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[心得] 分享申訴、投訴、檢舉券商的方法

看板Foreign_Inv標題[心得] 分享申訴、投訴、檢舉券商的方法作者
pyang707
(彼得羊)
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搜尋後好像沒有查到類似的話題,
就個人經驗來說,美國的券商很少需要向監理機構投訴,
但少數情況,如券商擺爛不好好處理的時候,
分享一下要如何聯繫類似台灣金管會的機構,
如果各位先進有心得也請不吝分享,

也提醒一下,除非券商有犯罪行為,

首先還是要與券商好好溝通,

真的溝通無效,再向上投訴,(提醒券商再不妥善處理,將向監理機構申訴?)
如果是自身有問題所造成,
監理機構介入也幫不了你(以為監理機構查券商,結果監理機構稽查你?)
故請大家不要濫用申訴機制,
國外講究信用,個人信用黑掉似乎不太好。

內容有參考:綠角對Zecco遲延提供1042S,提出申訴的文章
是有蠻清楚的介紹,這邊就不放文章連結了

1.向美國金融業監管局(FINRA)申訴
https://www.finra.org/investors/need-help/file-a-complaint

FINRA是獨立監管機構org,
就像證券投資者保護公司(SIPC),是經政府授權的一間公司
投訴的問題,無論是客服不佳(Poor customer service)或
Transfer of account problem都可以申訴,
若沒有找到合適的,也有Other的選項可選。

2.1042-S申報錯誤,可以向IRS舉報稅務詐欺(是中文說明)
提供錯誤的1042S申報資料,有關券商有可能會被罰款。

https://www.irs.gov/zh-hant/individuals/
how-do-you-report-suspected-tax-fraud-activity

3.其他美國非政府單位(類似消費者保護機構)投訴

沒有強制性或是調查權的民間機構,據說是不痛不癢,
建議大家不要浪費時間。

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※ PTT 留言評論
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cityport04/09 13:42FINAR是私人機構..是私人機構..是私人機構..說三次

cityport04/09 13:44就像台灣的銀行公會/券商公會..只是一個自律組織

cityport04/09 13:45美國要找CFPB啦..Fed直屬..白宮隔壁..法律授權有牙齒的

原本就寫FINRA是org了?至少合法的券商都要加入FINRA 是否有牙齒,對比台灣同業公會的申訴也不是沒有效力 許多不違法但違反內規、道德操守的行為,舉報同業公會還比較有效不是嗎? 原本也舉例了 SIPC - Securities Investor Protection Corporation也是家公司 板上說券商倒 50萬美內 SIPC會補償 也不是gov的組織喔 是家公司 是家公司 不是私法人就沒有效力 投資大多會遇到的糾紛大多是客服差、轉帳時出現問題、 說好的各種福利沒有發、報稅報表出錯等等,除了最後一項IRS有罰則外 其他行為別說聯邦法,各州法也很難找到什麼獨特法條,判例?(有可以介紹一下?) 至於到聯邦層級的單位CFPB,申訴某某券商客服不好??? 在沒有明顯犯法的行為下,有需要到聯邦層級申訴??? 如果FINAR忽視申訴,向CFPB把FINRA一起列入申訴,或許還比較有可能?

pttccbbs04/09 13:45美國有更好的投訴單位?

pttccbbs04/09 13:46讚讚讚

cityport04/09 13:46寫了一篇結果沒提到CFPB..等於整篇白寫

投資至今還沒有遇過什麼大事,需要向CFPB申訴的 若有申訴CFPB的經驗,是否分享一下?

pyang70704/09 13:51CFPB申訴網址如上

aq227235371204/09 15:27不知所云,那還不如不要寫

asiguo04/09 19:49FINRA not FINAR

筆誤感謝

peter9804/09 19:58CFPB很常見 只是台灣人接觸不到吧 功能類似台灣消基會

peter9804/09 19:58但是能力比台灣國稅局還強 XD 另外一個是上小額法庭 300

peter9804/09 19:580元以下 小告大 只要不是濫告 小的一方幾乎都嬴(不用真

peter9804/09 19:58的打 告了之後通常對方就會直接賠了)

謝謝分享 這兩種方式 大概台灣人都較不會接觸到

※ 編輯: pyang707 (36.225.67.168 臺灣), 04/09/2023 20:41:00

pttccbbs04/09 21:46我覺得這篇蠻好的,由一個好的開頭,引出更多有用的資

pttccbbs04/09 21:46

cityport04/09 23:49跟CFPB投訴類似跟金管會投訴..差別在CFPB可以告上法院

cityport04/09 23:51因為CFPB是金融海嘯的產物..給的權力是其他機關沒有的

cityport04/09 23:53就像DHS是因為911成立的..獲得的權力是美國歷史上沒有的

cityport04/09 23:54FTC也可以投訴..但沒卵用..都是財團的臥底

wavier04/10 09:221.2.3 列的這麼開心,不列 CFBP?黑人問號

wavier04/10 09:23* CFPB

qec04/10 14:36專業分享推,回文的資訊也很有用

iammortal04/11 21:12推討論串