[請益] 定期定額 AOA or VWRA+AGGU

jack1218 發表於 2022/7/15 上午2:56:26

看板Foreign_Inv標題[請益] 定期定額 AOA or VWRA+AGGU作者

(赤城我老婆)時間Jul 15 02:56:26 2022推噓14 推:14 噓:0 →:15

想趁著熊市的時候開始建立資產配置
自我評估後覺得自己不適合追求alpha
所以選擇指數投資

目前篩選後有兩個選擇
選擇一是定期all in VWRA 視情況配置AGGU
選擇二是定期all in AOA

放棄 VXUS+VTI+BNDW/BND的理由是在相似的追蹤指數之下選擇費用率較低的英股
且我自己回測 AOA會贏過我自組的VXUS VTI BND組合
那我乾脆直接買AOA
且AOA不用考慮再平衡但不可改變股債比
（VWRA長期應該會贏過AOA)

AOA自然也有美國稅務的問題
英股好像沒有類似的配置

我知道以總報酬的角度來看選擇不配息的指數型etf會優於其他組合

以下是我的狀況
目前是奈米戶但未來可能會獲得一筆較大的本金並投入上述兩種選擇
長投10-20年後不確定在何時但定有單筆的大額資金需求
極可能大幅超出基本所得額的金額
所以使用AOA這類會發股利的ETF
用來再投入增加帳面上的成本
減少會付出的稅務

請問版友覺得我適合選擇一或是選擇二
或是使用每年重新買進賣出重置成本大約付出千分之三的額外成本
亦或是英股其實有類似AOA的配置
還是各位覺得可是加入因子配置

請版友解惑

※ PTT 留言評論

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.198.167 (臺灣)

※ 文章網址:

https://www.ptt.cc/Foreign_Inv/M.1657824988.A.2E8

※ 編輯: jack1218 (114.136.198.167 臺灣), 07/15/2022 02:57:09

推

map12307/15 05:46我會直接VWRA+台幣高利活存or定存配置就好了

推

AJCole07/15 06:33推樓上，我也是類似，股配vwra/0050，債配美公債/台幣存

→

AJCole07/15 06:33款。

推

kitune07/15 07:23AOA就懶人用啊你喜歡自己掌握多一點就方案1吧

推

patentpong07/15 07:59記得YouTube 上有一集清流君跟哆啦王的直播有討論到

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patentpong07/15 07:59這個，可以參考看看

→

ffaarr07/15 08:16你把三個問題（要不要配息、要不要英股、要不要選平衡型）

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ffaarr07/15 08:17混在一起了，建議分別厘清需求，要選英股也可以選配息型沒

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ffaarr07/15 08:17有衝突，然後aoa的指數和vt+vxus+bndw就是不一樣，所以不

→

ffaarr07/15 08:18建議拿回測當作選擇理由，兩者的差別主要是彈性和花費心力

好的我研究看看多啦王您的建議後再詢問

推

cookiesweets07/15 08:39年紀？我覺得年紀也是重點

→

rainsilver07/15 10:12AOA裡面成份有差異不同回測區間結果不同

→

Gyin07/15 11:04你想要配息就選英股VWRD就好啦~

VWRA/VWRD的確是考慮的重點感謝各位含金量爆表的建議我先繼續研究後再和你們討論

※ 編輯: jack1218 (114.136.198.167 臺灣), 07/15/2022 12:33:11

推

ken81202507/15 13:30如果是當退休金距離你退休還有40年直接VWRA到底就好l

→

ken81202507/15 13:30a

→

ken81202507/15 13:30（當然前提是你能接受這個波動

推

Radiomir07/15 13:44先買AOA打底, 數年後如果覺得績效不滿足再加買30%QQQ.

→

Radiomir07/15 13:48忙要忙得有意義(績效至少要贏過AOA),否則只是瞎忙而已

推

skasia88607/15 14:02梭哈VT或VWRA 不要配債把債的存起來就好

→

avigale07/15 14:03Vanguard在歐洲有推出LifeStrategy的多元資產基金，不過

→

avigale07/15 14:03沒有在倫敦掛牌的ETF，英國主要是推基金型態，而策略也

→

avigale07/15 14:03比較偏主動，雖然成分還是持有自家的被動ETF，另外債的

→

avigale07/15 14:03部分有貨幣避險，不一定符合台灣投資人的需求。

推

aircraft207/15 14:43AOA其實超難贏

推

Iloinen07/15 21:03其實覺得喜歡跟方便就好XD 沒差那麼多

推

yu83091307/16 13:47全部VWRA+1

推

protoss66607/17 04:28無腦AOA

推

lifeisshine07/17 07:37無腦VT

推

tony82501107/20 01:11VWRA 就好多想那麼多績效差異不大

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