[心得] 分享申訴、投訴、檢舉券商的方法
搜尋後好像沒有查到類似的話題,
就個人經驗來說,美國的券商很少需要向監理機構投訴,
但少數情況,如券商擺爛不好好處理的時候,
分享一下要如何聯繫類似台灣金管會的機構,
如果各位先進有心得也請不吝分享,
也提醒一下,除非券商有犯罪行為,
首先還是要與券商好好溝通,
真的溝通無效,再向上投訴,(提醒券商再不妥善處理,將向監理機構申訴?)
如果是自身有問題所造成,
監理機構介入也幫不了你(以為監理機構查券商,結果監理機構稽查你?)
故請大家不要濫用申訴機制,
國外講究信用,個人信用黑掉似乎不太好。
內容有參考:綠角對Zecco遲延提供1042S,提出申訴的文章
是有蠻清楚的介紹,這邊就不放文章連結了
1.向美國金融業監管局(FINRA)申訴
https://www.finra.org/investors/need-help/file-a-complaint
FINRA是獨立監管機構org,
就像證券投資者保護公司(SIPC),是經政府授權的一間公司
投訴的問題,無論是客服不佳(Poor customer service)或
Transfer of account problem都可以申訴,
若沒有找到合適的,也有Other的選項可選。
2.1042-S申報錯誤,可以向IRS舉報稅務詐欺(是中文說明)
提供錯誤的1042S申報資料,有關券商有可能會被罰款。
https://www.irs.gov/zh-hant/individuals/
how-do-you-report-suspected-tax-fraud-activity
3.其他美國非政府單位(類似消費者保護機構)投訴
沒有強制性或是調查權的民間機構,據說是不痛不癢,
建議大家不要浪費時間。
--
FINAR是私人機構..是私人機構..是私人機構..說三次
就像台灣的銀行公會/券商公會..只是一個自律組織
美國要找CFPB啦..Fed直屬..白宮隔壁..法律授權有牙齒的
原本就寫FINRA是org了?至少合法的券商都要加入FINRA 是否有牙齒,對比台灣同業公會的申訴也不是沒有效力 許多不違法但違反內規、道德操守的行為,舉報同業公會還比較有效不是嗎? 原本也舉例了 SIPC - Securities Investor Protection Corporation也是家公司 板上說券商倒 50萬美內 SIPC會補償 也不是gov的組織喔 是家公司 是家公司 不是私法人就沒有效力 投資大多會遇到的糾紛大多是客服差、轉帳時出現問題、 說好的各種福利沒有發、報稅報表出錯等等,除了最後一項IRS有罰則外 其他行為別說聯邦法,各州法也很難找到什麼獨特法條,判例?(有可以介紹一下?) 至於到聯邦層級的單位CFPB,申訴某某券商客服不好??? 在沒有明顯犯法的行為下,有需要到聯邦層級申訴??? 如果FINAR忽視申訴,向CFPB把FINRA一起列入申訴,或許還比較有可能?
美國有更好的投訴單位?
讚讚讚
寫了一篇結果沒提到CFPB..等於整篇白寫
投資至今還沒有遇過什麼大事,需要向CFPB申訴的 若有申訴CFPB的經驗,是否分享一下?
CFPB申訴網址如上
不知所云,那還不如不要寫
FINRA not FINAR
筆誤感謝
CFPB很常見 只是台灣人接觸不到吧 功能類似台灣消基會
但是能力比台灣國稅局還強 XD 另外一個是上小額法庭 300
0元以下 小告大 只要不是濫告 小的一方幾乎都嬴(不用真
的打 告了之後通常對方就會直接賠了)
謝謝分享 這兩種方式 大概台灣人都較不會接觸到
※ 編輯: pyang707 (36.225.67.168 臺灣), 04/09/2023 20:41:00我覺得這篇蠻好的,由一個好的開頭,引出更多有用的資
訊
跟CFPB投訴類似跟金管會投訴..差別在CFPB可以告上法院
因為CFPB是金融海嘯的產物..給的權力是其他機關沒有的
就像DHS是因為911成立的..獲得的權力是美國歷史上沒有的
FTC也可以投訴..但沒卵用..都是財團的臥底
1.2.3 列的這麼開心,不列 CFBP?黑人問號
* CFPB
專業分享推,回文的資訊也很有用
推討論串
爆
Re: [討論] 三家銀行驚爆洩露個資淪為詐騙集團大盤: 獲利王修訂信用卡條款第四條(個人資料之蒐集、處理、利用及國際傳輸)第2項, 我以為我申訴後就會石沈大海了。 10月下旬因為確診在家,我在整理 mail 的時候發現獲利王的信用卡條款的修訂有點 濫用個資,就打開金管會民意信箱寫信投訴:爆
Re: [新聞] 元大S&P原油正2事件擴大!立委質疑券商恕刪一部分... 這個事件,元大絕對有很多個說法可以安全下莊啦 甚至可以掰冠冕堂皇的理由XD,像是盡全力保護投資者避免進入清算blablabla 可是幫忙元大的那個政府部門我覺得很難說得過去 就是金管會,我從頭到尾都認為金管會才是最大的問題60
Re: [券商] 嘉信應該很穩吧?這邊說得對 也說得不完全對 或者說 不能單單說跟帳號或跟人有關 原則來說是跟帳號(*)沒錯 而為什麼跟帳號(*)要打星號呢? 這是因為 正確來的說是跟"帳戶類別"有關 對台灣人想開美券商來說 鐵則就是: 一個券商不要超過50萬鎂 超過就開另外一間券商 (以下只討論個人帳號,其他如共同帳號或公司帳號都是另外算)47
[心得] 真實的當沖交易比例比交易所公告的低你知道你每天看的個股當沖比例不一定是真實情況嗎?真正的當沖交易占總成交量比例應 該比交易所公告低得多 又是常見的一大錯誤解讀,絕大多數人不知道,至少我沒看過有人說過。有時看到財經新 聞或是電視名嘴分析師強調某些個股忽高忽低的當沖比例,真的不能理解。 我在外資券商工作經驗10年,除了日常交易,也要做各種盤後申報交易所的報表,也參與21
[請益] 投資美國海外券商需要擔心券商倒掉嗎?現在投資美股正夯 越來越多國人會把錢匯到海外卷商直接投資美美股 國人常用的應該就是firstrade,IB,TD,嘉信 這幾家為大宗 根據資料,美國券商必須要加入一個叫SPIC美國證券投資人保護組織的機構, SPIC對每個 帳戶有500,000的基本保障(現金保障250,000)13
Re: [請益] 大摩賣的不是大摩 小摩賣的不是小摩你很有想像力 不過簡單說給你聽 世界上頂尖的基金公司一大半在美國 比如:Capital, Fidelity, Vanguard,Blackrock... 這些都是管理上兆美金的大投資機構10
Re: [請益] 假設複委託上手倒閉集保推複委託業務 助券商保管拚創規模經濟 重點節錄 國人投資海外市場,交易轉趨熱絡,集保結算所準備規劃複委託業務,也就是由集保統一 到外國保管機構開戶設帳,協助券商保管複委託標的,除了讓券商作業更便利,投資人也5
Re: [請益] 券商系統掛點無法平倉,損失該如何求求償就不用想了 當初你下載使用app的時候 就已經選擇接受券商不用對app負責的條款 跟金管會投訴 金管會也是會提醒券商改進避免再次發生啦