Re: [心得] 台灣人居住在中國可享有美股10%股息稅率

來回報一下 TD 的狀況。
在提交修改 W-8 form 並收到更新成功通知後，又在 Messege Center 發信問客服確認

修改方法：直接在網頁上點擊 Manage W-8BEN 修改

注意線上填寫過程和直接提交填好的表格可能有一點點不同，我感覺沒做什麼就成功了
現在回顧我填好後產生的表格

首先，將永久地址為中國現居地址
為避免麻煩，我填的是和嘉信那邊認證的永久地址一樣（其實已搬）
但 TD 並沒有又要我提供證明，所以就這樣吧
郵寄地址還是台灣，不用去改

然後，
Part II Claim of Tax Treaty Benefits (for chapter 3 purposes only)
9 I certify that the beneficial owner is a resident of __________ (填 China)
within the meaning of the income tax treaty between the United States and that country.

填完送出，中間會問你是否此次提交內容與之前一樣，我選否。

Messege Center 訊息
我的提問內容：

Hi,

I've successfully updated my W-8 form recently, and i have also claim that
I am resident in China now, actually I've lived in China since 2016.

You just noticed me that W-8 is valid, but I hope to confirm that whether
I'm now have 10% rate of withholding tax or not.
If not, I need to know how to meet the requirements.

Thanks.

今天收到回覆如下：

Thank you for allowing me to assist you today. Our apologies for the delayed response.

Yes, you claimed the treaty with China making you eligible for 10% withholding on US sourced income.

If you have any questions, or if we can be of any assistance, please click "Reply" to this message to write us. A representative will respond through your Message Center inbox. You can also call a TD Ameritrade Client Services representative at 800-669-3900. We're available 24 hours a day, seven days a week. If you are outside the United States, please call 800-368-3668.

Kind regards,

Tax Services, TD Ameritrade Clearing
Division of TD Ameritrade, Inc.

