[請益] 美債T-Bill提早平倉不是更好嗎?
不好意思這篇數字比較多,麻煩大大幫我看一下。
我在2/29買入4/4到期的T-Bill,買入價是99.50387。
持有到期的話,4/4號會還我100元,我賺到的總價差是0.49613。
我算了一下,持有的交易日(2/29-4/3)總共是25天,如果用平均值來算的話,0.49613除以25,平均每個交易日可以賺0.0198452的價差。
今天開盤突然一下子就漲了0.07347,價格來到99.971。
也就是說,如果我持有到期,那剩下的2個交易日,我總共只能再賺100-99.971=0.029的價差。
而依照上一段計算的平均值來看,2個交易日應該可以賺到0.0198452×2=0.0396904的價差。0.0396904和0.029看起來差異不大,但以我目前投入的本金來算,最終會有100多美元的差異。
我之前其實已經買了幾次的T-Bill,也有發現類似的情況,就是在T-Bill到期的前幾天,其價格其實已經非常接近100了,
繼續持有到期能多賺的價差,會遠低於平均值。只是之前都沒有仔細去算,就單純持有到期而已。
那我就好奇了:我何必要持有到4/4號呢?
我如果今天就把這筆T-Bill給平倉掉,然後重新購買另一檔新的一個月左右到期的T-Bill,這樣不是可以賺比較多嗎?
我每個月都這樣操作一次,一年12次下來,我可以多賺1000多美元。1000多美金雖然不多,但它無風險啊,
我唯一需要多做的只是在T-Bill到期前幾天,手動下單去平倉,也就一分鐘的事情。
如果說這樣搞下來一年只多賺100美元,那我也懶得去搞。但是1000多美元我可以多買一顆高級定焦鏡耶,那就很有感了。
不知道我這想法有沒有什麼盲點呢?
謝謝大家。
-----
Sent from JPTT on my Samsung SM-P613.
--
交易成本有算嗎?
個人認為不應該用交易日25算 應該用總持有日數算
交易成本極低,我用IB買入的時候付出的手續費才20美
金而已。
要用總日數。2月29日買入是3月1日交割,4月4日到期,共34天
交易成本不是只有手續袗,還有價差
0.49613/34=0.01459。0.01459x2=0.02918。
跟今天賣掉的0.029沒有太大差別吧。
如果是用總持有日數去算平均值,再加上12次賣出手續
費共240,那最終可能只會多賺200-300美元了....
呀呀呀,這樣又有點懶了 XD
謝謝樓上二位!
53
Re: [請益] 債券ETF真的有避險和投資價值嗎?不是,股債配置的重點從來都是長期投資(至少10年,最好20、30年) ,獲得一定的報酬並在投資的過程中降低波動風險, 而不是幾年就要拿回本金或你後面說的短線賺價差。 股債(美國公債)的相關性是低負相關,本來就可能在某些時候 同跌,本來就不可能有兩種正報酬資產永遠反向。但長期而言31
[請益] 請問債券持有至到期的對資產的影響投資債券持有至到期的意思 舉例來說 買20年期的5%利率的債券100萬 假設2022年01月01日發行 從發行第一天持有至到期代表都不賣 一直到2042年01月01日 這樣我會領每年5萬 領20年 也就是領了100萬的息之後30
Re: [請益] 直接買美債還是買ETF好?推文寫不清楚,還是來回一篇好了。 ※ 引述《orion (火星上的人類學家)》之銘言: : 標題: [請益] 直接買美債還是買ETF好? : 時間: Thu Aug 17 20:17:57 2023 :15
[請益] 美國債券的一些問題最近小弟開始買美國短期公債,因為是第一次,可能有點菜問題,前輩請見諒 1. 假如是買短期有配息的T-note,半年配一次息,那我在他到期之前賣掉,他會依照 我擁有它的天數配息給我嗎?幾個例子,我4月1號買入4月30號到期的T-note,在4月15日 就賣掉,他實際上會是怎麼結算給我的?會有配息嗎? 2. 我是用盈透買的,很好奇一點,為什麼同一時間到期的T-note跟T-bill, 我看T-bill13
[請益] 直接買美債還是買ETF好?請問如果要穩定的長期收入 直接買美國公債持有到到期 還是買美債ETF好? 以下是我的想法,不知道對不對, 還請指教8
[請益] 美國直債YTM問題想在美國券商買直債,持有到期當作退休收入來源,但是對購買時上面顯示的YTM有些疑 問。 我如果買美債 上面的YTM就等於我每年能拿到的固定利息殖利率嗎? 或是那是跟發行時的 價格的價差去比較,在到期日時能拿到的本金去算出來的? 舉個例子 美債發行價是100元 票面利率2%, 一年領$2利息, 後來掉到80元, 我還是領$27
Re: [請益] 美國公債的一些觀念釐清先回應推文 → winner1 : 會講殖利率 基本上就是不懂債 google一下多啦王吧 03/11 14:17 願聞其詳,甚麼叫做"會講殖利率,基本上就是不懂債"? 如果你說"只"講殖利率基本上是不懂債,我覺得沒問題, 但是會講殖利率就是不懂債?????? 在下真的願聞其詳。5
[請益] 新手IB買短債T-BILL請教利潤各位大大好,最近剛在IB開戶打算買短債,有看過一些教學文章了 想要在下單前驗證下利潤是否正確 以上面2024/5/2到期的短債為例: 假設直接下單 賣價98.985、買100手1
[請益] IB 美債到期前賣掉税怎麼算想請問一下各位前輩 假如我有T-bill, 然後想在到期前賣掉的話 照理來說這樣是資本利得是吧?那我本身是台灣人的話 我有必要繳美國的資本利得稅嗎?IB會有預設先扣嗎? 抱歉問題很菜,是債券新手~~謝謝大家