Re: [請益] IB投資VT跟QQQ的話適合多少槓桿
※ 引述《JohnLackey (德州姜雷姬)》之銘言:
: 目前剛開戶 準備約100-120萬投入
: VT跟QQQ各一半 開兩倍的話 就200-240萬
: 準備近期有明顯跌幅進場 再修正應該也撐得住
: 之後每滿20萬就入金一次 一樣各一半 開兩倍槓桿
: 準備當成退休金 退休後才開始動用
: 這樣做有什麼缺點(槓桿太高?) 或盲點嗎
: 之前都是用複委託 但無法開槓桿 美股也無法質押
: 才想直接用IB
看你是開margin account還是portfolio margin account
粗略來說
前者最多能買進2倍,跌到4倍會爆掉 (-33.3%時)
後者是最多6倍槓桿
比較準確的話 ib 裡有個數值叫 maintenance margin
淨資產高於這個值的話就沒事
以上是承平時期的狀況
但市場恐慌時,ib會隨時調整保證金狀況,這個就難說了
在ib開槓桿幾個大盲點要注意
第1個 什麼時候要再買進?
假設初始槓桿倍率1.5倍
股市上漲 倍率降到1.2倍 看起來好像可以加碼 但這是在追高
股市下跌 倍率升到1.8倍 應該要逢低加碼 但你加得下去?
克服心理障礙的方法
是有紀律地定期定額,或有入金時再買進
第2個 快爆掉時要不要補錢?
若開的是margin account
ib的規則是最多能買到2倍槓桿 若下跌導致超過2倍槓桿 就只能賣出
假設股市大跌 槓桿變成3.5倍
為了防止爆掉被清算要不要補錢?
補進去的錢沒辦法什麼逢低加碼喔,就是卡在那邊防止爆掉而已
而一旦爆掉就是被砍在阿呆谷,什麼反彈都吃不到
分享個人經驗
2020年2月左右ib槓桿買到1.8左右 (當時是margin account)
持股為VTI、QQQ、BRK.B等,甚至還有8%的EDV
3月熔斷時根本腳麻跑不掉,最後就放棄抵抗不管它了
後來有8000鎂的QQQ被砍在阿呆股
事後回想,ib可以設定清算順序,應該要先讓它清VTI才對
但恐慌時最好是有那種理性能思考
當時真的睡不太著,每天期盼週末能到來
終於瞭解什麼叫睡著指標
我現在已經把入金ib的錢全出金了
只留賺的錢丟在裡面,槓桿開爆讓它跑XD
(這筆錢相較我的收入已經太大了,後續入不入金都沒差)
以上供您參考
另外股癌最新一集EP202 他最後有回答聽眾開槓桿的問題
算是說得非常完整了 也可以參考
然後2020年3月14日收到的信,供大家參考(另外美國大選前也收到幾封)
Change to Risk Management and Margin Policies
Dear Client,
In response to extreme market volatility and substantially increased risk
sentiment in global markets, we are taking the following steps with immediateeffect:
1.Intraday margin discounts remain suspended until further notice.
2.Liquidation deferrals: the buffer for activation of liquidations is currently5%, but may be reduced further as market conditions warrant [Background:
under normal market conditions IBKR usually delays liquidations for a period
of time during the active trading session when an account is only slightly
(less than 10%) under its financial requirements to allow clients to
individually manage their risk reduction activities].
3.We will be deploying re-assessments of margin requirements more frequently
and in some cases, on an intraday basis. Clients with positions having
exposure to large moves in most asset classes (equity, energies, capital
markets, forex, bonds) may expect higher capital requirements on short noticeand should consider managing their risk and capital positions in their
accounts to anticipate such changes.
--
想問C大熔斷那段時間,持股的保證金比率被提高到多少?