其實在此之前我已經把會扣股息税的標的轉移到我中國伴侶帳戶
所以實際扣不扣 10% 我得轉回來才知道XD

希望幫到有需要的人

※ 引述《babylon297 (猫屎)》之銘言：
: 標題: [心得] 台灣人居住在中國可享有美股10%股息稅率
: 時間: Fri Jan 22 18:07:59 2021
:
: 因為是和嘉信客服糾纏了很久得到的成果，就小小分享一下
:
: *此篇只對真實居住在中國的台灣人有用
:
: 帳戶持有人身份條件為
:
: 1. 國籍：台灣
: 2. 永久居住地：中國（需要中國地址證明）
: 3. 稅務編號：填八碼台胞證
:
: 在嘉信 W-8 表格中
:
: 第 9 項，本人證實受益人為 China 居民，下面那行英文空格也填入 China
:
: 第 10 項，特別稅率及條件
: 此欄請留空，不要自己填入 10%
:
: 提交之後，根據經驗還要電話跟嘉信確認清楚：
:
: 1. 帳戶是否已經享有 10%，如果改完一陣子後有股息入帳有扣稅可以看一下變了沒，現
: 在嘉信是把 2020 整年扣的都退還後重新按 10% 扣給我
:
: 2. 國籍是否正確，是台灣不是中國，如果國籍變成中國，你要有相應 18 位中國身份證
: 作為稅號，不然帳戶還是繼續 30%
:
: （帳戶持有人的國籍是在他們系統裡才看得到，我們使用者在帳戶資料頁看不到，所以要
: 特別確認。）
:
: 3. 帳戶持有人是居住在中國的台灣人，按照嘉信網頁和中國的稅務規定，台灣人的稅號
: 就是台胞證，不是台灣身份證號碼，如果填台灣身份證，就還是 30%
:
: 本來還想嘗試 TD，理論上應該一樣，但不同券商又要解釋半天，有空再 try... XD
:
:
: --
: ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.251.76.52 (臺灣)
: ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/Foreign_Inv/M.1611310081.A.45A
: 推 pttccbbs: 啊，太晚看到，不過感謝提醒 01/22 18:29
: 是登出了嗎XD
: → pttccbbs: 已經申請帳號 寫台灣身分證了 終身30%課稅Get 01/22 19:35
: 這些資料都是能改的呀，前提是你有中國居住證明。我前幾年還在台灣的時候就是用台灣
: 資料開戶呀，是這幾天才改成功的。
: → onno: 比較好奇在中國怎麼匯款到美國券商，我中國朋友匯券商會被檔 01/22 20:14
: 他們有外匯管制，但管制的是匯出金額一年五萬USD。至於會擋匯入券商的問題？此岸很
: 多人做美股中概股，我想這不成問題，關於怎麼
: 匯出，中國人有自己的教學，我也研究過，但我覺得我用台幣美金操作更方便，因為中國
: 人是不會有台灣帳戶的，他們自己的辦法是走香港，而香港開戶對我門檻較高就沒考慮。
: 版上也有很多台灣人開香港戶的，所以~ 只要錢能出去，都OK！
: → onno: 所以原po是住中國但是用台灣帳戶匯去券商嗎？我朋友是說限制 01/22 21:06
: → onno: 的是換匯額度，可以換匯但匯到券商帳戶會被擋 01/22 21:06
:
: 我目前還是用台灣國泰世華外幣帳戶匯 TD，和版上主流一樣。
:
: 你朋友你叫他在中國本土的建行或工行申請香港分行帳戶的「見證開戶」，開好後銀行卡
: 會寄給他並且有網銀，連親自去香港都不用。然後資金出去就 ex: 中國工行（換匯港幣
: ）-香港工行-券商。可用的券商我隨便舉例啊，老虎就可以，而且老虎 IB 是香港花旗，
: 還可以電子轉帳，香港 to 香港這端可能不花什麼手續費。其他如果是中國人開的券商，
: 這套應該都走得通，純海外券商的話，反正錢都到香港了，隨便出去啊，手續費多少而已
: XD
:
: 我之前甚至看到有支付寶入金的，但是台灣人沒辦法用，就不研究了~
:
: 你也可以叫他上網自己百度，怎麼換匯匯出，教學很多啊（甚至比台灣人多，只是台幣不
: 適用而已），甚至如果他在廣東的話，自己人肉搬運去香港都可以XD
:
: 如果台商想要走香港出去也沒問題，只是「見證開戶」不對台灣人開放，你要自己去香港
: 開好。
: 推 vyvian: 想請問是用什麼當作地址證明? 水電費帳單嗎? 01/22 22:30
:
: 我自己使用的方式是：
:
: 1. 租房合同
:
: 我是用這個，租方姓名必須是自己，不需要像台灣去開英文地址證明。
:
: 2. 中國駕照
:
: 我幫我中國朋友辦理時用了，台灣人有中國駕照的話可以問問看，因為中國駕照上是
: 有地址的
:
: 其他文件如下應該可以，建議問客服後再準備：
:
: 1. 水電帳單
:
: 如果你有紙本，因為我看他們現在沒人在收信件，都在手機繳費，如果你是房主應該
: 可以聯繫水電公司拿到帳單
:
: 2. 電信類帳單（家用寬帶或手機費）
:
: 之前問過客服，但我問了聯通營業廳說沒在寄實體帳單的，而且帳單上也不會有地址
:
: 3. 房產證？
:
: ※ 編輯: babylon297 (113.93.56.214 中國), 01/22/2021 23:01:24
: 推 cytochrome: 推推，但覺得如果是左腳看到搞不好會不爽XD 01/23 00:47
:
: 我無所謂，因為我可能比他們更... （沒事）
: 反正我分享這個和價值立場沒關係啦XD
:
: → cytochrome: 感謝分享 01/23 00:47
: → Dopaps: 請問中國籍10%、台籍30%，是美國的法規的關係嗎？ 01/23 10:09
: 推 iifz32: 租稅協定 01/23 14:36
: → hello21: 那中國大陸 要不要課稅? 01/23 18:11
:
: 如果你不是把所得匯入中國換成人民幣使用應該無此問題？
: 推 youga: 不能用但推分享 01/23 20:44
: 推 chaoliu: 覺得有趣 01/23 21:45
: 推 force543: FT可以嗎 有中國永久地址就可以的意思？ 01/24 12:52
:
: 「居住地中國就享有 10%」是嘉信的說法，我也是只用這個就辦成功
:
: 但本來有一位 J 大回文提出不同意見（他刪文了@@）
:
: 他說「預扣稅率 10% 是要滿足中國居住+中國工作兩個條件」，因為你需要提交的「納稅
: 人識別號」是一串 T 開頭的號碼，不是台胞證。
: 詳細資訊可瀏覽：
: https://reurl.cc/V3ElGy
: https://reurl.cc/e9EA0K
:
: 這個號碼是如果你在中國是在合法公司工作，有交三險或五險，就應該會有此號碼，可以
: 請你們 HR 或會計幫你查詢，我自己目前也在請人查詢。
:
: 我認為 J 大所說的提供此 “納稅人識別號” + 中國居住地證明是更靠譜和通用的方
式
: 。
:
: 預扣稅率 10% 是中美租稅協定，不是券商規定，但是他們客服很可能都不太清楚台灣人
: 這種敏感的身份要怎麼處理，你需要花點時間溝通，基本上只要你的 W-8 合格，券商就
: 應該按照 10% 給你。
: 推 a24626296: 感謝分享 01/25 10:17

--

感謝提供資訊，我個人是沒有做過退稅 之前想做但人在中國不敢隨便寄護照，萬一弄丟連回台都成問題。如要影本公證需回台辦 理，去年疫情原因一整年沒回，如台商朋友是有照常在做退稅，應該是用你的方式就可以 ，我目前方法我是覺得對於長期在中國的人應該還是有比較簡單啦XD