PTT評價

[閒聊] 海外投資有風險,資產消失(三)

看板Foreign_Inv標題[閒聊] 海外投資有風險,資產消失(三)作者
globaloney
(globaloney)
時間推噓12 推:12 噓:0 →:28

不久後,我收到了一封自動回覆,表示我的投訴已送交審查,
並附上一個案件確認編號,讓我日後查詢進度。他們提到,
FINRA的職責是調查券商及相關人員是否遵守證券法律和規
定,並可能採取正式或非正式的紀律處分。他們也建議,如
果我認為有資格申請賠償,可以考慮採取仲裁或調解等方式
進行獨立處理。

2024年5月24日,FINRA回覆我,他們已將我的案件轉交
給Morgan Stanley處理,要求對方直接回覆我,同時也會提供
一份回覆副本給FINRA。然而,時間過去了,我並未收到任何實
質的回應。5月31日,我再次寫信給FINRA的聯絡人Riley反映
情況,對方應該是把我的信再次轉發給相關單位。

到了6月1日,我收到E*Trade系統自動生成的回覆,內容只
是些例行公事的敷衍話,表示會處理,但完全沒有實質進展。

6月20日,我再次寫信給Riley,但此時已經心灰意冷,幾乎要
放棄了。就在我已經準備接受損失的情況下,6月28日,我突
然收到Morgan Stanley法律與合規部門的回覆信。他們承認這是
一個錯誤,並承諾會將我的資產恢復到名下。

雖然最後資產恢復了,但並沒有任何賠償。我原本還想透過FINRA
提供的調解機制來申請賠償,但實在覺得好懶啊,再加上我對法
律也不熟悉。本來想說慢慢來,不急著處理,結果後來工作忙了
起來,這件事就被擱置了。說實話,連現在寫下這些都覺得有點
懶,但還是想趁著過年和大家分享這段經歷。

祝大家新年發大財!

--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.81.129 (臺灣)
PTT 網址

boombastick01/28 14:56看完有個疑問,移送州政府是券商決定的還是州政府會

boombastick01/28 14:56出手,你的case看起來像券商失手把你的帳戶歸成靜止

boombastick01/28 14:56戶的樣子

aria052001/28 15:00感謝分享 這串看下來E*Trade的問題很大

aria052001/28 15:02之後若有空還是建議把賠償流程走完

globaloney01/28 15:04我不確定州和券商是如果區分的,但我相信,

globaloney01/28 15:04資料都是券商這邊提供的,州不可能自己知道

globaloney01/28 15:05哪個是靜止戶

ntnusleep01/28 15:10推分享

pwseki20601/28 15:34也不一定要熟法律,如果記得沒錯的話這類金融訴訟律師

pwseki20601/28 15:34在美國不少,甚至可以號稱不成功不收費(律師費從和解金

pwseki20601/28 15:34中抽一定比率)

robi01/28 16:17所以光只有登錄帳號還不夠,要維持交易/出入金的紀錄才行?

sagarain01/28 16:22券商依法處理的吧 我有接過美國銀行通知 按她指示作業

sagarain01/28 16:22就可以了

sagarain01/28 16:23我印象是自己saving 轉chking 就可以

sagarain01/28 16:24但如果是誤殺 那你就向券商處理

cityport01/28 16:28不是誤殺..光登入是沒用的..帳戶要有變動才不會變靜止戶

cityport01/28 16:28最簡單就改電話之類的

canhong01/28 17:52想請問一般靜止戶是多久沒動才會成立

aria052001/28 18:03是誤殺 原po有進出股票

aria052001/28 18:06券商自己在信中也承認錯誤了 確實就是誤殺

sagarain01/28 18:55我好像是一年半吧 但行員跟我說不用緊張 程序很長

sagarain01/28 18:55我就打電話過去就解除了

jcpf12601/28 19:16請問是不是所有國外券商都有可能發生?如果是複委託走國

jcpf12601/28 19:16內申訴流程會比較簡單?

sagarain01/28 19:33這是法律啊

sagarain01/28 19:34除非像原po被誤會 不然條件符合本來就會發生

Klauhal01/28 22:13原PO有賣出轉移資產,誤殺還不想處理= =

tr00006401/28 22:52我比較想知道,這個不能一篇打完?

eodmnsu12301/28 23:08感謝分享

boombastick01/28 23:52複委託對上手只有一個帳戶是要怎麼靜止,如果複委託

boombastick01/28 23:52會被判定靜止,那這家券商早就倒閉了

paimin01/29 00:51連應得的賠償調解都懶得要 真是太佛心了

cityport01/29 00:58不只券商..連銀行也是一樣..靜止戶會轉移給州政府

Faipince01/29 03:06感謝分享,我是覺得至少要他們解釋作業流程

Faipince01/29 03:06不然中間有資產轉移,有留現金,這樣還誤殺也太奇怪了

bnn01/29 10:09你要習慣一下美國的行政效率低落XD

bnn01/29 10:10舉個例子FTX破產把錢吐回來到最近才快結束

andytung44401/29 23:10感謝分享