[心得] 如何觀察iShares AOA ETF與投資的4個理由
收看過版上很多關於AOA的介紹,也分享自己的整理
也從2018年開始做定期定額買AOA ETF
經過今年3月的大波動後,AOA的波動性也從這次有所觀察
也了解到長期投資不要亂買亂賣卡安心
分享一下今年對於AOA的觀察與檢視
圖文網誌版:
https://katono5566.blogspot.com/2020/12/ishares-aoa-etf4.html
文字版重點截錄:
如何觀察iShares AOA ETF與投資的4個理由
選擇AOA的原因?
(1)價格低廉,全年0.25%的費用,已自動再平衡來計算可以節省不少時間與費用。
當然沒有比直接買VT搭配BNDW來的省錢,但是省去投資人花費心力做再平衡的動作, 更有效執行再平衡策略。
(2)比較好的地方是每年會自動再平衡。 依據一開始設計的股債比例做平衡,
省去投資人控管風險的成本與時間。
(3) 一籃子買入一大堆iShares ETF,子基金的經理費得以減免,
比起單買同公司的債或股的ETF來說省成本。
(4) 同時持有各國際投資商品,增加資產配置多元性。
2.選擇AOA的人基本上想解決兩個問題
(1)想投資全球
(2)懶得自己做資產配置再平衡
3.哪邊可以購買?
複委託或美股券商
4.適合什麼人購買?
希望資產穩定隨全球市場成長的投資人,想要與市場績效差不多但有債券做資產配置,期 望ETF自己可以自動再平衡。
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並不是每年才平衡一次喔。已經改成半年還是每季就一次
0050報酬不差呢
0050以前沒有表現特別好 這陣台積電突破重圍才開始帶
動 但風險比重也更偏向單一公司了
台灣股市就是靠台積撐起來的,說0050這種追蹤市值指數的
ETF過度集中台積電實際上是個假議題
0050 以前表現沒特別好 @@?
本來也aoa 最近想改英股 vwra aggu了
0050還有不怕匯差的優點
https://bit.ly/2WaJj8o Vanguard會在歐洲推出多元資產
的主動式ETF,但還沒在英國上市的消息,可以期待吧。
(3)怕自己手賤亂平衡的人
倫敦證交所有ISHARES的 ESG ETF
BlackRock ESG Multi-Asset Growth Portfolio UCITS ETF
過去研究,ESG的預期報酬率約輸市場1~2%。願意的話還是可以
買,但先搞清楚到底買了什麼。尤其如果基金定義的ESG跟你心
中的ESG差異較大的話就更莫名了
舉例來說,是燒天然氣發電比較環保還是核能發電比較環保?
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[心得] ETF投資賠到脫褲大韭子我直接附圖 近八個月開始月定投的成績 建議投資小白 如果有人建議投資理財只要閉眼買ETF就好千萬別信39
自己手動做ETF配置還是AOA的全球股債ETF各位版上大大好,不常發文,資訊如果有誤,還望鞭小力一點QQ 如標題,打算做全球股債的定期定額投資,研究了一下,目前我的配置打算股債比8:2, 配置(一)VTI+VEA+VWO+BNDW的手續費算起來是0.045%,配置(二)AOA是0.31%,考量到 手續費應該要選配置(一)比較划算 但我打算使用豐美股的定期定額進行投資,預計每一年(或半年)做一次再平衡,不賣出24
[請益] 新手投資配置建議各位版友好 小弟最近花點時間研究投資及接觸ETF一些資訊, 對於即將開始投資有些問題向各位前輩請教, 希望各位不吝指教 先謝謝各位 - 資產狀況: 目前31y, 已存有一年急用金約100萬,分批高利定存20
[心得] 用矩陣複製投資組合比例各位股神好, 最近兩三年越來越多基金公司推出目標到期(ex:2040、2050…)退休基金,其投資組合會 利用各種不同的資產組成一個均衡的配置(如圖一),其中的資產多半不會直接持有股票而 是持有各類型基金(意思是你花錢請人買一坨基金),查了兩支不同公司的退休基金內扣約 落在0.7%左右。而國外的目標到期基金,以Vanguard為例內扣為0.15%,身為一個愛比價19
[請益] 指數化投資請進!再平衡等其他疑義請教各位先進大家好,本版首PO,如有違規或冒犯之地方麻煩告知 如題綠角的指數化投資方法以及其內容受益良多,大致上的理論基礎也都可以理解,但以 下有幾點實在想破頭想不出來,不會回測嗚嗚,如果可以還麻煩大家解惑,謝謝: 以下正文開始: 1.投資美股ETF之內扣費用以及手續費幾乎都大勝台股這點是無庸置疑的,但疑惑的14
[請益] 定期定額 AOA or VWRA+AGGU想趁著熊市的時候開始建立資產配置 自我評估後覺得自己不適合追求alpha 所以選擇指數投資 目前篩選後有兩個選擇 選擇一是定期all in VWRA 視情況配置AGGU13
[請益] 新手投資分配規劃小弟目前 33 歲,預計投資會持續至少 30 年,以穩健投資為主。 目前已有 80 萬緊急預備金,使用定存。 投資方式:定期定額 投資資金與標的規劃: 簡單、懶人、容易持續為主。13
Re: 自己手動做ETF配置還是AOA的全球股債ETF個人想法... 1. 就舉例兩種組合(都是股債比8:2),你可以先去回測過去三年/五年/十年績效相比 2. 我先講我自己的經驗,我自己設定類似AOR,所以我比較標的就是AOR,然後幾年過去了 有時我績效好一點,有時AOR好一點......但差異真的小到我覺得沒感覺 3. 那我為何不直接用AOR呢? 因為我有其他需求/限制,比如 我想固定每個月有點現金流5
[請益] PHDG適合拿來避險嗎?各位先進大家好 想請問有人買過PHDG這個ETF嗎? Invesco標普500下跌避險主動型ETF〈PHDG〉 也是一支平衡型ETF1
[請益] 純美國版的股債平衡ETF像是AOA 會自動執行再平衡 但是AOA是投資全球各地的股市 (雖然其中美股還是最大宗) 若我只想投資在美股