[標的] 四檔基金組合健檢
1. 標的:
統一全球新科技基金(台幣)
統一全球智聯網AIoT基金(台幣)
群益多重資產組合基金
2. 單筆|定期定額/金額:
定期定額,每檔一個月扣款二次,一次四千,每月扣款24K
3. 進場時間:
尚未進場
4. 目前損益: 0%
預計停利點:40%
預計停損點:20%持續五天沒站回
尚未進場
5. 投資年期及目的:投資期間約三年,尚未訂目標
6. 進場理由
小弟是第一次玩基金
因小弟是個風險趨避者,故希望追求較低的波動度,情願放棄較高的報酬率
故小弟以:分散投資、低標準差、低BETA值、高SHARP值為目標
在前述投資屬性下,小弟選了這三檔,其各風險指標如下:
https://i.imgur.com/SXlze6X.png
小弟追求的是在較高的標準差(30%),選擇更高的SHARP值(0.5~0.6)
以及在較低的SHARP值下(0.38),追求更低的標準差(19.2%)
再觀這三檔基金的前十大持股
統一全球新科技主要投資全球大型科技股
統一全球智聯網主要投資全球電子股
(這兩支沒有重疊)
群益多重資產組合主要投資各個主動型基金
投資標的可以說是很分散了
再回測2020美股瘋狂熔斷那幾天暴跌
https://i.imgur.com/YT8JT4x.png
從2/19開始起算,以單筆投資對照道瓊全球指數、S&P 500來看績效
最差的是3/23的統一全球智聯網,績效-20.84%
不過次個交易日即回升,五月底即都解套了
從回測績效來看,這三檔都還算硬,後勢也不差
做中長期應該還不錯
以上是我的選基金邏輯,不曉得有沒有什麼錯誤之處,還請各位先進指點
7. 補充:
是說,每天的標準差跟SHARP值似乎都不太一樣-.-
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我只能說 買了就知道
群益多重資產那檔 你會面臨雙重內扣成本
你如果願意承擔就沒啥問題了
還有 不一定要設定40%停利這種設定 利滾利的效果很可怕
標題寫四檔?內容三檔?
長期來看還是賺的
有看過這幾支基金的內扣費用與周轉率嗎?建議拿指數基
金對比一下;另外,沒有重疊持股不代表有效分散,建議與
市場指數跑相關性。前兩支跟納指與SP500相關性應該挺高
的。
跟你說.回測跟未來關聯性很低
只對第1檔有興趣
我都是選擇國外的基金,國內的我都不考慮
我主要只看beta和夏普值
感覺一二檔重複
過去績效不代表未來表現,供參考。
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[問題] 投資新手想請教統一的基金好嗎?物價一直上漲,錢越來越薄 從去年下半年開始就很有感,東西都越來越貴了 家附近的小吃店普遍都漲了10%~15% 油價也從20幾塊一路漲到30幾,每個月加油都要多花一千多塊 @_@ 之前沒有好好規劃投資,賺來的薪水都只有存在銀行28
[請益] 該買基金或是ETF配置即可各位高手大家好 之前因為沒有開複委託帳戶 因此一直以基金作為投資退休規劃 現在已開立複委託帳戶 想請教各位該繼續扣款或是直接贖回21
[問題] 8檔基金健檢標的:15
[組合] 基金組合績效各位前輩好! 今年操作股市績效不好, 下半年想轉為操作基金,希望股票型年化報酬能超過25%,平衡型超過7%,想請問買過以 下投資組合的前輩們,中長期實際績效如何呢? 我挑選成立1年以上,同類型排名前3,中長線標的,定期定額+逢低加碼。14
[組合] 退休基金組合1. 單筆/定期定額:定期定額 2. 投資組合標的/配置金額: 目前預定每月拿20000元出來定期定額買四支基金 統一全球新科技 5000元 統一黑馬 5000元4
[組合] 請給我的基金組合一些建議1. 單筆/定期定額:定期定額 2. 投資組合標的/配置金額: 貝萊德美國價值型基金(美元) 月扣 300 USD 聯博全球價值型基金(美元) 月扣 800 USD 景順環球股票收益(美元) 月扣 300 USD