品的機會

謝謝您提供這個方向

推

qoo78977804/14 22:45這是台灣 能割且割..客戶不下 就是你死

推

yakifone04/14 22:52要怎麼領薪水卻不做業績，苦思

推

riderbrad04/14 23:02offshore PB Taiwan team才是比較好的選擇吧

謝謝

噓

lcc12304/15 00:26你怎麼會有國外唸完書就不一樣的錯覺

→

chiz204/15 02:09平台來平台去的

推

AboveTheRim04/15 06:51你的問題看起來比較像是retail的skill跟客群

→

AboveTheRim04/15 06:53但是想做high net worth的財管/private banking

推

AboveTheRim04/15 07:03看你喜歡做第一線接觸客人 還是 產品規劃

我比較喜歡接觸客人 不偏好產品規劃

→

AboveTheRim04/15 07:04retail理專往上走就是channel sales或總行消金

→

AboveTheRim04/15 07:05喜歡接觸客戶 往上走就是high net worth 要有人脈

了解 謝謝

→

kria530404/15 11:0這種位子比較多在香港新加坡吧 lgt pt cs之類的

謝謝

→

kria530404/15 11:05台灣有甚麼PB嗎

※ 編輯: emilytzu (114.32.175.173 臺灣), 04/15/2022 12:38:06 ※ 編輯: emilytzu (114.32.175.173 臺灣), 04/15/2022 12:40:01 ※ 編輯: emilytzu (114.32.175.173 臺灣), 04/15/2022 13:00:06
→

demangel04/15 16:13要不要考慮一下PE Fund

推

g952273704/18 12:22感覺不太適合pb… 心態不對 會被市場淘汰

推

sergei324704/24 20:20這面向台灣我推BOAML的財富管理
其他人也閱讀了
PTT 熱門相關