[心得] 近三年富邦複委託退稅整理
只能看網誌版
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近三年富邦複委託退稅資料整理的比較完整,當把這三年的資料放在一起參考,可以看到些況味,可以討論討論。
前言
拿到正式版的資料後,原本計畫修改上一篇 2019 內容就好,不過只有這樣略嫌單薄,乾脆把這三年的資料都放在一起比較。可以看到這三年內,因為使用者越來越多,標的從原先一百多檔,增加到三百多檔,資料整理開始略有難度。
原始資料按標的代號排序,代號有三百多筆,而且好多個代號相近容易搞混,所以分類整理後,再依照退稅比例排序。
明年若沒喪失寫文章的熱誠,再來更新這篇文章。
ETF
ETF 表 1
ETF 類別很豐富,不同國家、做多做空、槓桿等,這份列表不細分,太麻煩。
債券類 ETF 退稅都算不錯,多數 70% 以上。至於反向退稅的原因我不清楚,只能請其他網友分享了。
ETF 表 2
退稅比例低於 60% 開始看到股票、優先股與 REITs 類別。
所以投資 ETF 真的需要計較手續費的多寡,非得美國券商不可嗎?
雖然答案見仁見智,但我認為長期持有,即使每年做再平衡,複委託節省下的退稅心力與時間成本,亦是個需要注意的議題。
CEF
CEF 表 1
CEF 退稅的部分跟 ETF 類似,債券跟市政債可以退比較多,不過其中有幾個項目蠻有趣的,投資 MLP 類別的 CEF,因為稅務處理上會上配息歸類到 Return of Cap ( ROC ),所以可退稅。股票類別的 CEF,有些退稅是因為有配 ROC,有些是非美國股票,甚至有
interest portfolio 退稅,這些要自己填寫退稅表,難度實在很高!故 CEF 類別使用複委託,協助退稅是個很棒的優點。
CEF 表 2
第二張表裡面 PMO 是市政債類別,去年竟只退到 71.25%,若跟上手有關,換成不扣的上手比較好,PMO 算是不錯的市政債 CEF ( 唯一的缺點是伊利諾州比例較高,其餘都不錯 ),只能退 71.25% 有點可惜。
CEF 表 3
2015、2016 年的退稅標的多數都熟悉,因為很多是我的持股,2017 年以後越來越多陌生的標的出現,偶而還是可以從這些資料裡面挖到些寶。
REITs
REITs 類別因跟股票或債券不同,所以這欄位把 ETF 與 CEF 都放進來一起比較。
eREITs 代表的是權益型 REITs,是直接持有實體,主要的收益來源就是不動產租金收入,或經營績效收益、處分房地產的資本利得。mREITs 直接向不動產持有者或經營者提供借貸,主要的收益來源是該債權的利息收入。
我看自己持有的 REITs,大致都能夠退到 20 ~ 50% 左右,也就是雖然名義上是扣 30%,但把退稅算在內,也只扣到 15 ~ 24% 左右,目前我沒看到有網友分享過美國券商會自動退 REITs 的稅務,若真的沒有,那用複委託來投資 REITs 是最佳選擇。
最後提醒
每年退稅比例不同,由以上表格可以看的出來,不同券商也會有不同的比例。隨著時間累積,能夠協助處理退稅,以及能夠稅退金額佔的優勢會越來越大,不收手續費就不是唯一考慮了。
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推
推
感謝分享
推
推
太強了!! push
謝謝分享
好人
推用心整理
推
推,省退稅心力,有感
請問這比例的意思是? 預扣的30% 再退給你這30%的比例
嗎
推
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[請益] 複委託配息請問各位以複委託投資美股如有配息不是都會直接被扣30%的稅嗎 但有看到文章介紹有QI資格的券商可以退稅 目前是在元大下單,近期的配息有被扣30% 詢問營業員元大不是有QI資格嗎?那之後會退稅嗎? 營業員回答說不會,12
Re: [請益] 長期持久現金流配置個人認為,以高殖利率美國上市股票為目標比較適合 1. 用複委託下單: 買賣手續費低消高不利資金取用,且退稅上手會處理,股利直接到台灣帳戶, 方便待業/退休的生活,或是買不起房想靠他租房。xD 2. 對財報有基礎,對產業有了解:10
[情報] 富邦複委託退稅下來了As title.... 富邦複委託退稅已經下來了....只是這次退稅有點亂,我有一個高收益CEF分別退了兩筆.. 然後卷商退稅也沒寫明明細,想知道明細可能要找營業員查了 --5
[請益] 請問FT的債券ETF是否還會自動退稅各位版友晚安 目前已經開立了FT的帳戶 查到FT在很久以前會自動退稅 但是 近幾年的退稅資訊 債券型 REITS 高收益債這些 FT的退稅好像比較少資訊 今年有查到會自動退的好像只有TD IB4
[請益] 請問海外券商投資退稅申請及報稅問題想請問各位前輩海外券商投資退稅申請及報稅問題,謝謝。 1.TD退稅會自動退還是要申請?只有債券型退,ETF會退嗎? 看到日盛複委託的廣告,免客戶提出申請,會主動將退稅匯至帳戶... 2.海外所得報稅,如果是虧損還要報嗎? 3.海外所得報稅已實現出金匯回台灣才報?4
[請益] 國泰複委託會自動退稅嗎最近想使用國泰複委託買進tflo etf 想請教版友 之前這類債券etf在國泰是否會“自動退稅“? 像一般常見會退稅的etf bnd TLT AGG IEF2
[請益] 有必要將富邦美債ETF移到豐存股債券ETF嗎大家好,最近永豐豐存股推出的ETF,大部分指數投資的重點配置ETF都有了,滿適合小資 族定期定額 而過去為了方便,我以富邦的美債作為配置,手續費如下: 富邦美債20年 00696B 0.20% 富邦A級公司債 00746B 0.26%1
Re: [請益] 關於嘉信退稅問題我去年在嘉信買了VGIT(還好在去年年底全賣了),發現配息嘉信會預扣30%。整年下來大約扣了70美元。剛才打電話問嘉信中文客服,問他為什麼IB,TD的債券ETF都會自動退稅,嘉信卻沒有,他説會問一下稅務部門再確認,後來稅務部門的回答是,VGIT配息的名目是ETF的dividend,所以嘉信會扣30%,退稅需自己向IRS申請。 嗯. 我心想之後若要買債券ETF,還是改去TD買好了.. 但嘉信的市政債CEF就不錯,完全不會預扣稅。IB則是會先扣稅,幾個月後再全額退。 ----- Sent from JPTT on my Asus ASUS_X01BDA.- 小弟持有REZ這檔ETF, 富邦一毛錢都沒退, 請問別家券商有沒有退稅可以參考嗎? 另外為了集中討論, 如果大家有想知道的退稅標的,