我只開1.2至1.3倍
之前有版友問 能不能查到過去各個時間的各股票的保證金要求
但似乎是查不到的樣子
2種保證金帳戶的保證金要求規定也不一樣
恭喜賺錢,感謝經驗分享
直接買TQQQ,用持股跟現金比例去調整,就沒這種問題
我覺得,用未來收入的可投資額度,作為槓桿額度,而不是
倍數
類似用未來的閒錢或是可負擔金額,提早投資,提早曝險
負擔增加,保險額度也需要考慮增加額度(如果想留東西給繼
承人)
上漲下跌都不加碼,因為超過未來收入,超過可負擔金額
可能會因為槓桿倍率太高或IB調高維持率而需要賣出或被清
算,這是用IB就需要承擔的風險,想清楚就好
這也凸顯房貸槓桿的優勢,時間長,無清算風險,有定期收入
(或是節省自己的租金)
房貸要還本金 IB融資只會計息 各有擅場
當年紀增加,未來收入降低,貸款額度也該降低=慢慢還本金
,避免借超過自己還款能力的錢
如果是只還利息,貸貸相傳的思維,房貸也有理財型房貸,
但我覺得優勢是稅務,長期投資利率稍高
看起來你當初只要1. 設定優先清算VTI 2. 儘早加錢protfo
lio margin account
兩點做到去年應該就不會噴8k鎂了
其實當時已經申請portfolio margin好幾個月了但都沒核過@@"
後來再申請一次馬上就過了,感覺被ib擺了一道 = =
拍拍,我的配置跟原Po很像,2倍槓桿及75%的QQQ+VTI
但我開槓桿前有注意到跌33%開始清算這件事,寫了一個公
式每天觀察保證金數字提前準備
在開槓桿時VTI顯得更重要,下跌時給了很大的保護
甚至槓桿開越大,VTI佔比更要往上拉才安全,不求勝先求
不敗
QQQ和VTI相關係數0.9,下跌時VTI應無沒防護作用,只會抱
著一起死
8K好像不是很多 以原PO的規劃應該會炸超過?
房貸怎麼會無清算風險,要是金融風暴再來
美股跌的時候,搞不好房貸還要補抵押品
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Re: [新聞] 馬士基:明年貨櫃運費將趨正常 但仍高於其實原文後面還有一段是說 That’s not to say rates are going back to pre-pandemic lows. Johan Sigsgaard, head of ocean products, said “as it comes to an end, it will normalize at a different level and we expect rates will normalize at a level above historical.”20
[請益] IB融資相關問題一直以來都是富邦跟FT用戶 直到看到Lifecycle investing後,整個眼界大開馬上跑去開IB 但說真的是在複雜.. 1. 首先想請教我若想用融資方式買指數,使用保證金帳戶就ok了嗎? 2. IB被強制平倉是當剩餘流動資產(Excess Liquidity)<0,還是看margin rate呢?17
[情報] IB每月帳管費降至…零!剛剛收到熱騰騰的信件: Dear Client, While many of our clients actively trade or maintain substantial equity in their account, we have decided to eliminate our monthly inactivity fee so there are n o impediments to maintaining an account with IBKR.12
[請益] IB槓桿投資ETF請益小弟使用的是IB portfolio margin account,原本是利用融資投資 VWRA, WSML達到資產1.3倍左右槓桿。想法是如果股市大跌,尚可以快速信貸補足 資金,斷頭風險應該不高。 但日前才發現原來於股市大跌時,IB會大幅度提高VWRA等交易量小ETF的維持率 到100%。如此可能連匯款都來不及就被斷頭。 因此又趕緊轉回VTI+ VXUS的組11
[閒聊] 請問etoro 比特幣問題初次發文請多指教 有兩個問題想請教版上大大 1.小弟在etoro買了兩千美金的比特幣 開了兩倍槓桿 最近漲勢兇猛目前收益是11000美 元 結果今天一早起來發現我被強制平倉 看了一下公告好像是因為加密貨幣有更改一些保證 金的規定 但是因為財經方面的英文太差沒有很懂整體的意思QQ 請問有沒有大大能解惑8
[請益] 為什麼UCO一直再轉倉?Investments in WTI crude oil futures contracts are subject to position accountability levels and position limits set by the listing exchange for such contracts – the New York Mercantile Exchange or “NYMEX.” On May 1, 2020 the Funds received notice from the exchange directing the Funds to not exceed an exchange-designated position accountability level in the September6
Re: [請益] 請問IB盈透帳戶的SMA值該如何增加?我也覺得SMA很難搞,規則有點複雜 但這東西只是用來判斷會不會被清算 如果只是要判斷會不會被清算的話 看leverage(槓桿)可能方便一點 leverage = 股票部位/淨資產 (我沒買期貨和commodity不知道怎麼算)